开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等

相似题目

• （）账户只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户，该账户不做任何结算业务，它的存款额度转入、转出均由计算机自动处理

  A . A、协定存款 B . B、专用存款 C . C、特定存款 D . D、集团二级账户

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• 个人本外币兑换特许机构的开户银行应按规定为特许机构办理备付金项下存提现钞、转入转出、调剂等业务，包括（）。

  A . 备付金账户现钞（含大额现钞）的存提 B . 人民币备付金账户与同城基本户问的相互划转 C . 人民币备付金账户间资金的相互划转 D . 外币备付金账户间资金的相互划转 E . 人民币与外币现钞或各付金账户内资金的兑换

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• 个人定期存款转定期存款交易，转入账户不是新开户时，只能为（）。

  A . 定期一本通账户 B . 零存整取账户 C . 教育储蓄存款账户 D . 定活两便账户

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• “投资版”个人通知存款若单笔通知存款子账户转出金额不足人民币（）的，转出部分按人民币活期存款利率计付利息。

  A . 5万元 B . 10万元 C . 50万元 D . 100万元

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• 个人定期存款转定期存款交易，当转出账户为存单类账户时，部分提前支取，支取的金额转存新存单，打印输出顺序如下：（）、储蓄开户凭条、新开户存单。

  A . 存款利息清单 B . 部提转存新存单 C . 存款凭条 D . 销户存单

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• 办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一县（市）局。(五级、四级)

  A . 正确 B . 错误

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• 个人活期存款账户开户起存金额为（）元。开户后可随时存取，取款后账户的留存金额可为零，账户不销户。

  A . 5 B . 4 C . 3 D . 2 E . 1

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• （）账户只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户，该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理

  A . A、专用存款 B . B、协定存款 C . C、特定存款 D . D、集团二级账户

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• 只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（），该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理。

  A . A、专用账户 B . B、协定存款 C . C、特定存款 D . D、集团二级账户

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• 定期存款转入非定期一本通账户（新开户）时，系统自动按转出账户的户名及客户编号处理，可以人工修改。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列涉及个人客户之间转账的交易中，转入和转出账户必须归属于同一客户号的交易是（）。

  A . A、4080外币兑换 B . B、1716活期转活期 C . C、1717活期转定期 D . D、1718定期转活期

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• 1635个人定期转定期交易，如转入账户不是新开户，只能选择（）账户。

  A . 定期一本通 B . 定期存单 C . 零存整取 D . 教育储蓄

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• 个人活期存款账户开户起存金额为人民币（）元。

  A . A．0 B . B．1 C . C．10 D . D．50

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• 使用个人定期存款转定期存款交易办理定期存款转入定期一本通时，转出转入的户名及客户编号必须相同。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人定期储蓄存款账户开户，选择（）关联介质或添加/修改介质密码交易关联存单介质，或选择（）交易将账户关联到已开立的华夏卡上。

  A . 8574；37600 B . 8573；37650 C . 8574；37630 D . 8571；37000

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• 个人活期存款存折户申请款项转出的，应提交存折，转入账户为单位活期存款户的，应填写（）。

  A . A、存取款凭条 B . B、进账单 C . C、转账凭证 D . D、特种转账凭证

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• 邮政储蓄个人活期存款账户办理批量开户时，起存金额至少是1元。

  A .

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• 2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原

  A．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 B．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C．反洗钱法 D．刑法

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• 办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一（)局。

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• 2017年4月某银行通过反洗钱监测系统发现梁某账户资金交易量显著增加，转入交易对手相对分散，资金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

  1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。 A、网络赌博洗钱 B、贩毒洗钱 C、集资洗钱 D、传销洗钱 2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。 A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符 B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征 C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨 D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成 3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。 A、客户的姓名、性别 B、住所地或者工作单位地址、联系方式 C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限 D、国籍、职业 4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有()。 A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等 B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等 C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等 D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

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• 办理定期存款账户的扣划应启动（)交易将扣划的款项转入本系统内有权机关指定账户或转入内部账户后再通过“7002传票入账”交易从内部账户汇往系统外有权机关指定账户法院指定账户开户行。

  A．1681 B．1691 C．1692 D．1684

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• 个人外币现汇存款账户不得办理现金存取业务，但可以办理本人外币储蓄账户间资金划转、本人与直系亲属外币储蓄账户间资金划转、通过交易网点的内部账户或其他个人现汇账户转入，也可以在购汇时转入。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了

  是 否

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• 个人网上银行中的交易明细查询可以查询各类银行账户在一段时间内发生的交易信息,包括资金转出和转入的金额、业务摘要等明细信息（）

  是 否

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