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以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）
A . 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
B . 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
C . 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
D . 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度
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以下关于惠农卡风险防控的说法，正确的有（）。
A . A．发卡行在批量开卡卡片和资料交接过程中应严格执行交接制度，规范各项交接手续
B . B．网点在受理惠农卡补卡业务时，须验证持卡人居民身份证、惠农卡支付密码和挂失申请书回执，以确认补卡人为持卡人本人
C . C．网点在受理惠农卡换卡业务时，须验证持卡人居民身份证和惠农卡支付密码，以确认换卡人为持卡人本人
D . D．经办行应加强对惠农卡特约商户资信调查、准入审批和交易监控的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险
E . E．发卡行在发放惠农卡时必须配发用卡指南
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以下关于风险绩效评价方法的说法，正确的有（）。
A . 经济增加值（EVA.重点强调银行经营的目标是经济利润、而非会计利润
B . 经济增加值（EVA.、股东价值增加值（SVA.和风险调整后的资本收益率（RAROC.等风险绩效考核方法均以实现资本的最有效使用为目标
C . 股东价值增加值（SVA.以现金流折现为基础、重点强调对银行新创造价值的评价
D . 风险调整后的资本收益率（RAROC.突出强调了银行资本的使用成本
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以下关于风险敞口的说法不正确的是（）。
A . 风险敞口是对风险因子的暴露程度
B . 可以通过多个维度测量风险敞口
C . 所有风险敞口都可直接测量
D . 在某些多因子模型中，可以用偏离多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口
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以下关于先进的风险管理理念的说法，正确的有（ ）。
A . 风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
B . 风险管理的目标是消除风险
C . 风险管理战略应纳入商业银行的整体战略中，并服务于业务发展战略
D . 商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度
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以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。
A . Credit Metrics本质上是一个VaR模型
B . Credit Metrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的
C . Credit PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充
D . Credit PortfolioView比较适合投机类型的借款人
E . Credit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的
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以下关于个人住房循环贷款办理最高抵押登记手续的说法，正确的有（）
A . A、先办理最高额抵押登记，再注销前期个人购房担保借款合同的抵押登记
B . B、在注销前期个人购房担保借款合同抵押登记的同时办理最高额抵押登记
C . C、不注销前期个人购房担保借款合同的抵押登记，在同一抵押物上再办理最高额抵押登记
D . D、先撤销前期个人购房担保借款合同的抵押登记，再办理新的最高额抵押登记
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A以下关于市场风险经济资本的说法，正确的有（）。
A . 银行资产组合的潜在损失水平越高，市场风险经济资本数额越大
B . 银行选定的置信水平越高，市场风险经济资本数额越大
C . 银行选定的置信水平越低，市场风险经济资本数额越大
D . 银行资产组合的潜在损失水平越低，市场风险经济资本数额越大
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以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）
A . 商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
B . 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
C . 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
D . 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准
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以下关于外汇敞口分析的说法中正确的是( )。
A . 外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法
B . 外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币错配
C . 外汇敞口分析的局限性在于忽略了各种汇率变动的相关性，难以解释由各币种汇率变动的相关性所带来的汇率风险
D . 银行应当对银行账户和交易账户形成的外汇敞口加以区分
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以下关于惠农信用卡风险防控的说法，正确的有（）
A . A．对授信额度较高的持卡人应采用适当的抵押担保方式，并按规定落实抵押担保，加强管理
B . B．注意防范由于银行卡网络系统不完善、运行不稳定或通讯不稳定所形成的风险
C . C．加强内部管理，注意防范内部作案风险和操作失误形成的风险
D . D．加强卡质安全管理，注意防范社会不法分子利用伪造、盗窃他人银行卡进行诈骗活动
E . E．提醒持卡人妥善保管银行卡
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）。
A . 基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . 高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C . 标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
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以下关于企业经营风险的说法正确的有（）。
A . 市场对企业产品的需求越稳定，企业的经营风险就越小
B . 产品售价稳定，企业的经营风险就小
C . 产品成本变动大的，经营风险就大
D . 当产品成本变动时，企业若具有较强的调整价格的能力，经营风险就小
E . 固定成本占全部成本的比重较大，企业的经营风险越小
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关于开展风险评估，以下说法正确的有（）
A . 公司应从风险发生的可能性、必然性和影响程度三个维度对风险进行评估
B . 影响程度是指当风险发生后，对公司财务、声誉、监管和运营等造成的影响的程度
C . 可能性是指风险在指定时间内发生的概率
D . 公司应从风险发生的可能性和影响程度两个维度对风险进行评估
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以下关于存款交易的风险防范说法正确的有（）。
A . A、存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则
B . B、大额复核制度落实到实处
C . C、存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
D . D、办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
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以下关于风险的说法，正确的有（）。
A . 按照银行业务结构划分，风险可分为公司风险、个人风险和国家风险等
B . 交易对手违约风险相比于传统的信贷风险，更难以管理
C . 操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险
D . 流动性风险的形成原因复杂，涉及范围广泛，被视为一种综合性风险
E . 国家风险通常是由债务人所在国家（或地区）的行为引起的，超出了债务人的控制范围
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以下关于信用风险经济资本的说法，正确的有（）。
A . 银行资产组合的潜在损失水平越高，信用风险经济资本数额越大
B . 银行选定的置信水平越高，信用风险经济资本数额越大
C . 银行选定的置信水平越低，信用风险经济资本数额越大
D . 银行资产组合的潜在损失水平越低，信用风险经济资本数额越大
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以下关于风险导向审计的说法中，正确的有（）
A . 从理论上解决了审计抽样的随意性和审计资源的分配问题
B . 不再依赖控制测试，而是主要以实质性程序获取审计证据
C . 风险导向审计扩大了考虑审计的风险所涉及的范围，有利于降低审计风险
D . 风险导向审计方法以审计风险模型分析为基础
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以下关于查询业务风险防范，说法正确的有（）。
A . 邮储各级机构人员未经客户申请，严禁查阅客户账户相关信息
B . 网点工作人员可据客户需要使用司法查询业务
C . 司法查询严格执行授权制度，并加强司法查询的使用管理
D . 查询的结果信息，必须加强打印管理
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下列关于外汇敞口分析的说法，正确的有()。
A．外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币错配
B．当在某一时间段内，银行某一币种的多头头寸与空头头寸不一致时，所产生的差额就形成了外汇敞口
C．在进行敞口分析时，银行只需分析单一币种的外汇敞口，而无须分析各币种敞口折成报告货币并加总轧差后形成的外汇总敞口
D．银行应当对交易业务和非交易业务形成的外汇敞口加以区分
E．对因存在外汇敞口而产生的汇率风险，银行通常采用套期保值和限额管理等方式进行控制
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下列关于外汇敞口分析的说法，正确的有（）。
A．外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币金额和期限错配
B．银行应当对交易账户和银行账户形成的外汇敞口加以区分
C．在进行敞口分析时．银行只需分析各币种敞口折成报告货币并加总轧差形成的外汇总敞口
D．当在某一时间段内．银行某一币种的多头头寸与空头头寸不一致时．所产生的差额就形成了外汇敞口
E．对因存在外汇敞口而产生的汇率风险，银行通常采用套期保值和限额管理等方式进行控制
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下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。Ⅰ 是指没有预计到的损失Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ 预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
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以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有（)
A．客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等
B．在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户
C．客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户
D．对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核
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19、关于风险的度量，以下说法中正确的有（）
A．利用概率分布的概念，可以对风险进行衡量
B．期望报酬的概率分布越集中，则该投资的风险越小
C．期望报酬的概率分布越集中，则该投资的风险越大
D．标准差越小，概率分布越集中，相应的风险也就越小
E．标准差越大，概率分布越集中，相应的风险也就越小
