在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在哪些方面？（）

相似题目

• 在对总体方案进行可行性研究时，开发人员分析了系统建设后人员状况是否能适应新系统的要求，所需数据是否一定能得到，法律上是否允许等内容，得出项目值得开发的结论。这些内容属于（）。

  A . 营运可行性分析 B . 技术可行性分析 C . 经济可行性分析 D . 社会可行性分析

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• 在对内部控制进行初步评价并进行风险评估后，注册会计师通常需要在审计工作底稿中形成结论的有（）。

  A . 控制本身的设计是否有效 B . 控制是否得到执行 C . 是否信赖控制并实施控制测试 D . 是否实施实质性程序

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• 投资者在对基金绩效进行评估、对基金组合进行分析的基础上，可以得出自己的评价结论，并据此调整对基金的投资组合。在实际中常见的调整方法是：（）。

  A . 根据基金表现调整投资组合 B . 根据基金管理人的变动情况调整投资组合 C . 根据基金资产配置的变动情况调整投资组合 D . 根据基金投资目标的改变调整投资组合

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• 在对财务报表项目或账户余额的正确性进行测试时，根据样本的审查结果得出其总体余额存在重要错误的结论，而实际上总体余额并无重要错报的情况的可能性，称为（）。

  A . 信赖过渡风险 B . 信赖不足风险 C . 误受风险 D . 误据风险

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• 在对专营店现状进行分析时，可以使用SWOT分析方法，SWOT指的是（）。

  A . 优势 B . 弱势 C . 机会 D . 威胁

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• 某刑事人类学家在对260名杀人犯的外貌进行了考察后，发现他们具有一些共同的生理特征，于是得出“杀人犯具有广颚、颧骨突出、头发黑而短特征”的结论。 以下哪项与上述推理方式相同?（　　）

  A . 24～28之间没有质数 B . 八月十五云遮月，正月十五雪打灯 C . 植物种子经超声波处理后可增产，所以玉米种子经超声波处理后也可以增产 D . 某高校在对全校学生进行调查后，得出“我校同学学习态度普遍较好”的结论

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• 在对内部控制进行初步评价并进行风险评估后，注册会计师通常需要在审计工作底稿中形成结论的有()

  A . 控制本身的设计是否有效 B . 控制是否得到执行 C . 是否信赖控制并实施控制测试 D . 是否实施实质性程序

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• 理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（ ）。

  A . 资产负债结构分析 B . 收支储蓄现状分析 C . 收入结构分析 D . 储蓄结构分析

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• 内部审核的结论是审核组在对不符合项分析后得出的审核结果。

  A . 正确 B . 错误

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• 某刑事人类学家在对260名杀人犯的外貌进行了考察后，发现他们具有一些共同的生理特征，于是得出“杀人犯具有广颚、颧骨突出、头发黑而短特征”的结论。 以下哪项与上述推理方式相同（ ）

  A . 24～28之间没有质数 B . 八月十五云遮月，正月十五雪打灯 C . 植物种子经超声波处理后可增产，所以玉米种子经超声波处理后也可以增产 D . 某高校在对全校学生进行调查后，得出“我校同学学习态度普遍较好”的结论

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• 分析客户财务现状，对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。（）

  A . 资产负债结构分析 B . 收入结构分析 C . 支出结构分析 D . 储蓄结构分析

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：理财规划师对李先生家庭的财务情况做出了初步诊断，正确的是（）。Ⅰ.家庭紧急备用金不足Ⅱ.高风险型投资比例不太合理Ⅲ.无需购买商业保险Ⅳ.收入来源丰富稳定

  A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ

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• 作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：商业贷款35.5万元，贷款期限为25年，每月还款额为（）元。

  A．2146.22 B．2246.22 C．2346.22 D．2446.22

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生家庭的月收支及资产情况，家庭的流动性比率为，其值合理水平。（）

  A．10.7；低于 B．10.7；高于 C．14.7；低于 D．14.7；高于

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：在李先生家庭的所有资产中，属于金融资产的是（）

  A．基金与自住房产 B．定期存款与自住房产 C．定期存款、活期存款与房产 D．定期存款、活期存款与基金

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• 假设陈先生与陈太太是你的新客户，夫妻二人炒股获利后，存在如何调整家庭资产结构的困惑，因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：关于陈先生的家庭资产负债表分析，不正确的是（）

  A．负债率低于50%，发生财务危机风险较小 B．流动性资产有4万元，其持有动机是交易性动机、预防性动机和投机性动机 C．投资性资产权数为52.94%，投资性资产所占比重较大，风险较大 D．自用性资产权数为65.88%

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• 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：杨华一家的投资与净资产比率为（）

  A．0.22 B．0.24 C．0.26 D．0.28

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• 假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：王先生家庭的结余比率为（）

  A．0.54 B．0.42 C．0.25 D．0.22

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• 理财经理在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要的分析内容包括（）

  A．资产负债结构分析 B．储蓄结构分析 C．支出结构分析 D．收入结构分析 E．投资现状分析

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• 传统的企业财务报表分析指标从偿债能力、盈利能力和营运能力三个方面入手，可以全面、综合地分析与评价企业的财务状况，得出有关企业财务状况质量的正确结论。 ()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3396001-3399000/3396162/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_01029(200911)1.jpg' /> 二、收支情况 1．收入：杨华每月税前收入为13000元；吴红每月税前收入为8000元。 2．支出：为应付日常开支，杨华家里常备有5000元的现金。除每月需要偿还的房贷以外，杨华一家每年保险支出为25000元，每月生活开支保持在5000元左右。杨晓强每年幼儿园学费支出8000元。每年旅游支出10000元。 三、资产情况 1．实物资产：杨华夫妇于2006年12月31日购买了一套总价85万元的住房，贷款总额为50万元，贷款利率5.5%，15年还清，他们采取的是等额本金还款方式，目前该房产现值为90万元。 2．金融资产：杨华目前在银行的存款还有8万元，其中包括银行利息约900元(税后)。杨华投资比较保守，对于股票兴趣不大，目前名下有国债5万元(含去年实际收到的1000元收益)，债券基金4万元(含去年实际收到1200元的收益)。 四、保险状况 杨华三年前还接受了理财规划师的建议而大量投保，目前保单现金价值为8万元(即个人账户余额)，去年收到保险分红2300元。 五、理财目标 杨华夫妇考虑到子女教育是一项庞大支出，决定将手中持有的国债和债券基金全部用来为孩子作储备教育金。 六、假设条件 2007年个人所得税费用减除标准为每月1600元；2008年个人所得税费用减除标准为每月2000元。 根据家庭生命周期理论，杨华家庭的生命周期属于()。 A．筑巢期 B．满巢期 C．离巢期 D．空巢期

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：如果李女士要进行投资理财，则她应该选择的理财产品是（）

  A．开放式基金加银行理财产品 B．股票等高收益产品 C．投资房地产 D．银行储蓄

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据李先生家庭所处的生命周期的特点，下列对其理财重点的描述，正确的是（）

  A．以固定收益投资为主 B．应投资高风险的产品 C．应投资高收益型的股票 D．以流动性强的投资产品为主

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