理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。

相似题目

• 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

  A . 理财规划师不需要重申方案实施成本 B . 理财规划师需要重申方案实施成本 C . 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 D . 客户自行理解理财方案

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• 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

  A . 职业定位 B . 退休计划 C . 职业成长 D . 资产投资 E . 更换工作

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• 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

  A . 整体规划 B . 提早规划 C . 现金保障优先 D . 追求收益优于风险管理 E . 消费、投资与收入相匹配

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• 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

  A . 关于理财规划师资质的声明 B . 关于客户许可的声明 C . 关于实施效果的声明 D . 信息真实准确没有重大遗漏 E . 其他双方认为应当声明的事项

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• 下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（）。①理财规划服务是一项长期服务②客户的理财目标的期限不同③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础基础上的，不是一成不变的④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化

  A . ①②③ B . ①②③④ C . ②③④ D . ①③④

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• 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。

  A . A、已经完整阅读该方案 B . B、信息真实准确,没有重大遗漏 C . C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释 D . D、接受该方案 E . E、理财规划方案未来没有调整的需要

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• 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

  A . 已经完整阅读该方案 B . 信息真实准确，没有重大遗漏 C . 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 D . 接受该方案 E . 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

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• 理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。

  A . 直接报价法 B . 间接报价法 C . 掉期率报价法 D . 即期报价法 E . 以上都不是

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• 理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

  A . 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B . 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C . 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 D . 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E . 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

  A . 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 B . 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 C . 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 D . 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 E . 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

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• 助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。

  A . 搜集客户信息 B . 搞好客户关系 C . 了解客户需求 D . 提供咨询服务

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• 理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

  A . 流动性强 B . 专业化管理 C . 投资风险分散化 D . 收益波动性大 E . 对抗通货膨胀

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• 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

  A . 客户资本规模 B . 客户个人财务变化幅度 C . 理财规划师的性格和工作习惯 D . 客户的投资风格 E . 理财规划服务机构的制度

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• 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

  A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ

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• 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。

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• 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及()。

  Ⅰ．职业定位 Ⅱ．退休计划 Ⅲ．职业成长 Ⅳ．寻找工作 Ⅴ．更换工作 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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