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下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（）
A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
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以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是（ ）。
A . 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销
B . 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销
C . 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正
D . 银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责
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下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
A . 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B . 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C . 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
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下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（）
A . 负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C . 在职责范围内调查可疑交易活动；
D . 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
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关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是（）。
A . A、有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进
B . B、有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任
C . C、有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”
D . D、有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是（）。
A . A、银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B . B、银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C . C、银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施
D . D、银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
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关于反洗钱法说法，下列哪些选项是错误的是（）
A . 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为
B . “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”
C . 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密
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下列关于数据中心反洗钱档案管理的规定，表述正确的是（）。
A . 数据中心应按照有关规定，定期对数据进行备份。
B . 调阅文档时，须由调阅单位提出申请，填写有关申请表。
C . 调阅文档申请应提交中心有关负责人批准并登记备案。
D . 调阅文档时，数据中心负责人须在场。
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关于反洗钱操作，下列说法错误的是（）。
A . 省联社反洗钱工作办公室应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行提交湖北省各市县行社大额交易和可疑交易报告
B . 各市县行社应成立反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作办公室，其间，设立反洗钱信息员岗位，其岗位分为反洗钱管理员岗、操作员岗
C . 省联社反洗钱工作办公室应通过反洗钱系统查看并督导辖内机构按时上报大额交易和可疑交易报告
D . 反洗钱工作办公室应设一名以上反洗钱管理员，营业网点则应设两名以上反洗钱操作员
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下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是（）。
A . 现场检查时，检查人员可少于2人
B . 未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查
C . 现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构
D . 现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
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关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A . A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B . B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C . C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D . D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
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中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责中，错误的是（）。
A . 按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换金融贸易相关信息和资料
B . 在职责范围内调查可疑交易活动
C . 制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章
D . 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
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中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A . A.询问
B . B.查阅
C . C.复制
D . D.封存
E . E.临时冻结
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）
A . A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B . B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C . C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D . D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
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关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A . 询问应当在询问人的工作时间进行
B . 询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C . 询问时，调查组在场人员不得少于2人
D . 询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
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金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是（）。
A . 责令金融机构停业整顿
B . 吊销其营业执照
C . 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
D . 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A . 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转
C . 对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D . 以上都正确
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是。
A . A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B . B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C . C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D . D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
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根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行)》的通知》（杭银发[2017]24号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（)。
A.金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。
B.对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。
C.绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。
D.对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。
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根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。
A．金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围
B．对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容
C．绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容
D．对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容
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下列关于商业银行内部控制措施的表述中，错误的是（）
A．商业银行应当利用计算程序监控等现代化手段,对分支机构实施有效的管理和监控
B．商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散化的授权体
C．商业银行应当建立有效的应急预案,并定期进行测试
D．商业银行应建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制
