当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。

相似题目

• 作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．

  A . 理财计划书 B . 投资计划书 C . 理财规划书 D . 投资规划书

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• 小梁和小刘是同一个项目团队的成员，最近却因为对项目施工方案观点相左而发生争吵。团队领导经过评估后认为，这种冲突能增加团队成员的才干和能力，有利于提高团队效率、推动团队建设，于是未作干涉，只是让他们仔细思考一下自己与他人的意见。 几天后，小梁对小刘说：“我相信我们出现分歧是有原因的，我特别想听听你的意见，相信会非常有价值的。”小刘看到小梁态度真诚，也放下了姿态，与他心平气和地讨论起了方案。最后，经过分析，他们觉得各自的观点都有道理，最终共同解决了问题。小梁和小刘之间的争吵属于（）

  A . 角色性冲突、建设性冲突 B . 人际性冲突、建设性冲突 C . 角色性冲突、破坏性冲突 D . 人际性冲突、破坏性冲突

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• 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

  A . 理财规划师不需要重申方案实施成本 B . 理财规划师需要重申方案实施成本 C . 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 D . 客户自行理解理财方案

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• 当客户信息发生修改时，不需要经过核准的（）

  A . A、客户基本信息 B . B、客户证件信息 C . C、客户财务信息 D . D、客户地址信息

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• 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

  A . 关于理财规划师资质的声明 B . 关于客户许可的声明 C . 关于实施效果的声明 D . 信息真实准确没有重大遗漏 E . 其他双方认为应当声明的事项

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• 理财方案通常应采用书面形式，必要时插入一些图表及其他直观的辅助工具，使客户更易理解和接受。

  A . 正确 B . 错误

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• 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

  A . 已经完整阅读该方案 B . 信息真实准确，没有重大遗漏 C . 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 D . 接受该方案 E . 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

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• 当实现客户理财目标的途径不止一种时，有必要向客户介绍所有的备选方案及各自的优缺点。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

  A . 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B . 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C . 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 D . 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E . 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

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• 当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 小梁和小刘是同一个项目团队的成员，最近却因为对项目施工方案观点相左而发生争吵。团队领导经过评估后认为，这种冲突能增加团队成员的才干和能力，有利于提高团队效率、推动团队建设，于是未作干涉，只是让他们仔细思考一下自己与他人的意见。 几天后，小梁对小刘说：“我相信我们出现分歧是有原因的，我特别想听听你的意见，相信会非常有价值的。”小刘看到小梁态度真诚，也放下了姿态，与他心平气和地讨论起了方案。最后，经过分析，他们觉得各自的观点都有道理，最终共同解决了问题。从上述案例可推知，团队领导处理冲突采用的技术是（）

  A . 以缓和的程序和节奏来抑制冲突 B . 鼓励团队成员之间开展适度竞争 C . 运用沟通技术明确冲突合法地位 D . 运用行为改变技术提高交际能力

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• 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。

  A . 了解客户家庭成员结构及财务状况 B . 确定客户对子女的教育目标 C . 估计教育费用 D . 确定工作地点

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• 客户受电工程必须按照确定的供电方案进行设计，如果确实需要修改供电方案的，必须经过供电企业同意。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户受电工程必须根据用电情况按照确定的供电方案进行设计，如果确实需要修改供电方案的，必须经过电力管理部门同意。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

  A . 客户资本规模 B . 客户个人财务变化幅度 C . 理财规划师的性格和工作习惯 D . 客户的投资风格 E . 理财规划服务机构的制度

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• 客户应根据确定的供电方案进行受电工程设计，必要时可以进行修改（）

  是 否

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• 通常客户退休后的资金需求与对客户退休收入的预测之间会存在差距，并且这个差距往往表现为预测的退休收入达不到退休后的资金需求。为了弥补这一缺口，理财规划师可以利用（）等途径来实现对退休养老规划方案的进一步修改。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2724001-2727000/8be5a729933a1cfde04b2df1b4dc20a7.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 随着家庭成员年年龄的增大，叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划，假如你接到了这个客户的要求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、家庭成员状况 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3393001-3396000/3394114/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00568(200911)1.jpg' /> 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保，儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1．为儿子提供未来一年国外留学的教育开支； 2．实现家庭投资需求，保持家庭资产保值增值；确保家人获得一定的生命保障和医疗保障；退休前将房屋贷款全部还清； 3．退休后，每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。 六、假设条件 1．通货膨胀率为3%，收入增长率为5%，住房公积金平均报酬率2%，养老公积金平均报酬率5%，银行活期利率0.72%，定期存款利率2.25%，货币利率2%，公积金贷款利率为4%，商业银行贷款利率为5%，复利计值。 2．假设2015年7月叶先生60岁退休，太太55岁退休，60岁退休计发月数139，55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元，年工资增长率为3%，个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。 3．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%， 1%，“四金”允许税前扣除。 叶先生的税前收入为()元。 A．5059.12 B．5109.21 C．5129.12 D．5215.21

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• 单身灰领的理财规划孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员退休时，孟先生夫妇的养老金需求是（）

  A．660726.63 B．661525.18 C．662726.63 D．663525.18

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• 11、在咨询解决方案形成的过程中，下列哪些行为是不正确的 ①不做重复劳动②相信自己的直觉③寻找事实来支撑方案 ④顾及客户的条件⑤妄想烧干大海⑥坦然承认错误

  A．①②④ B．②③⑥ C．②③⑤ D．①⑤⑥

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• 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快，则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案（）

  此题为判断题(对，错)。

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。

  A．客户的风险偏好 B．客户个人财务状况变化幅度 C．客户的投资金额和占比 D．理财规划师的性格和工作习惯

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