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以下哪些属于广东农信社现金管理分中心向现金管理中心领款的主要风险点（）
A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度
B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险
E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患
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以下哪些属于广东农信社现金管理中心向人行/同业领款的主要风险点（）
A . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度
B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患
E . 错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理
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以下不属于广东农信社公积金单位编码开户业务的主要风险点的选项有（）
A . 未提供"单位卡户通知书"
B . 开户后未送人行审核
C . "单位开户通知书"资料不全
D . 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
E . "单位开户通知书"印鉴不真实
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以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
A . "批量开户通知书"的资料是否齐全
B . "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实
C . TXT文件与纸质明细核对不相符
D . TXT电子文件没有按规定的格式处理
E . 对开户信息没有进行联网核查
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广东农信社办理同业存款活期开户业务，柜员对开户申请资料进行的审核包括以下哪些内容（）
A . 开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致
B . 公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致，单位名称较长的，可以使用规范化简称，但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定
C . 存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的，是否在开户申请书上如实填写相关信息
D . 存款人有关联企业的，是否填写提交"关联企业登记表"
E . 印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章
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以下哪些属于广东农信社营业网点向现金管理（分）中心领款的主要风险点（）
A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度
B . 无核对解款出纳人员身份，导致调拨款冒领
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险
E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患
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以下哪些属于广东农信社办理同业存款双整定期存款开户的业务审核内容（）
A . 柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性，并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整
B . 审核单位银行结算账户是否已通过年审，没有通过的不能办理
C . 查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致；法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效，与申请书填写的是否一致
D . 审核支付凭证是否正确、完整；按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核
E . 转存的开户金额是否达到或已超过起存金额
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按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）
A . 资金不及时汇出，被挪用
B . 主管授权把关不严
C . 差错处理人员作案
D . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
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以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）
A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认
C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E . 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
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以下哪些属于广东农信社柜员凭证处理的主要风险点（）
A . 装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失
B . 会计档案管理人员由于疏忽大意，造成凭证破损、鼠咬、变质或丢失等
C . 柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
D . 柜员在完成交易操作后，由于柜员卡没有妥善保管，造成柜员卡被盗用
E . 柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
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按广东农信社对广东金融结算服务系统集中代收付业务的规定，以下属于该业务的主要风险点的有（）
A . 是否与委托人签订协议（合同）并明确双方的权利义务
B . 已签订的协议检查是否在有效期限内
C . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
D . 与委托人签订的协议（合同）要素是否真实、有效、正确、齐全
E . 会计主管审核授权不严格
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以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）
A . 认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
B . 个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理
C . 审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
D . 涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改
E . 批量维护个人客户信息，所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
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以下哪些属于广东农信社建库的主要风险点（）
A . 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效，填写要素是否齐全，预留印鉴是否清晰
B . 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构，建库机构是否在规定工作日内完成建库
C . 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致，应重点关注印鉴启用日期等要素
D . 印鉴库数据及图像信息是否清晰
E . 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全
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以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）
A . 审核开户资料是否真实、齐全
B . 审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
C . 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D . 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E . 符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报
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以下哪些属于广东农信社钥匙新增领用的主要风险点（）
A . 已刻制的印章与申请书记录印章种类和内容不相符
B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
C . 当柜员出现钥匙遗失时，未及时上报上级管理机构申请更换
D . 委派非专业人员更换金库库房门或保险柜锁
E . 假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行
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以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）
A . 审核该账户是否交回所有重要空白凭证
B . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
C . 销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
D . 审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
E . 审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等
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以下哪些属于广东农信社对开立验资存款账户的主要风险控制（）
A . 严格按照账户开户流程审核资料，其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查，以防虚假验资
B . 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致，用途必须列明是注册资金（或投资款或验资款）
C . 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
E . 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
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以下哪些属于广东农信社柜员离职处理的主要风险点（）
A . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退
B . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额
C . 柜员离职后，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用
D . 柜员退休（内退）、辞职、调离柜员相关岗位时需将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并将柜员卡收回作剪磁作废处理
E . 柜员离职应及时进行离职处理，并由专人收回上缴柜员卡
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以下哪些属于广东农信社对同业存款活期账户存款业务的主要风险控制（）
A . 认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 认真核对支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内
C . 应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误，并请客户在业务交易单上签名确认
D . 冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
E . 审核客户是否提交挂失业务申请书
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以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制（）
A . 如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任
B . 如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户
C . 如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付
D . 如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户
E . 个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户
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以下哪些属于广东农信社柜员备用卡管理的主要风险点（）
A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额
B . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退
C . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记
D . 重新制卡后，必须立即收回备用柜员卡，取消与原柜员的关联，并在核心业务系统内将备用卡回收处理
E . 柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
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按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）
A . 申报信息没有及时上报
B . 该网点不具备受理该业务的权限
C . 复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错
D . 系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符
E . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致
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以下哪些属于广东农信社重要空白凭证领用的主要风险点（）
A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度
B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
C . 没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险
D . 交易处理后未及时打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"，导致无交易传票或需要手工制单
E . 调入机构未根据"重要空白凭证及有价单证调拨单"核对实物即作入库处理
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以下哪些属于广东农信社办理账户基本信息变更的主要风险点（）
A . 录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 定期存款开户证实书是否为本网点签发
C . 支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内
D . 客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全
E . 柜员录入要素等内容是否正确
