执行理财规划方案需要注意的因素不包括（）

相似题目

• 执行理财规划方案时，理财师应注意的因素有（ ）。

  A . 时间因素 B . 人员因素 C . 投资环境因素 D . 资金成本因素

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• 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

  A . 理财规划师不需要重申方案实施成本 B . 理财规划师需要重申方案实施成本 C . 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 D . 客户自行理解理财方案

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• 关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）

  A . 抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面 B . 对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C . 计算，避免使用经济指标和数据 D . 合理入理，同现实生活比较吻合一致

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• 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

  A . 利率风险 B . 汇率风险 C . 违约风险 D . 通货紧缩风险 E . 流动性风险

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• 降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（）。①与客户重复沟通，有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率

  A . ①②③ B . ②③④ C . ①③④ D . ①②③④

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• 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

  A . 关于理财规划师资质的声明 B . 关于客户许可的声明 C . 关于实施效果的声明 D . 信息真实准确没有重大遗漏 E . 其他双方认为应当声明的事项

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• 专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意的事项有（ ）。

  A . 使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B . 对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明 C . 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 D . 建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

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• 理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

  A . 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B . 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C . 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 D . 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E . 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

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• 外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括（ ）。

  A . 政府决定对某个领域进行改革或整顿 B . 利率、汇率政策的突然调整 C . 继承大笔遗产 D . 行业变革创新

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• 执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

  A . 不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 B . 执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C . 妥善保管理财计划的执行记录 D . 理财方案的制订和执行最好一成不变

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• 下列各项中属于执行理财规划方案原则的是（）。

  A . 制定时间计划 B . 确定参与人员 C . 明确资金成本 D . 诚信原则

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• 下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（）。

  A . 了解原则 B . 诚信原则 C . 实事求是 D . 连续性原则

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• 家庭理财中，关于商业保险，需要注意的因素包括（）。

  A . 额度的确定 B . 费用的确定 C . 项目与家庭成员的职业类别相匹配 D . 项目与家庭成员的工作环境特点相匹配

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• 客户自身因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。 （ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（）

  A . 理财师的服务是“持续”的 B . 与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等 C . 通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动 D . 通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候

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• 理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。()

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• 理财方案制作需要注意的事项包括()。

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• 在理财规划书的制作过程中，方案执行规划时间表通常应包括的内容有（）

  A．起始日期 B．终止日期 C．执行目标 D．执行内容 E．执行人

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• 4、理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因不包括（）

  A．客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务 B．后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础 C．理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异 D．理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

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• 在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是（）。Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策

  A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ

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• 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快，则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案（）

  此题为判断题(对，错)。

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。

  A．客户的风险偏好 B．客户个人财务状况变化幅度 C．客户的投资金额和占比 D．理财规划师的性格和工作习惯

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