身份识别“四要素”内容包括（）

相似题目

• 客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

  A . A、全面性 B . B、持续性 C . C、重点识别 D . D、审慎性

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• 信贷客户的身份识别包括（）。

  A . 客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。 B . 核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。 C . 审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。 D . 据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

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• 第二代身份证的识别包括（）。

  A . 核对相片：判断证件照片与持证人的一致性。 B . 查看底纹中缩微文字字符串，使用放大镜（10倍及以上）观测。 C . 使用紫外灯光观测，荧光印刷的“长城”图案。 D . 查看光变光存储“中国CHINA”字符，可观测到“中国CHINA”字样，字符串周围有渐变花纹，外沿呈椭圆形。

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• 柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

  A . A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B . B、回访客户 C . C、要求客户提供承诺证明 D . D、向公安、工商行政管理等部门核实

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• 客户身份识别措施包括核对、登记、留存三个流程。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户身份识别，主要包括（）

  A . 确定直接客户的真实身份 B . 确定间接客户的真实身份 C . 了解客户的资金来源 D . 了解客户的经营范围、经营特点 E . 了解特定客户的交易目的

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• 柜员在办理发卡业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，履行客户身份识别义务，登记客户的身份基本信息，包括客户的姓名、（）等。

  A . 性别、国籍 B . 职业 C . 住所地或者工作单位地址 D . 身份证件或者身份证明文件的种类、号码 E . 身份证件或者身份证明文件的有效期限

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• 住院患者身份识别信息替代方案包括以下哪些（）

  A . 患者出生年月日 B . 身份证（护照） C . 医保证 D . 学生证

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• 客户身份识别措施一般应包括（）

  A . 使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份 B . 采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构 C . 了解客户交易的目的和性质 D . 采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况 E . 对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

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• 注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。

  A . 通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。 B . 核对客户是否在农业银行开立账户。 C . 核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。 D . 核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。 E . 核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。

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• 经办人员按客户身份识别规定审核资料，识别客户身份，登记信息；并对以下内容进行审核（）保费计算是否正确；保险项目是否超越代理权限等。

  A . 投保单，缴费账户姓名和账号是否相符； B . 投保人，被保险人，受益人之间关系是否明确； C . 保险期限是否正确； D . 有无倒签承保日期； E . 是否注明承保方式； F . 应缴保费与实收保费是否一致；

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• 办理信贷业务的客户，识别客户身份内容（）。

  A . 审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团 B . 审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对 D . 通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录

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• 在识别或者重新识别客户身份时，可以采取的措施包括（）

  A . 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B . 回访客户 C . 实地查访 D . 向公安、工商行政管理等部门核实

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• 办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。

  A . 借款主体是否具备法人资格。 B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。 D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。 E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

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• 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

  A . A.客户接受政策（包括记录保存） B . B.验证客户身份 C . C.对风险账户实施持续监测 D . D.风险管理

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• 反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。

  A . 个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规 B . 是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规 C . 客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定 D . 是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务

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• 开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括（）。

  A . 审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致 B . 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件 C . 选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息 D . 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

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• 介绍的四要素是指姓名，身份，特长及目的。（）

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• 客户身份识别措施包括但不限于以下方面：在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续

  是 否

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• 反洗钱风险识别主要包括客户身份识别和产品与服务风险识别（）

  是 否

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• 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括但不限于联网核查记录、高风险客户审核认定记录、客户尽职调查资料、实际受益人识别资料等（）

  是 否

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• 识别基金产品受益所有人，应要求客户提供的身份识别材料包括（)。

  A．基金经理身份证复印件并加盖公司公章 B．基金合同复印件并加盖公司公章 C．产品管理人营业执照并加盖公司公章 D．产品受益所有人身份信息登记表并加盖公司公章

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• 根据《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2.0版，2017年）》，客户身份识别要求了解客户信息，以下哪些属于了解客户信息的内容（）

  A．财务状况或经营状况 B．交易目的 C．资金来源 D．资金用途

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• 客户身份持续识别情形包括()。

  A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 B.对已确定过风险等级的客户定期识别 C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。如存量客户信息不准确，发现客户电话已停机或为空号、客户填报住所信息和实际情况不符、职业信息与其他信息存在矛盾等 D.法律、法规对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的反洗钱监管要求的 此题为多项选择题。

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