对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取（ ）措施。

相似题目

• 按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（）

  A . 审慎性原则 B . 风险管理原则 C . 审计监督原则 D . 内部控制制度原则

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• 理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。

  A . 正确 B . 错误

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• 贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）.

  A . A.贷款调查、审查未尽职的； B . B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； C . C.借款合同采用格式条款未公示的； D . D.违反本办法第二十七条规定的；

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应将理财投资合作机构名单于业务开办（ ）报告监管部门。

  A . 10日前 B . 5日前 C . 10日后 D . 5日后

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• 商业银行只要违反《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，监管部门就可依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关人员的责任，暂停该机构发售新的理财产品。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究（）等发展情况，形成相关研究报告，供投资决策参考。

  A . 宏观经济社会 B . 理财业务 C . 境内外金融市场 D . 经济政策 E . 相关产业与区域

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品； B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； C . 责令停业整顿，并予以公告； D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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• 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办（）日前报告监管部门。

  A . 3 B . 5 C . 10 D . 20

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• 按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（ )。

  A . 审慎性原则 B . 风险管理原则 C . 审计监督原则 D . 内部控制制度原则

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• 商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。

  A .

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• 对于投资金额较大的客户，评估报告仅经个人理财业务部门负责人审核批准即可。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人申请注册登记为财务顾问主办人的．应当符合的条件有（　　）。 Ⅰ．具有证券从业资格 Ⅱ．具备中国证监会规定的投资银行业务经历 Ⅲ．未负有数额较大到期未清偿的债务 Ⅳ．最近36个月无违反诚信的不良记录

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ C . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ D . Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

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• 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究（ ）等发展情况，形成相关研究报告，供投资决策参考。

  A . 宏观经济社会 B . 理财业务 C . 境内外金融市场 D . 经济政策

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• 权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。

  A . 5日 B . 5个工作日 C . 10日 D . 10个工作日

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• 对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定可采取的措施有（ ）。

  A . 追究发售银行高级管理层的相关责任 B . 追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任 C . 追究内部审计部门负责人的相关责任 D . 对违规机构进行处罚

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、汇率 B . B、利率 C . C、财政 D . D、会计

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• 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、财务管理 B . B、现金管理 C . C、国家利率 D . D、税务征收

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• 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行、外商投资企业违反本办法有关规定的，中国人民银行会同有关部门可以依法对其进行通报批评或处罚；情节严重的，可以暂停或禁止银行、外商投资企业继续开展跨境人民币业务（）

  是 否

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• 银行在办理外商直接投资人民币结算业务时违反有关审慎监管规定的，由中国人民银行依法进行处理；违反有关人民币银行结算账户和反洗钱、反恐融资等管理规定的，由有关部门依法进行处理（）

  是 否

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