下列关于风险偏好和风险承受度的表述不正确的是（）。

相似题目

• 下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是()。

  A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄较低，所能承受的风险较大 C . 长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 D . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

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• 下列关于债券的风险和收益的表述不正确的是()。

  A . A．金融债券的信用风险最小 B . B．附息债券的名义收益率是不变的，则该债券属于固定收益证券，但实际上债券的价格变动越频繁，则该债券越有风险 C . C．债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险 D . D．投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险

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• 下列关于风险的表述正确的是（）。 ①风险是客观存在的，不能被彻底消除 ②只要有风险存在，就一定会发生损失 ③风险一经识别，则不会再有变化 ④企业要想生存、发展壮大，就必须规避所有风险 ⑤企业要获利，就必须承担风险偏好内的与其获利相匹配的风险

  A . ①②③④ B . ①②⑤ C . ①⑤ D . ①②④⑤

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• 下列关于投资者风险偏好的说法不正确的是（）。

  A . 成长型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具 B . 保守型投资者通常选择保本型理财产品 C . 稳健型投资者喜欢选择既保本又有较高收益机会的机构性理财产品 D . 进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具

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• 下列可作为对企业风险偏好表述的是（）。

  A . 给予客户赊销授信额度，必须要“下户”实地考察 B . 以“审慎经营、稳健发展”为指导原则，结合全行战略发展规划、各类业务的中长期战略规划及近期发展目标，在复杂多变的经济环境中，牢牢把握“稳中求进”的发展基调，平衡风险与发展的关系，确保各项业务健康发展，努力实现股东价值、客户价值、社会价值和员工价值最大化 C . 每名员工每年必须连续休假5天 D . 企业重大损失不能超过资本净额的50％

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• 法律风险管理战略是企业在不考虑发展战略、竞争状况、管理能力等多方面因素的基础上，由机构的基层员工所确定的有关风险偏好、风险承受度、风险控制重点和力度等具有统帅性的规则和纲要。

  A . 正确 B . 错误

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• 为了控制风险，下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是（ ）。 I.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . II、III、IV D . I、II、IV

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• 下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。

  A . 风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分 B . 商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致 C . 风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望 D . 风险偏好需要有效传导至各实体、条线

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• 在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）

  A . 当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多 B . 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高 C . 过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标 D . 随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

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• 银行业金融机构提供产品和服务，应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是（　　）。

  A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄较低，所能承受的风险较大 C . 长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 D . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

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• 为了控制风险，下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是（）。 I.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . II、III、IV D . I、II、IV

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• 下列关于风险文化的表述，不正确的是()

  A . 培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业” B . 健康的风险文化以商业银行整体文化为背景，以经营价值最大化为目标 C . 制度是风险文化的精神核心 D . 风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

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• 银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，为了帮助客户获得高收益，可以主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于投机风险的表述，不正确的是（）。

  A . 投机风险不同于通常意义上的赌博 B . 所有投资行为中都包括投机风险 C . 投机风险既可能带来损失，也可能带来收益 D . 投机风险通常是个人在困境中被迫接受的

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• 关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。

  A . 风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类 B . 非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息 C . 非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料 D . 非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况

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• 下列关于风险文化的表述，不正确的是（　）

  A . 风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成 B . 制度是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素 C . 风险管理的目标是消除风险并获取最大收益 D . 风险文化和企业文化是两个不同的范畴 E . 培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”

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• 下列关于评估客户投资风险承受度的表述中错误的是（ ）。

  A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄越小，所能承受的风险越小 C . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险 D . 理财目标弹性越大，承受风险能力越高

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• 以下关于抽样风险和非抽样风险表述不正确的是（）。

  A . A、抽样风险和非抽样风险均不能量化 B . B、抽样风险与样本规模呈反方向变动，降低抽样风险的唯一途径是扩大样本规模 C . C、通过采取适当的质量控制政策和程序可以将非抽样风险降至可接受的水平 D . D、选择的总体不适合于测试目标，这属于非抽样风险

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• 下列关于重要性、审计风险和审计证据之间关系的表述中不正确的是()。

  A．重要性和审计证据之间成反向变动关系 B．重要性与可接受的审计风险之间成正向变动关系 C．审计证据和可接受的审计风险之间成反向变动关系 D．重要性不影响审计证据的数量，即两者没有关系

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• 下列关于投资者的风险承受能力和意愿的说法中，正确的是（）

  A．风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度 B．风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要 C．风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿 D．风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关

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• 下列关于马柯维茨的投资组合理论的说法，不正确的是（)。A．该理论假定市场上的投资者都是风险偏好的

  下列关于马柯维茨的投资组合理论的说法，不正确的是()。 A．该理论假定市场上的投资者都是风险偏好的 B．该理论认为，对市场上每个投资者，都存在一个可以用均值和方差表示其投资效用的均方效用函数 C．均值方差模型是目前投资理论和投资实践的主流方法 D．该理论认为，最佳投资组合应当是具有风险厌恶特征的投资者的无差异曲线和资产的有效边界线的交点

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• 下列有关理财产品风险评级与客户风险承受能力评级对应关系的表述正确的是（）

  A．风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B．风险评级为二级和三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 C．风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于20万元人民币 D．风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于10万元人民币

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• 下列选项中，关于风险偏好和风险承受度的说法正确的是（)。

  A．A.风险偏好和风险承受度是针对公司的重大风险制定的 B．B.企业只需要定期进行风险评估 C．C.重大风险偏好由经理决定 D．D.对非重大风险企业要非常明确

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