单笔个人贷款档案包括（）

相似题目

• 以下关于“房抵贷”额度有效期及单笔贷款期限表述正确的包括（）。

  A . A．采用非循环方式的，贷款最长期限为10年 B . B．采用自助循环方式的，循环额度有效期为3年，单笔贷款最长期限为5年 C . C．采用非自助循环方式的，循环额度有效期为3年，单笔贷款最长期限为10年 D . D．采用非循环方式的，贷款最长期限为15年

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• 大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔金额人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的（）。

  A . A、现金存入 B . B、现金支取 C . C、个人结售汇 D . D、现金汇款 E . E、现金银行汇票解付 F . F、现金本票解付及其他形式的现金收付

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• 社会诚信档案主要包括个人信用档案、企业信用档案（）。

  A . 劳动就业档案 B . 单位信用档案 C . 政府信用档案 D . 银行保险信用档案

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• 个人汽车贷款的贷后管理档案包括（　　）。

  A . 档案的借(查)阅管理 B . 档案的检查和分类 C . 档案的收集整理和归档登记 D . 档案的退回和销毁 E . 档案的移交和接管

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• ()应在单笔信贷合同签署、不良贷款接收及风险评审完毕后。按规定要求将各类信贷文件及时交信贷档案管理员保存，信贷执行过程中续生的文件随时移交。

  A . 贷款发放人员 B . 业务经办人员 C . 贷款审查人员 D . 业务登记人员

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• 普通类贷款的联机单笔提前还款，在未有拖欠情况下进行转账还款不包括下列哪一项操作？（）

  A . A.若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过“[010430]还款试算查询“交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。 B . B.使用还款交易归还应还未还金额，通过“[011046]内部账转账还款“归还应还未还金额。 C . C.通过“[011044]存款账户转账提前还款“或“[011048]内部账转账提前还款“交易归还贷款本金。 D . D.若要收回利息时，打印金融发票，则要通过“[029260]手工销号“将使用了的金融业务收入发票作销号处理。否则，不用作销号处理。

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• 交易风险是指银行把单笔贷款看做是一个整体时所承担的所有的风险，它包括（）。

  A . A、选择风险 B . B、集中风险 C . C、承销风险 D . D、操作风险 E . E、内在风险

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• 商业银行（）的范围包括营运资金的经营权限、单笔贷款（贴现）及贷款总额审批权限、证券买卖权限、利率浮动权限等。

  A . 基本授权 B . 特别授权 C . 基本授信 D . 特别授信

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• 理财业务档案管理中，个人客户账户类档案包括（）。

  A . A、《理财业务账户类申请表》 B . B、有效身份证件复印件 C . C、《理财风险评估问卷》 D . D、《理财产品协议书》

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• 根据《中国银行浙江省分行公司类授信档案管理操作细则》要求，授信业务档案应在单笔发放后（）个工作日内上交。（）

  A . A、10 B . B、5 C . C、7 D . D、15

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• 个人贷款档案包括以下（）

  A . A．项目协议档案 B . B．单笔个人贷款档案 C . C．风险评审文件 D . D．文书档案

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• 普通类贷款的联机单笔提前还款，在已经产生拖欠或计提的罚息或复息情况下进行现金还款包括下列哪些操作（）

  A . 将除应计利息外的已计提余额强制结转到应还未还总金额内，通过"[011091]强制结息"交易，分别将每一个已计提的余额结转。 B . 若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过"[010430]还款试算查询"交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。 C . 通过"[020018]贷款暂收内部账户存现交易"将款项存入对应的内部账号。 D . 使用还款交易归还应还未还金额，通过"[011046]内部账转账还款"先归还应还未还金额后，才能使用提前还款交易。 E . 通过"[011048]内部账转账提前还款"交易归还贷款本金。收回利息时，使用了金融业务收入发票，则通过"[029260]手工销号"将使用了的金融业务收入发票作销号处理。

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• 个人住房贷款档案包括的内容有（）。

  A . 委托转账付款授权书 B . 房屋他项权利证明书 C . 符合规定的购买住房意向书、合同书或其他有效文件 D . 贷款银行认可部门出具的借款人经济收入和偿债能力证明 E . 借款人身份证件（居民身份证、户口本或其他有效证件）

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• 个人跨一级分行通存通兑业务现金支取（包括定期和活期）、个人跨一级分行通存通兑业务转账（包括定期和活期）、速汇通业务单笔交易最高限额调至（）万元（含）。

  A . 500 B . 1000 C . 2000 D . 3000

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• 交易风险是指银行把单笔贷款看作是一个整体时所承担的所有的风险，它包括（）

  A . 选择风险 B . 集中风险 C . 承销风险 D . 操作风险 E . 内在风险

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• 申请建设银行信贷支持的固定资产投资项目，包括固定资产贷款项目、（），在单笔信用业务审批决策前应进行项目评估。

  A . 房地产开发贷款项目 B . 境外筹资转贷款项目 C . 建设银行作为债权人的项目融资 D . 利用建设银行开出的融资类保函等所兴建的项目

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• 贷款中，单笔贷款的审查不包括（）。

  A . 审查借款申请人提交材料的合规性 B . 审查贷前调查内容的完整性 C . 审查开发商的债权债务和为其他债权人提供担保的情况 D . 审查贷前调查人提交的《个人住房贷款调查审批表》和面谈记录

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• 普通类贷款的联机单笔提前还款，在未有拖欠情况下进行现金还款不包括下列哪一项操作？（）

  A . A.将除应计利息外的已计提余额强制结转到应还未还总金额内，通过“[011091]强制结息“交易，分别将每一个已计提的余额结转。 B . B.若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过“[010430]还款试算查询“交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。 C . C.查询余额后，通过“[020018]贷款暂收内部账户存现交易“交易将对应的款项存到相关的内部账账号。 D . D.通过“[011048]内部账转账提前还款“交易归还贷款本金。收回利息时，打印了金融发票，则要通过“[029260]手工销号“将使用了的金融业务收入发票作销号处理。

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• 普通类贷款的联机单笔提前还款，在已经产生拖欠或计提的罚息或复息情况下进行转账还款包括下列哪些操作（）

  A . 将除应计利息外的已计提余额强制结转到应还未还总金额内，通过"[011091]强制结息"交易，分别将每一个已计提的余额结转。 B . 若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过"[010430]还款试算查询"交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。 C . 使用还款交易归还应还未还金额，通过"[011045]内部账转账还款"先归还应还未还金额后，才能使用提前还款交易。 D . 通过"[011044]存款账户转账提前还款"或"[011048]内部账转账提前还款"交易归还贷款本金。 E . 通过"[020018]贷款暂收内部账户存现交易"将款项存入对应的内部账号，归还贷款利息。

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• 对公客户信贷档案资料包括（）、对公客户基本资料、担保人基本资料、对公单笔贷款业务资料、承兑汇票业务资料、不良贷款或抵债资产资料、呆账核销资料等九大类。

  A . A、授信资料 B . B、保函业务资料 C . C、贴现业务资料 D . D、押汇业务资料

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• 暂停非柜面业务支持对个人外币账户新增或解除相关异常状态，支持单笔和批量方式，异常状态包括（）

  A．多人使用同一电话不合理账户—暂停非柜面 B．存量无法核实个人账户—暂停非柜面 C．其他监管要求—暂停非柜面 D．加强账户监测的可疑交易账户-暂停非柜面业务 E．近一个月无交易-暂停非柜面业务（昆明分行客户） F．近三个月无交易-暂停非柜面业务

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• 转让的不良贷款原则上应为单笔资产处置难度大、处置周期较长以及处置成本较高的不良贷款。具体包括（）

  A．按五级分类口径确定的次级、可疑和损失类贷款 B．已核销呆帐 C．已形成呆账的不良贷款 D．其它适合转让的不良贷款

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• 自2016年1月29日起，我行新开立的金燕个人卡，默认开通的个人ATM转账（包括行内、跨行）单笔和日累计限额均为（）

  A．5000元 B．2万元 C．5万元 D．20万元

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