下列操作风险事件需向总行报告的有（）。

相似题目

• 根据总行风险报告制度办法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（）。

  A . 声誉风险 B . 策略风险 C . 法律风险 D . 偏差风险

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• 总行法律与合规事务部根据专项合规风险事件的性质、情节、（）与程度确定向总行风险管理委员会上报专项合规报告，并负责落实风险管理委员会的各项决定

  A . 过错 B . 时间 C . 影响范围 D . 频率

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• 总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度达到（）标准的操作风险事件为重大操作风险事件。

  A . 三级、四级、五级 B . 一级、二级、三级 C . 四级、五级、六级 D . 四级、五级

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• 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。总行《操作风险报告管理办法》（试行）所指操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据总行操作风险报告办法的规定，重大操作风险事件报告包括（）。

  A . 首次报告 B . 后续报告 C . 后果处理报告 D . 损失评价报告

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• 下列市场风险事件需向总行报告的有（）。

  A . 利率、汇率的重大变化引致人民币交易账户预期损失金额在1亿元以上 B . 外币交易账户预期损失金额在200万美元以上 C . 银行发行理财产品跌破发行价超过10% D . 造成银行银行账户单笔投资估值金额低于账面价值10%的事件

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• 建立重大信用风险事件双线报告制度，相关信息在上报总行业务主管部门的同时，抄报总行（）。

  A . 信贷审批部 B . 风险管理部 C . 内控合规部 D . 纪检监察部

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• 以下重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告的有（）。

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 B . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件 C . 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 D . 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 E . 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，严重影响正常工作开展的事件

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• 根据总行风险报告制度办法，操作风险事件按影响程度由高到低分为（）。

  A . 一级、二级、三级、四级、五级、六级 B . 六级、五级、四级、三级、二级、一级 C . 一级、二级、三级、四级、五级 D . 五级、四级、三级、二级、一级

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• 达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事件处理完毕后一次报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据总行风险报告制度办法，风险事件报告的报告主体报告对象是（）。

  A . 本行高级管理层 B . 同级风险管理部门 C . 上级行处理该类事件的主管部门 D . 上级行对口业务部门

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• 下列信用风险事件需向总行报告的有（）。

  A . 总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。 B . 省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件，在银行贷款余额为7000万元。 C . 总行管理客户到期贷款不能按时偿还 D . 总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整

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• 根据总行风险报告制度办法，操作风险事件发现时间不包括：（）

  A . 操作风险内部事件自行暴露的日期 B . 外部事件的发生日期 C . 内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。 D . 外部事件的发现日期

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• 在中华人民共和国境内设立的（），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。

  A . A．外国银行一级分行 B . B．外国银行分行 C . C．外国银行二级分行 D . D．外国银行支行

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• 根据总行风险报告制度办法，（）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，

  A . 省行业务管理部门 B . 省行操作风险管理部门 C . 各级行操作风险管理部门 D . 各级行业务管理部门

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• 根据总行风险报告制度办法，县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以（）为单位进行报告。

  A . 以县级支行为单位 B . 业务管理部门 C . 支行所辖分支机构 D . 二级分行

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• 根据总行操作风险报告办法的规定，操作风险报告包括（）。

  A . 操作风险监控报告 B . 操作风险事件报告 C . 操作风险分析报告 D . 操作风险评价报告

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• 据总行风险报告制度办法，风险事件分为（）

  A . 信用风险事件 B . 市场风险事件 C . 操作风险事件 D . 流动性风险事件

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• 以下达到总行风险事件报告标准的事项有（）。

  A . 银行发行的某理财产品跌破发行价5% B . 某分行涉案金额15万元的盗窃金库案件 C . 总行管理的某集团客户出现不良贷款 D . 报告期内某县级行一客户信用风险敞口为7000万元，其中新增不良贷款达到5000万元，预计损失1000万元。

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• 根据总行风险报告制度办法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏 B . 银行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时 C . 某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降 D . 某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料

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• 总行业务部门以及分支行应及时向报告所辖业务的信用风险事件（）

  A．总行审计部 B．总行授信评审部 C．总行风险管理部 D．总行办公室

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• 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有（）

  A．高管人员严重违规 B．某金库失窃100万元人民币 C．重要空白凭证在运送途中被抢劫，造成在涉及两个省范围内中断业务3小时以上 D．运营中断

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• 总行法律与合规部应定期完成当期操作风险损失及重大事件统计分析报告，并作为本行全面风险管理报告有机组成部分一起提交（）审议

  A．定性 B．定量 C．定性或定量 D．以上皆错

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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