作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

相似题目

• 可以认购财富债券系列理财产品的客户包括（）。

  A . 保守型个人客户 B . 稳健型个人客户 C . 积极型个人客户 D . 机构客户

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• 为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）

  A . 增加客户黏性，沉淀长期金融资产 B . 提高客户的忠诚度 C . 提高金融机构和理财师的知名度 D . 维护客户关系，实现长期合作 E . 提升专业形象

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• 财富顾问及客户经理为客户进行财富规划，通过各项产品满足客户资产配置需求的步骤主要包括（）。

  A . 倾听 B . 建议 C . 实施 D . 检视

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• 交通银行依据小微企业主所属不同层次的客户类型，为其提供快捷理财、交银理财、沃德财富及私人银行服务等不同级别的理财产品专享及理财规划服务，以上描述被称为（）

  A . 企业主理财规划服务 B . 企业主家庭理财规划服务 C . 企业综合增值金融服务规划 D . 综合信息资讯服务

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• 财富管理平台可以实现基金规划、生活规划、快速规划、理财锦囊等功能，这些功能和（）系统是联动的。

  A . 综合财富管理系统 B . OCRM系统 C . ACRM系统 D . 基金系统

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• 工银财富理财金账户卡以（）星及以上客户为发卡目标客户.

  A . 四 B . 五 C . 六 D . 七

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• 在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，通过财富管理模块，运用系统设定的参数和模型，为（）客户提供理财规划、投资管理、产品推荐等金融服务。

  A . 普通客户 B . 潜力客户 C . 中端客户 D . 高端客户

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• 张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。

  A . 慎选投资标的,分散风险 B . 评估开源渠道,提供建议 C . 分析支出及储蓄目标,制定收入预算 D . 根据收入及储蓄目标,制定支出预算

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• 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）

  A . 风险分散原则 B . 风险转嫁原则 C . 量人为出原则 D . 量力而行原则 E . 成本最小原则

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• 购买“建行财富”系列理财产品后客户要求变更收益账户需要提供（）。

  A . A、变更收益账户的原收益账户 B . B、密码 C . C、申请人身份证件 D . D、新收益账户 E . E、签字确认

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• 百姓需要借助银行专业理财经理，在标准的流程下，通过专业知识帮助客户制定科学的（），这一过程辨识财富的保值增值。

  A . 理财方案 B . 基金投资方案 C . 保险投资方案 D . 贵金属投资方案

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• 沃德财富账户，是指向沃德客户提供的综合理财账户。该账户为虚拟账户，通过签约沃德财富卡将客户（）等账户归集管理，实现客户个性化交易和理财需求。

  A . A.贷款 B . B.理财投资 C . C.存款 D . D.信用卡 E . E.结算

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• 财富中心作为（）以上的个人高端客户营销管理的经营管理机构，面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。

  A . A、AUM200万 B . B、AUM300万 C . C、AUM400万 D . D、AUM500万

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• 为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》，属地客户经理与财富顾问或理财顾问也应建立起一一对应的协作关系。财富顾问和理财顾问支持的属地客户经理原则上不应超过（）个。

  A . 50 B . 80 C . 100 D . 200

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• 理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名

  A . 100 B . 200 C . 300 D . 400

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• 财富管理服务是指零售银行在（）的基础上为财富客户提供整合的银行、保险和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值。

  A . 量身定制 B . 统一营销 C . 分层服务 D . 专业化经营、系统化管理

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• 财富管理客户的客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类少于理财业务客户但超过私人银行业务客户。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及()。

  Ⅰ．职业定位 Ⅱ．退休计划 Ⅲ．职业成长 Ⅳ．寻找工作 Ⅴ．更换工作 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 如客户季末持有我行理财产品100万，可自动成为财富客户级优惠的体验客户（）

  是 否

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕66号），理财经理职责中财富规划与资产配置服务：全面了解客户（）等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整

  A．资产情况 B．理财目标 C．风险偏好 D．生命周期

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• 目前通过丁香财富平台销售理财产品推送的客户经理信息依托（）系统

  A．RM B．理财经理绩效管理系统 C．理财管理系统 D．新一代数据平台

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• （）整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务，是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求，为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户选择理财产品和服务，最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为

  A．资产管理 B．财富管理 C．综合理财 D．私人银行

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