以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点

相似题目

• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

  查看最佳答案

• 基层网点在协助有权机关执行查询、冻结、扣划业务时，存在的主要风险点有（）。

  A . A、违规操作 B . B、超范围协助 C . C、向非执法人员泄露客户资料 D . D、转移被执行人资金 E . E、不履行协助执行义务

  查看最佳答案

• （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

  A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？（）

  A . A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的 B . B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的 C . C.违反规定经商或从事第二职业的 D . D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的 E . E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的

  查看最佳答案

• 在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

  A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息 B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户 C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务 D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

  查看最佳答案

• （）是现金结汇和售汇业务的外部欺诈风险点

  A . A.对私结汇出现超限结汇 B . B.客户提供虚假单据或资金没有真实的贸易背景 C . C.选择使用的汇率错误 D . D.未正确区分结汇资金性质

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些现象应予关注？（）

  A . A.参加邪教、非法宗教组织活动的 B . B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的 C . C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的 D . D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的 E . E.因私出国逾期不归的

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）

  A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）

  A . 人走章在 B . 印、证齐管 C . 人员休息，业务在岗 D . 人在章在，人走章收

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

  A . 每月组织召开1次防范案件或内控管理会议 B . 每季组织召开1次防范案件或内控管理会议 C . 每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议 D . 每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）

  A . 记账对账不分离 B . 简便易行 C . 人员休息，业务在岗 D . 工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

  查看最佳答案

• 与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？（）

  A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）

  A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

  查看最佳答案

• 与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、权限卡、印章管理不善 B . B、验资资金违规进出 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、客户经理作案 E . E、银企对账流于形式

  查看最佳答案

• 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点人员未按照有关灭火及应急预案处置，造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）

  A . 网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 B . 网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 C . 网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度 D . 网点负责人应按照网点防火应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.

  A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些经济现象应予关注？（）

  A . A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的 B . B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的 C . C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的 D . D.高息揽存或高息营销理财产品的 E . E.充当资金或票据中介的

  查看最佳答案

• 以下（）项是控制单位存款客户印鉴审查环节外部欺诈风险的措施

  A . A、印鉴必须进行折角核对或利用验印系统核对，使用支付密码的，若支付密码不符，视同印鉴不符处理 B . B、网点主管按规定初审后报支行复审 C . C、转帐业务必须先记帐，后签发回单 D . D、现金付款业务，先记帐后付款

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？（）

  A . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次 B . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次 C . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次 D . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。

  A . A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户 B . B.不同客户开户时预留的联系电话相同 C . C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复 D . D.不按规定办理挂失 E . E.代客户办理业务

  查看最佳答案

• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，网点负责人可在网点内部采取以下哪些方法对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查？（）

  A . 谈话 B . 问询 C . 个人报告 D . 座谈会 E . 小范围征询

  查看最佳答案

• 以下哪项不是为确定风险点、辨别危险源而制定管控措施（）

  A．工程技术措施 B．管理措施 C．培训教育措施 D．以上全不是

  查看最佳答案

• 根据《关于基层网点营运人员反洗钱业务三期优化内容投产通知》,以下哪几项属于客户风险视图模块（）优化19

  A．风险点 B．基本信息 C．关联信息 D．外部信息 E．内部信息

  查看最佳答案