下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）

相似题目

• 关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。

  A、基金的风险取决于基金资产的运作 B、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 C、基金的非系统性风险为零 D、基金的资产运作无法消灭风险

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• 下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。

  A . 评价的结果应当定期更新 B . 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 C . 过往的评价结果应当作为历史保存 D . 基金评价的方法应当保密

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• 下列关于商业银行的信用风险内部评级，说法有误的是（　　）。

  A . 内部评级主要根据内部数据和标准(侧重于定量分析) B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价 C . 内部评级的评级对象主要是政府或大企业 D . 内部评级估计违约概率及违约风险暴露值，作为信用评级和分类管理的标准

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• 关于内部评级系统中的风险量化，下列说法正确的是（）

  A . 风险量化就是对主要的风险元素赋予数值 B . 主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露 C . 赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法 D . 风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准 E . 银行往往使用较长观察期的数据（如果有的话），并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差

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• 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是（ ）。

  A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

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• 下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。

  A . 基金投资交易过程中存在合规性风险 B . 基金投资交易中存在投资组合风险 C . 基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控 D . 基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制

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• 关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

  A . 新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。 B . 由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果 C . 由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程 D . 涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

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• 下列关于基金的风险说法中，错误的是( )。

  A . 基金的风险包括系统风险和非系统风险，风险可消灭 B . 成长型基金适合风险承受能力强，追求高回报的投资者 C . 收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者 D . 基金产品主要包括两种风险：价格波动风险、流动性风险

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• 关于基金投资的风险，以下说法错误的是（ )。

  A . 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B . 基金的风险取决于基金资产的运作 C . 基金的非系统性风险为零 D . 基金的资产运作无法消灭风险

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• 关于证券登记结算公司的风险保证基金，下列说法错误的是（）

  A . A．风险保证基金的来源之一是由证券公司按证券交易业务量的比例缴纳 B . B．风险保证基金可用于因技术故障、不可抗力等造成的证券登记结算公司的损失 C . C．风险保证基金的来源之一是按一定比例从证券登记结算机构业务收入、收益中提取 D . D．风险保证基金不得用于因操作失误造成的证券登记结算公司的损失

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• 关于零售风险暴露的评级结构，下列说法正确的是（）

  A . 对于每一个资产池，银行必须能够提供具有损失特征的定量指标，如违约概率（PD），违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD） B . 细分的程度要适应内部评级法要求。必须确保某一资产池的风险暴露的数目充足，并能够适当量化和验证资产池的损失特征 C . 不同的资产池中，借款人和风险暴露必须有适当的分布 D . 任何单一的资产池，决不能过度集中银行所有的零售风险暴露

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• 下列关于基金投资的风险，说法错误的是（）。

  A . 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B . 基金的风险取决于基金资产的运作 C . 基金的非系统性风险为零 D . 基金的资产运作无法完全消除风险

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• 关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

  A . 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B . 基金评价的方法应当保密 C . 评价的结果应当定期更新 D . 过往的评价结果应当作为历史保存

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• 以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级，说法错误的是（）。

  A . 风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验 B . 风险评级可以运用定量或定性方法 C . 根据同类风险的各个风险点的最低等级，确定该类型产品/业务的风险等级 D . 按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性

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• 下列关于风险评级方法的说法，不正确的是（）

  A . ROCA评级法适用于内资银行，不适用于外资银行 B . ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估 C . SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管 D . CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

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• 下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的说法中，不正确的是（）。

  A . 有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重 B . 表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露 C . 商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释 D . 无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重 E . 商业银行的信贷资产包括表外债权

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• 下列关于募集机构的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。 Ⅱ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金 Ⅲ.假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金 Ⅳ.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

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• 下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。

  A . 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。 B . 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。 C . 证券投资风险与证券投资损失并不等价。 D . 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

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• 下列关于信用风险评级标准法下的信用风险计量框架的说法，不正确的是 ()

  A．有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重 B．表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露 C．商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释 D．无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重 E．商业银行的信贷资产包括表外债权

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• 关于客户评级/评分的验证，下列说法错误的是（)。 A.验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线

  关于客户评级/评分的验证，下列说法错误的是()。 A.验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线与AR值、ROC曲线与A值、贝叶斯错误率等 B.在验证客户违约风险区分能力时，参照国际最佳实践，AR值在0.5以上的评分模型方可投入使用 C.在验证违约概率预测准确性中，二项分布检验一般用来检验给定年份不同等级PD预测准确性；卡方分布检验一般用来检验给定年份某一等级PD预测正确性；正态分布检验一般用来检验不同年份同一等级PD预测准确性 D.验证违约概率预测准确性的基本原理是运用统计学的假设检验，当实际违约发生情况超过给定阈值，则认为PD预测不准确

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• 关于货币市场基金风险的指标，说法错误的是（）

  A．跟踪误差 B．投资组合平均剩余期限 C．投资浮动债券主要情况 D．融资比例

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• 下列关于私募基金投资者风险识别能力与风险承担能力说法错误的是（）

  A．募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息 B．募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，不需要重新进行投资者风险评估 C．同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，不用再次进行投资者风险评估 D．在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

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• 关于私募基金的风险评估及投资者选定，说法错误的是（）

  A．募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级 B．募集机构应建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法 C．募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金 D．募集机构应当根据投资者的净资产状况，向其推介适当的私募基金

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