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以下关于合规风险的说法不正确的是( )。
A . 商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
B . 董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C . 商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的
D . 个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
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以下关于事前风险与事后风险的说法不正确的是()。
A . 事前指标通常用来衡量预测目前组合在将来的表现和风险情况。
B . 事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。
C . VaR是一个事前风险指标
D . VaR是一个事后风险指标
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关于集团客户的购买过程的需求定义阶段,以下说法正确的是:()
A . 需求意识再往前发展,客户就进入需求定义阶段。
B . 客户在需求定义阶段主要做的工作就是更加具体明确地定义他们的需求。
C . 需求定义阶段非常重要,客户在选择评估阶段或招标阶段明确提出的技术标准、采购标准通常诞生在需求定义阶段。
D . 衡量此阶段销售活动是否"有效"的标准是:是否成功地进行了产品的价值展现。
E . 如果这个阶段的销售活动失败,那么接下来销售成本将会更高,成功的几率也将更小。
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以下关于特别风险的说法中,正确的是( )
A . 日常的、不复杂的、经正规处理的交易也容易产生特别风险
B . 如果计划测试旨在减轻特别风险的控制运行的有效性,注册会计师应依赖以前审计获取的关于内部控制运行有效性的审计证据
C . 实质性分析程序不足以应对特别风险,注册会计师应当实施细节测试,或将实质性分析程序与细节测试结合运用
D . 容易导致特别风险的主要是重大的非常规交易
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关于客户购买理财产品,以下说法正确的是()。
A . 客户对理财产品提出认购意向时,销售行应对客户进行产品适合度评估
B . 对于超出客户风险承受能力的产品,即使客户了解了相关风险后主动提出购买,银行也不得将产品卖给客户
C . 对于超出客户风险承受能力的产品,客户了解了相关风险后主动提出购买的,无需以书面形式列明必要说明事项,可以直接将产品卖给客户
D . 客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估,销售行可以向客户推荐该产品
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关于集团客户的购买过程的决定购买阶段,以下说法正确的是:()
A . 在决定购买阶段,销售方的主要工作是进行充分的产品价值展现。
B . 在决定购买阶段,客户往往会表现出犹豫,这是出于对购买结果风险意识的考虑。
C . 只有在客户对采购风险和采购成本的顾虑被彻底消除时,客户才会做出最终的购买决定。
D . 一旦客户产生了购买倾向,其注意力将迅速转移到产品价值的兑现性"来,这种关注主要体现在购前阶段。
E . 越是重要的项目采购,客户越关注产品价值的兑现性。
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以下关于经营风险的说法不正确的是()。
A . 经营风险可以通过组合投资进行分散
B . 经营风险是指由于公司经营状况变化而引起盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的可能
C . 经营风险无处不在,是不可以回避的
D . 经营风险可能是由公司成本上升引起的
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关于购买凭证式国债收费,以下说法正确的是()。
A . 异地卡或活期一本通转账开立国债收款凭证,比照异地通兑业务扣收手续费
B . 异地卡或活期一本通转账开立国债收款凭证,不收手续费
C . 异地卡内购国债,比照异地通兑业务扣收手续费
D . 异地开卡内国债账户,不收手续费
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以下关于出售、购买、运输、持有货币案件的追诉标准说法正确的是()
A . 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,总面额在4000元以上的,应予追诉
B . 变造货币,总面额在2000元以上的,应予追诉
C . 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币,总面额在4000元以上或者币量200张(枚)以上的,应予追诉
D . 明知是伪造的货币而持有、使用,总面额在4000元以上的,应予追诉
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关于消费者购买基金的资金,以下说法正确的是().
A . A、资金须为本人合法拥有的资产。
B . B、资金的来源和用途应符合国家有关法律法规的规定。
C . C、资金未被设置任何可能涉及第三方权利主张的限制或瑕疵。
D . D、资金可以来源于消费贷款。
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以下关于客户购买旅行支票业务,说法正确的是()。
A . 客户应出示本人有效身份证件
B . 按旅行支票发行机构规定的格式填写“购买合约书”
C . 代理人须同时出示代理人有效身份证件,并在“购买合约书”的购买人签名处注明“代购”
D . 同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值25000美元
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关于投资者购买中银理财计划,需要签署的文件,以下说法正确的是()
A . 需要签署一次《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》,以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。
B . 每次购买标准的人民币委托理财产品时,都要签订《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》。
C . 每个不同的理财产品,都有不同的《产品说明书》需要投资者签署。
D . 《产品说明书》只需要签订一次,以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。
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以下关于购买力风险,说法正确的是()。
A . 购买力风险属于系统风险
B . 购买力风险可以以通过资产组合进行规避
C . 投资者无法减轻购买力风险的影响
D . 购买力风险就是通货膨胀带来的风险
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下列关于购买力风险对不同证券影响的说法,正确的是()。
A . 最容易受其损害的是固定收益证券
B . 普通股股票的购买力风险相对较大
C . 相比之下,浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小
D . 固定利息率和股息率的证券购买力风险较小
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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关于基金投资的风险,以下说法错误的是()。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险
关于基金投资的风险,以下说法错误的是()。
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金的风险取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了
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关于集团客户的购买过程的"需求定义阶段",以下说法正确的是:()
A.需求意识再往前发展,客户就进入需求定义阶段。
B. 客户在需求定义阶段主要做的工作就是更加具体明确地定义他们的需求。
C. 需求定义阶段非常重要,客户在选择评估阶段或招标阶段明确提出的技术标准、采购标准通常诞生在需求定义阶段。
D. 衡量此阶段销售活动是否"有效"的标准是:是否成功地进行了产品的价值展现。
E. 如果这个阶段的销售活动失败,那么接下来销售成本将会更高,成功的几率也将更小。
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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以下关于职工购买私产房申请公积金贷款说法正确的是()
A.申请纯公积金贷款时,不需提供所购住房的评估报告
B.申请公积金组合贷款时,是否提供评估报告按照贷款银行商业贷款的要求执行
C.职工应在《贷款申请情况声明》中承诺所购住房交易价格真实,同意公积金中心对交易价格进行内部核查并以中心认可的价格计算公积金贷款可贷额度
D.2019年11月8日以后评估报告影像仍能上传到公积金贷款发放系统中
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以下关于境外个人购买及出售境内商品房说法正确的是()。
A.按经常项目下货物贸易有关规定办理
B.应符合自用原则
C.出售房产所得人民币只需凭销售合同可购汇汇出
D.出售房产前应先经国家主管部门批准
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以下关于预售订单购买、凑单说法正确的是?()
A.预售商品无法在购物车进行凑单,享受跨店满减优惠
B.定金支付成功后会自动加如购物车,未自动加入购物车的无法和现货订单合并凑单享受优惠
C.定金支付成功后会自动加如购物车,未自动加入的可以手工加入购物车,尾款只可和预售订单凑单
D.定金支付成功后会自动加入购物车,未自动加入的可以手工加入购物车,尾款支付时可跟普通商品凑单享受优惠
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以下关于风险管理的说法正确的是()
A.风险管理过程独立于生产运行
B.风险管理是SMS的核心
C.风险管理由危险源识别和风险控制组成
D.风险管理只适用于新增事物