开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

相似题目

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？

  A . A．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B . B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C . C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D . D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）

  A . A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B . B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C . C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D . D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

  查看最佳答案

• 个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、客户经理 C . C、经营部门负责人 D . D、其他相关业务人员

  查看最佳答案

• 自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以将已开立的储蓄账户申请为个人银行结算账户.

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应遵循（）和中国人民银行个人存款账户实名制的有关规定。

  A . 银监会 B . 国务院 C . 公安部

  查看最佳答案

• 按人民银行统一规定个人可根据实际需要在本地或异地开立（）个人银行结算账户。

  A . A、1个 B . B、3个以内（含3个） C . C、3个以内（不含3个） D . D、数量不限

  查看最佳答案

• 申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于（）个月（包含账户性质为活期储蓄账户的时间），各分行可根据具体情况适当延长。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

  查看最佳答案

• 外国公民申请开立个人人民币银行结算账户，应出具（）。

  A . 护照 B . 外国人永久居留证 C . 边民出入境通行证 D . 机动车驾驶证

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、拟开立账户的自然人 C . C、客户经理 D . D、代理人

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

  A . A．大额现金开户 B . B．异常开户 C . C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D . D．一般存款账户

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？

  A . A．银行营业网点经办人员 B . B．拟开立账户的自然人 C . C．客户经理 D . D．代理人

  查看最佳答案

• 按中国人民银行统一规定，个人可根据实际需要在本地或异地开立（）个人银行结算账户。

  A . 1个 B . 3个以内（含3个） C . 3个以内（不含3个） D . 数量不限

  查看最佳答案

• 代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

  A . 应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料 B . 对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 C . 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 D . 两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

  查看最佳答案

• 个人人民币银行非结算账户是指自然人因储蓄、资金管理等非结算目的开立的银行账户，包括（）

  A . 个人人民币活期储蓄存款账户 B . 个人人民币定期储蓄存款账户 C . 个人人民币定或两便存款账户 D . 个人人民币通知存款账户

  查看最佳答案

• 存款人应以实名开立个人银行账户（含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等），并对其出具的开户申请资料的（）和（）负责.

  A . 真实性 B . 有效性 C . 准确性 D . 完整性

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）

  A . 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信患 B . 授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在 C . 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D . 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

  查看最佳答案

• 办理电子银行个人结售汇业务的个人，应具有凭以下（）有效身份证件开立的人民币结算账户或外汇储蓄账户。

  A . 境内个人的中华人民共和国居民身份证 B . 境内个人的中华人民共和国居民临时身份证 C . 外国人（包括无国籍人）的外国护照 D . 港澳同胞的港澳居民来往内地通行证，台湾同胞的台湾居民来往大陆通行证

  查看最佳答案

• 个人消费贷款发放时，应通过（）存入借款人在信用社开立的个人银行结算账户，并监督转入开发商或销售商在信用社开立的单位银行结算账户。

  A . 电汇 B . 转账 C . 柜台交易

  查看最佳答案

• 存款人申请开立个人银行结算账户或储蓄账户，下列证明文件为有效证件()。

  A .

  查看最佳答案

• 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户不纳入个人银行结算账户管理。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应()。

  A．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 C．要求客户出示个人信用记录报告 D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

  查看最佳答案

• 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人储蓄账户管理（)

  是 否

  查看最佳答案