对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

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• 以下不属于广东农村信用社住宅专项资金账户支取/销户的主要风险点的选项是（）

  A . A.客户账户中没有足够的支取金额 B . B.没有审批资料 C . C.审批资料不真实 D . D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易，不会在提交交易后马上出结果，需要在批量交易完成后，查询和打印批量交易结果

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• 存款人申请支取已转入营业外收入的款项时，应到原开户行申请办理，并按照单位银行结算账户销户的规定办理原账户的销户手续。存款人应提交的证明材料包括（）

  A . 撤销银行结算账户申请书； B . 写明支取理由的单位公函（如有预留印鉴，应同时加盖预留印鉴）、其合法拥有该账户支配权的证明文件、基本存款账户应缴回原开户许可证； C . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件，代理人办理的，还应提交授权书和代理人的有效身份证件； D . 各种重要空白凭证及印鉴卡片，存款人未按规定交回的，应书面说明未交回原因，并注明造成损失的，由其自行承担；

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• 单位定期存款全部提前支取的，应提交（），办理定期存款销户手续。

  A . A、介绍信 B . B、预留印鉴 C . C、加盖公章的单位公函 D . D、转账支票

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• 对公存款中存款环节的风险点不包括（）

  A . 现金清点 B . 收款记账 C . 大额存款业务的复核、授权 D . 印鉴核对

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• 通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以销户，按销户日挂牌公告的（）计息，或转为其它存款。

  A . A、活期利率 B . B、通知存款利率 C . C、不计息 D . D、零存整取利率

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• （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

  A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

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• 存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

  A . 客户表现 B . 存折（单、卡）真实性 C . 客户证件审核 D . 无折取款 E . 非正常销户、异常交易 F . 付款记账顺序

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• 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  A . 客户表现 B . 钞币真伪 C . 自办业务 D . 资料返还

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）。

  A . A.未查询定期明细 B . B.未经主管审批 C . C.未登记《开销户登记簿》 D . D.未经授权

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• 活期储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括（）

  A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

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• 个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户（）、未通知期满或未通知支取销户的业务。

  A . 未通知 B . 通知期满 C . 支取销户 D . 支取

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• 储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）

  A . 客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款 B . 取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金 C . 银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户 D . 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金

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• 对公定期存款销户时若要支取现金，应严格履行相关手续。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理定期存款支取、销户，出现“未签发有效凭证，不能支取”，怎么办？（）

  A . 应先做“更换单折（274100）”，再办理支取或销户. B . 告诉顾客，系统异常了，无法办理 C . 多试几次，不行算了 D . 不清楚，告诉客户改天再来试试

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• 存款单位支取单位通知存款，须提交单位定期存款开户证实书和预留印鉴，支取现金销户。

  A . 正确 B . 错误

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• 对公信贷业务受理与调查环节的主要风险点有（）

  A . A．客户准入资格未核实 B . B．财务信息不真实 C . C．额度核定不准确 D . D．虚评高估抵（质）押物价值

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• 单位通知存款支取风险点有（）

  A . 未审查支取凭证 B . 未查询证实书本金及利息 C . 对部分提前支取未按金额限制支取 D . 未审查支取凭证、未审查资金流向

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• 个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

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• 办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）

  A . 现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。 B . 大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。 C . 转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。 D . 客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。 E . 审核是否达到起存金额5万元。

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• 按照服务对象，存款业务一般分别活期存款、定期存款、定活两便、通知存款等四类；存款业务的办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 储蓄支取与销户业务操作流程内容包括： ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息（审核授权） ③打印单证（复核） ④受理、审核（客户与资料） 正确的顺序排列是（）

  A . ①②③④ B . ②①③④ C . ③①④② D . ④②③①

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）

  A . 未查询定期明细 B . 未经主管审批 C . 未登记《开销户登记簿》 D . 未经授权

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• 单位协定存款账户存入、支取、销户比照单位（）办理。

  A . A、活期存款 B . B、定期存款 C . C、通知存款 D . D、保证金存款

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• 安享盈存款支持以下哪些情况的支取、销户（）

  A．现金支取 B．现金销户 C．转账提前支取 D．转账销户

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