监管资本一般可以理解为银行监管当局认可的股东权益和某些负债。（）

相似题目

• 若商业银行核心资本离监管当局的要求相差较远，可以采取（）的方式来提高资本充足率。

  A . 发行普通债券 B . 发行可转换债券 C . 发行普通股 D . 向中央银行借款

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• 《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对并表后的资本充足率上报监管当局的频率为（）

  A . 每月报告一次 B . 每季度报告一次 C . 每半年报告一次 D . 每年报告一次

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• 根据巴塞尔新资本协议，各国监管当局可决定，库存黄金的风险权重为（）

  A . 50% B . 75% C . 0 D . 100%

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• 2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 工业化国家金融监管当局对银行外汇风险监管资本充足性要求的衡量方法和标准一般采用模拟衡量法，发展中国家大多采用现时衡量法。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据对商业银行在资本充足率方面所存在问题的严重程度的判断，监管当局可以依次或组合采取一系列干预和补救措施，这些措施包括（）

  A . 要求商业银行改善控制环境 B . 要求银行改进风险评估和资本分配程序 C . 要求商业银行持有超过第一支柱所需的资本 D . 要求商业银行制定和执行令人满意的资本恢复计划 E . 限制商业银行发放红利和支付高级人员的津贴

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• 如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用()形式来筹集资本。

  A . A．发行短期次级债券 B . B．发行长期次级债券 C . C．发行普通股 D . D．提高留存利润

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• 中国监管当局正式发布《商业银行资本充足率管理办法》的具体年份为（）

  A . 2003年 B . 2004年 C . 2005年 D . 2006年

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• 从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。

  A . 正确 B . 错误

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• 一般在海外设有分行或附属机构、国际业务达到一定规模的大型商业银行，外国监管当局可以将其认定为“国际活跃银行”。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行向监管当局报送并表后资本充足率的频率为（）

  A . 每月一次 B . 每季度一次 C . 每半年一次 D . 每年一次

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• 如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中，其资产充足性评级应为（）。

  A . 等级二 B . 等级三 C . 等级四 D . 等级五

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• 以（）为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。

  A . 账面资本。 B . 监管资本。 C . 经济资本。 D . 资金资本。

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• 为解决监管套利和风险转移问题，（）是必要的，一方面母国监管当局与东道国监管当局通过交换监管信息，掌握一家金融集团的整体业务和风险状况，弥补监管空白；另一方面不同监管当局通过采取业内普遍认可的、一致的监管标准，杜绝不同监管之间的套利行为。

  A . 机构监管 B . 并表监管 C . 功能监管 D . 跨境监管

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• 为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。

  A . A、重大损失事件 B . B、重大风险事件 C . C、损失事件 D . D、风险事件

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• 通过支柱2，监管当局可以评估银行在支柱1下使用的更高级的资本计算方法是否符合（）。

  A . 一般标准 B . 最低标准 C . 最高标准 D . 公开标准

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• 为保证银行实现稳健经营，监管当局应按照“准确分类——提取拨备——做实利润——资本充足”的思路对商业银行实施持续监管。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 中国证监会可以按照分类监管原则，根据证券公司的（）情况，对不同类别证券公司的风险控制指标标准和某项业务的风险资本准备计算比例进行控制和适当调整。

  A . 治理结构 B . 收益水平 C . 内控水平 D . 风险控制

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• 监管资本指监管当局为确保银行机构弥补损失、抵御金融风险，从制度上要求银行机构必须保持的资本水平，属于银行机构的资本外部约束机制。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客户投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（　　）

  A . 正确 B . 错误

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• 2007年10月，中国与（）金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。

  A . A．美国 B . B．法国 C . C．德国 D . D．英国

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• 2007年10月，中、美两国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于美国的股票市场以及经美国金融监管当局认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。   （　　）

  A . 正确 B . 错误

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• （)是金融监管当局根据监管上的需要认可的资本，它主要考虑的是资本的实际作用，因此，某些能够起到资本作用的长期负债，也算作资本。

  A．会计资本 B．监管资本 C．经济资本 D．注册资本

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