（）是单位存款销户的外部欺诈风险点

相似题目

• 久悬未取款（单位存款不动户）转营业外收入需满足的条件：单位存款账户转不动户后满（）年，虽经联系但仍未销户的。

  A . A、1 B . B、2 C . C、3 D . D、5

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• 以下不属于广东农村信用社住宅专项资金账户支取/销户的主要风险点的选项是（）

  A . A.客户账户中没有足够的支取金额 B . B.没有审批资料 C . C.审批资料不真实 D . D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易，不会在提交交易后马上出结果，需要在批量交易完成后，查询和打印批量交易结果

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• 存款人申请支取已转入营业外收入的款项时，应到原开户行申请办理，并按照单位银行结算账户销户的规定办理原账户的销户手续。存款人应提交的证明材料包括（）

  A . 撤销银行结算账户申请书； B . 写明支取理由的单位公函（如有预留印鉴，应同时加盖预留印鉴）、其合法拥有该账户支配权的证明文件、基本存款账户应缴回原开户许可证； C . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件，代理人办理的，还应提交授权书和代理人的有效身份证件； D . 各种重要空白凭证及印鉴卡片，存款人未按规定交回的，应书面说明未交回原因，并注明造成损失的，由其自行承担；

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• 哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期销户的主要风险控制？（）

  A . A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因 B . B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证，应在其交回所有重要空白凭证（或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件）才能为其办理销户手续 C . C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致 D . D.只能以转账方式结清同业存款结算账户，不得提取现金

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• 单位人民币活期存款账户销户的业务，选择（）交易查询核对存款账户余额是否相符，将客户提交的撤销银行结算账户申请书交营业室经理审批。

  A . 450 B . 460 C . 440 D . 430

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• 有多个银行结算账户的存款单位因解散而需要销户的，应先撤销（）账户。

  A . A、基本存款 B . B、一般存款 C . C、专用存款 D . D、临时存款

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• 对已转入久悬未取存款户的单位存款，超过两年（按对年对月计算）仍未办理销户手续的，系统自动将已转久悬户两年的久悬户账户资金转入“（）”科目核算。

  A . A.营业收入 B . B.营业外收入 C . C.利息收入 D . D.其他收入

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• 对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

  A . 凭证要素审核 B . 印鉴核对 C . 现金支取，大额提现 D . 内部人员操控企业账户 E . 销户授权

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• 存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

  A . 客户表现 B . 存折（单、卡）真实性 C . 客户证件审核 D . 无折取款 E . 非正常销户、异常交易 F . 付款记账顺序

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• 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  A . 客户表现 B . 钞币真伪 C . 自办业务 D . 资料返还

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• 未按规定办理销户的风险点包括（）

  A . 账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户 B . 开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户 C . 客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户 D . 单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户 E . 违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案 F . 销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）。

  A . A.未查询定期明细 B . B.未经主管审批 C . C.未登记《开销户登记簿》 D . D.未经授权

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• 个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户（）、未通知期满或未通知支取销户的业务。

  A . 未通知 B . 通知期满 C . 支取销户 D . 支取

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• 单位存款人支取定期存款时，应以转账方式转入其原转存账户，其原转存账户已经销户的，存款人应提供销户证明材料，经信用社审查后，将存款转入其未销户的（）。

  A . 基本存款账户 B . 专用存款账户 C . 一般存款账户 D . 临时存款账户

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• （）是现金结汇和售汇业务的外部欺诈风险点

  A . A.对私结汇出现超限结汇 B . B.客户提供虚假单据或资金没有真实的贸易背景 C . C.选择使用的汇率错误 D . D.未正确区分结汇资金性质

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• 外部账户销户的印鉴卡随销户的账户资料，保管期限为销户后（）.

  A . 5年 B . 10年 C . 15年 D . 20年

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• 龙卡通转帐、取款、存款、销户的交易码顺序为：（）

  A . 5105、5103、5102、5106 B . 5106、5102、5103、5105 C . 5106、5103、5102、5105 D . 5102、5106、5103、5105

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• 与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制？（）

  A . A.确认收回证实书的真实性，并核对签章与预留银行印鉴一致 B . B.如为代办的，必须审核代理人的身份证件信息，并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明，授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章 C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户，不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金 D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理

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• 以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点

  A . A.违规开立结算账户 B . B.客户印鉴审核不严 C . C.印章管理不善 D . D.伪造、变造票据、凭证

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• 以下（）项是控制单位存款客户印鉴审查环节外部欺诈风险的措施

  A . A、印鉴必须进行折角核对或利用验印系统核对，使用支付密码的，若支付密码不符，视同印鉴不符处理 B . B、网点主管按规定初审后报支行复审 C . C、转帐业务必须先记帐，后签发回单 D . D、现金付款业务，先记帐后付款

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• 办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）

  A . 现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。 B . 大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。 C . 转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。 D . 客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。 E . 审核是否达到起存金额5万元。

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）

  A . 未查询定期明细 B . 未经主管审批 C . 未登记《开销户登记簿》 D . 未经授权

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• 久悬未取款（单位存款不动户）转营业外收入需满足的条件：单位存款账户转不动户后满（）年，虽经联系但仍未销户的

  A．1 B．2 C．3 D．5

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