（）等类型的交易，银行业金融机构可以不报告

相似题目

• 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）

  A . 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 B . 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C . 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 D . 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 E . 情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

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• 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）

  A . A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B . B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C . C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D . D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

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• 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的（），如果未发现交易可疑，则虽然符合大额交易，但金融机构可以不报告。

  A . 税收 B . 错账冲正 C . 自动扣款 D . 利息支付

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• 某客户将活期存款的本金40万元和利息0.4万万元转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款时，可以不向中国人民银行报告大额交易。

  A . 正确 B . 错误

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

  A . A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B . B、金融机构内部调拨资金。 C . C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 D . D、个体工商户50万元大额现金存取

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• 大额交易报告删除操作时间距报送时间超过（）时，报告机构总部（或外资银行分行的主报告行）须以公文形式向反洗钱中心报告，详细说明删除操作的原因、错误报告涉及交易数量和类型范围及解决方案等，并根据反洗钱中心的指导意见制定、实施错误报告的删除方案。

  A . A.10天 B . B.30天 C . C.60天 D . D.90天

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• 反洗钱监测系统对方银行信息维护记录保存所有发生过交易的对方银行信息，包括对方金融机构名称、对方行号类型、对方金融机构网点代码等。补录员可以根据其中一项或多项条件查询对方银行详细信息，也可以（）

  A . 添加 B . 修改 C . 删除 D . 下载

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• 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

  A . A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B . B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C . C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D . D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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• 下列哪些交易，银行金融机构可以不报告（）

  A . 证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 B . 证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金 C . 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付 D . 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

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• 银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重或者逾期不改正的，银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者（）

  A . A、吊销其经营许可证 B . B、接管该金融机构 C . C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D . D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

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• 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）

  A . 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B . 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C . 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D . 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

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• 商业银行等金融机构应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

  A . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C . 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 D . 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

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• 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

  A . 责令限期改正 B . 处五十万元以上二百万元以下罚款 C . 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D . 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

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• 对符合（）之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，营业机构可以不向人民银行报告大额交易。

  A . 定期存款到期后，本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 B . 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 C . 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 D . 金融机构内部调拨资金。

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• 如果个人的信用报告漏记了个人的信用交易信息，个人可以通过当地中国人民银行征信管理部门申请异议处理，中国人民银行征信管理部门或中国人民银行征信中心会要求商业银行等机构将遗漏的信用交易信息补上。在提交异议申请时，不需提供有关交易的详细情况。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）

  A . A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B . B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C . C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D . D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

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• 如果个人信用报告漏记了个人的信用交易信息，个人可以通过当地中国人民银行征信管理部门申请异议处理，中国人民银行征信管理部门或中国人民银行征信中心会要求商业银行等机构将遗漏的信用交易信息补上。在提交异议申请时，不需提供有关交易的详细情况。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 中国人民银行根据需要可以调整《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易标准和可疑交易标准。（)

  是 否

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• 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发[2017]117号)规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（)。

  A．拒绝开户 B．拒绝办理业务 C．上报可疑交易 D．调高客户风险等级

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• 交易所等行业核心机构落地金融科技的场景类型有哪些（)

  A．风险的监管 B．安全高效运营 C．助力行业的发展 D．以上都包含

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• 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查（）1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动4.单位和个人举报的可疑交易活动5.通过涉外途径获得的可疑交易活动

  A．1,2,3,4 B．1,3,4,5 C．1,2,4,5 D．1,2,3,4,5

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• 金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售、卖出回购等同业业务的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告（）

  是 否

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• 以下哪种大额交易的情况，银行等金融机构不必向反洗钱监测中心报告（）

  A．当日累计交易人民币5万元的现金支取 B．非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的款项划转 C．自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币60万元的境内款项划转 D．自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币50万元的跨境款项划转

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