专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。

相似题目

• 专业理财师确定理财方式的因素不包括（）

  A . 资产状况 B . 身体状况 C . 家庭情况 D . 社会发展

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• 理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）

  A . 增加客户黏性，沉淀长期金融资产 B . 提高客户的忠诚度 C . 提高金融机构和理财师的知名度 D . 维护客户关系，实现长期合作 E . 提升专业形象

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• 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

  A . 解决财务问题的条件和方法 B . 了解、收集客户相关信息的必要性 C . 如实告知客户自己的能力范围 D . 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

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• 专业理财师的工作目标和重心是（）。

  A . 帮助客户保值增值 B . 帮助客户解决问题，实现其理财目标 C . 为客户提供投资建议 D . 代客户操作资金

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• 在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。

  A . 保证收益 B . 资产配置 C . 投资建议 D . 理财规划

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• 在理财方案执行过程中，不属于专业理财师应遵行的主要原则是（ ）。

  A . 了解原则 B . 及时原则 C . 诚信原则 D . 连续性原则

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• 在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（ ）。

  A . 及时原则 B . 了解原则 C . 诚信原则 D . 公平原则

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• 理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A . 考虑自己是否会触犯客户的隐私 B . 考虑客户会不会告诉自己 C . 减少这方面的咨询 D . 引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

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• 理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

  A . 受托人 B . 委托人 C . 中介人 D . 管理人 E . 受益人

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• 专业理财师的工作目标和重心有（）。

  A . 帮助客户解决问题 B . 销售更多的理财产品 C . 开发更多的潜在客户 D . 帮助客户实现理财目标

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• 理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。  

  A . 解决财务问题的条件和方法 B . 了解、收集客户相关信息的必要性 C . 如实告知客户自己的能力范围 D . 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

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• 一名专业的理财师制定的退休规划包括（）

  A . 告诉客户他退休时需要多少钱 B . 现在应该做些什么投资准备 C . 他和家人在退休后能享受什么样的生活品质 D . 他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少 E . 每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少

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• 金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

  A . 客观公正原则 B . 正直诚信原则 C . 专业精神原则 D . 恪尽职守原则

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• 下列哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素（）。

  A . 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 B . 关注世界经济局势的变化 C . 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化 D . 关注政府及科研机构的分析、评论

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• ()不是专业理财师确定理财方式的因素。

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• 专业理财师确定理财方式的因素包括()。

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• 在建立理财服务关系前，任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，书面披露内容包括()。

  Ⅰ．反映利益冲突的文件，金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源 Ⅱ．金融理财师的家庭状况如家庭收入，消费支出 Ⅲ．所在单位负责人和金融理财师的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等 Ⅳ．金融理财师或其单位为客户提供服务所应用的相关思想、理论、原理和指导原则 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 在个人理财方案的监督与执行时，金融理财师的义务有()。(1)确定方案的执行计划和内容(2)恰当和正确的划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任(3)在需要的时候，寻求其他相关专业人员的帮助(4)选择赚钱的金融产品

  A．(1) (2) (3) B．(1) (2) (4) C．(2) (3) (4) D．(1) (3) (4)

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• 理财服务的规范性，要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说，理财师（）。

  A．必须是一个遵纪守法的公民 B．应该经过严格的专业学习和训练 C．在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标 D．应公正地对待每个客户 E．提供专业投资理财建议，推荐合适的产品

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• 在建立理财服务关系前,任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。下列哪项不属于应书面披露的内容()

  A．所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等 B．金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则 C．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系 D．反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源

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• 理财服务的规范化,要求理财师必须专业胜任,勤勉尽职,理财师（）

  A．必须是一个遵纪守法的公民 B．应该经过严格的专业学习和训练 C．在工作中应尽其所能的去分析理解客户，确立客户的需求和理财目标 D．应公正的对待每个客户 E．提供专业投资理财建议，推荐合适的产品

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