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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证上缴的风险控制()
A . 注意现金头寸调动的保密性,禁止向无关人员透露任何相关信息
B . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行严格的一致性校对
C . 营业期间,应对已领用物品箱的实物进行不定期的清点核对,保证账实相符,及时发现问题
D . 库房管理应坚持"双人管库,同进同出",库房钥匙应坚持"库钥分管,平行交接"的原则
E . 重要空白凭证交接双方在监控录像下当面点收清楚,办理交接手续,做到手续清楚、责任分明、有据可查
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以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()
A . 审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
B . 销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
C . 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
D . 审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
E . 如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付
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按广东农信社银行卡业务的规定,以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有()
A . 客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B . 单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C . 客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D . 开卡过程中是否有断开的情况。
E . 是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证销毁的风险控制()
A . 各环节经办人员应认真清点登记交接待销毁重要空白凭证,稽核人员或事后监督人员应在场监督复核,防止误销、漏销、遗失、外流现象
B . 审批人员应当在清点凭证时现场监督,确保一致
C . 操作柜员应避免对已执行销毁交易的重要空白凭证类型和号码段进行调拨或调剂
D . 销毁时必须由重要空白凭证主管部门、稽核部门共同派员全过程现场仔细监销,确保凭证全部销毁,不得遗漏
E . 凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物,双人在签收表上签名确认,做好签收手续
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哪些属于广东农信社单位客户信息创建的交易结果()
A . 柜员把"特殊业务申请书"交客户(经办人)签名确认,一联给银行留存,一联客户留存
B . 柜员操作"[060465]按客户号或证件查询/修改"交易,提交成功后创建新客户号,并打印业务交易单
C . 柜员操作"[062001]个人客户基本信息创建"交易,提交成功后创建新客户号,并打印业务交易单
D . 柜员操作"[062098]企业客户基本信息创建"交易,提交成功后创建新客户号,并打印业务交易单
E . 柜员应核对业务交易单上打印的信息是否相符,核对无误后将业务交易单交法定代表人或单位负责人或代理人核对签名,然后加盖相关讫章
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以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制()
A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致
B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效
C . 审核是否达到起存金额5万元
D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定
E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实
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按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定,以下属于客户优惠汇率维护的主要风险点的有()
A . 由于操作人员维护的客户优惠汇率不正确,导致银行或客户的损失
B . 该网点不具备受理该业务的权限
C . 由于维护的信息不正确,影响客户的资金调用
D . 对于分开优惠汇率的客户,忘记发起"结售汇分开优惠维护"交易对客户进行优惠返还
E . 复核人员把关不严
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以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制()
A . 认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
B . 个人客户需要变更姓名的,除了出示身份证件外,还需要提交更名证明资料(有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明);个人支票客户办理户名变更时,除提交所需资料外,还需提交有权人审批后才能办理
C . 审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致;柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
D . 涉及个人客户户名或身份证号码修改的,应建议客户回客户号所属网点进行修改
E . 批量维护个人客户信息,所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
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以下哪些属于广东农信社建库的主要风险点()
A . 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效,填写要素是否齐全,预留印鉴是否清晰
B . 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构,建库机构是否在规定工作日内完成建库
C . 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致,应重点关注印鉴启用日期等要素
D . 印鉴库数据及图像信息是否清晰
E . 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全
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以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制()
A . 审核开户资料是否真实、齐全
B . 审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C . 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D . 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E . 符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报
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以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()
A . 审核该账户是否交回所有重要空白凭证
B . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
C . 销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
D . 审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
E . 审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等
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以下哪些属于广东农信社对开立验资存款账户的主要风险控制()
A . 严格按照账户开户流程审核资料,其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查,以防虚假验资
B . 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致,用途必须列明是注册资金(或投资款或验资款)
C . 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
E . 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
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广东农信社单位客户信息创建的业务受理中,应指引客户填写以下哪些文件())
A . 《开立单位结算账户开户申请书》
B . 《单位银行结算账户管理协议书》
C . 《特殊业务申请书》
D . 《变更银行结算账户申请书》
E . 《柜面交易权限设置维护申请表》
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广东农信社个人客户信息创建的交易处理中,录入个人身份资料包括以下哪些信息()
A . 姓名
B . 性别
C . 证件类型
D . 证件号码
E . 证件签发日期
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按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定,以下属于账户行、代理行、对手行信息维护的主要风险点的有()
A . 复核人员把关不严
B . 由于操作人员维护的信息不正确,导致对方无法收到资金
C . 账户行在我方账户维护不正确,导致日常业务无法记账
D . 该网点不具备受理该业务的权限
E . 业务受理不及时,影响客户的资金调度使用
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以下哪些属于广东农信社对同业存款活期账户存款业务的主要风险控制()
A . 认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 认真核对支票是否加盖预留印鉴,是否在有效期限内
C . 应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误,并请客户在业务交易单上签名确认
D . 冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
E . 审核客户是否提交挂失业务申请书
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以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制()
A . 如有未交回的空白支票,应要求客户出具证明,并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理,由客户自行承担责任
B . 如果是转账销户的,须核对转入账号与户名,以免造成串户
C . 如果是现金销户的,应认真核对支付的款项再进行支付
D . 如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户
E . 个人支票账户,因涉及印鉴核对及资料留存的原因,不得跨机构销户
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以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容()
A . 经办柜员对客户提交的开户资料进行审核,审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确,法定代表人(或负责人)是否已签字,是否已加盖公章
B . 经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后,审核证明文件的真实性、有效性、合规性,核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章
C . 经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致
D . 复核柜员接到客户资料后,首先审核客户是否符合开户的条件,并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核
E . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
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哪些属于广东农信社个人客户信息创建的交易结果()
A . 柜员操作"[028005]其它物品转出/转入"交易成功后打印业务交易单
B . 柜员操作"[062098]企业客户基本信息创建"交易,提交成功后创建新客户号,并打印业务交易单
C . 柜员操作"[062001]个人客户基本信息创建"交易,提交成功后创建新客户号,并打印业务交易单
D . 柜员核对业务交易单上打印的信息是否相符,核对无误后将业务交易单交客户核对签名,然后加盖相关讫章
E . 登记《款项交接登记簿》、《现金收入登记簿》并确认签章
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以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制()
A . 审核存折的真伪,销户时,通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户
B . 转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
C . 现金方式销户的,核对支付款项再进行支付
D . 现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
E . 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
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广东农信社客户信息管理的规定,以下哪些属于无营业执照的事业单位需提供的证明文件()
A . 外资企业驻华代表处出具的《外国(地区)企业常驻代表机构登记证》
B . 外资企业办事处出具的《外商投资企业办事机构登记证》
C . 医院出具的卫生局下发的许可证(代替营业执照)
D . 社区卫生服务站出具的卫生局下发的医疗机构执业许可证及有上级部门(医院)加具意见的证明
E . 居民委员会、村民委员会、社区委员会、村民小组出具的政府人事部门或编制委员会的批文和证明
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根据广东农信社客户信息管理的规定,以下哪些属于无营业执照的事业单位需提供的证明文件()
A . 村委会属下经济社出具的市农业局下发的广东省经济合作社登记证、所属村委会加具意见及加盖公章的证明办理开户
B . 公办学校及幼儿园出具的登记证及镇财政部门加具意见及加盖公章的证明办理开户
C . 民办学校及幼儿园出具的市教育局发的注册证及上级主管部门的证明
D . 独立核算的附属机构(仅指单位设立的独立核算的幼儿园、食堂和招待所)出具的其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文
E . 、福利机构,属民办非企业出具的《民办非企业单位登记证》,不属民办非企业出具的《社会福利机构执业证照》
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按广东农信社对电子商业汇票系统客户签约的规定,以下属于签约业务的主要风险点的有()
A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务
B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效,齐全
C . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致
D . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致
E . 确认办理人身份,非法人代表亲自办理需核实业务委托书
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以下哪些属于广东农信社办理账户基本信息变更的主要风险点()
A . 录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 定期存款开户证实书是否为本网点签发
C . 支票是否加盖预留印鉴,是否在有效期限内
D . 客户提交的资料和证件是否真实、有效,齐全
E . 柜员录入要素等内容是否正确