以下不属于贷款挪用风险防范要点的是()。

相似题目

• 哪项不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施（）。

  A . A、动态关注借款人重大预警信号 B . B、提前收贷 C . C、追加担保 D . D、落实信贷责任

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• 个人商业用房贷款风险防范要点，除参照个人住房贷款的风险防范要点外，同时注意以下哪几点（）。

  A . A、分析借款人购买商业用房进行经营活动的实力和前景，避免出现借款人因经营不善或亏本导致不能按期偿还贷款的风险。 B . B、重点调查拟购商业用房的价格和当地市场价格是否一致 C . C、暂不受理产权式商业物业贷款业务 D . D、核实房屋造价，并加强资金监管，防止借款人套现或挪用建造资金

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• （）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

  A . 贷款的受理与调查 B . 贷款的审查与审批 C . 贷款的签约与发放 D . 贷款资金支付管理和控制

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• 下列不属于贷款抵押的风险防范措施的是（）。

  A . 对抵押物进行严格审查 B . 对抵押物的价值进行准确评估 C . 做好抵押物看护保管工作，确保抵押关系的效力 D . 抵押合同期限应覆盖贷款合同期限

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• 以下不属于政策性风险防范措施的是（）。

  A . A.承兑或申请人主体资格的真实性 B . B.贴现环节按照有关规定受理票据 C . C.建立全面的公示催告信息收集、业务受理前的比对、业务受理后的定期比对 D . D.建立事前、事中、事后的监督评价机制和约束机制

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• 以下不属于防范审计人员法律责任风险的是（）。

  A . 明确被审计单位的责任和审计组织的责任 B . 严格遵守职业道德规范和职业准则 C . 聘请专家和法律顾问 D . 不需要建立质量控制制度

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• 下列选项属于合同风险防范要点的是（）。

  A . 分析合同风险 B . 组织合同评审 C . 加强索赔管理 D . 转移风险

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• 经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。

  A . A．资信调查 B . B．准入审批 C . C．交易监控 D . D．现金流量 E . E．生产运营

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• 下列不属于自建房贷款的风险防范要点的是（）。

  A . A、加强对自建房屋建造条件调查了解，避免因所造房屋不能变现而导致贷款风险 B . B、核实房屋造价，并加强资金监管，防止借款人套现或挪用资金 C . C、关注按揭楼盘的价格走势和销售情况，严防抵押物高估 D . D、加强对借款人的资信及还款能力的调查了解，根据借款人的资信、还款能力以及房屋的变现能力确定贷款的成数

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• 以下不属于监管风险防范措施的是（）。

  A . A.对监管政策变化作出适应性的调整 B . B.对制度性缺陷及时改善，对法律制度进行解读，保持与监管当局的理解同步 C . C.严密保管、交接、查阅登记制度 D . D.开展常规和专项的稽核

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• 以下不属于造价工程师职业道德风险防范的是（）

  A . 对职业道德作出明确的界定 B . 进行职业道德教育 C . 建立监督机制 D . 遵从领导意见

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• 经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。

  A . A．资信调查 B . B．准入审批 C . C．交易监控 D . D．现金流量 E . E．生产运营

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• （ ）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

  A . A.合同管理 B . B.贷时和贷后管理 C . C.贷前管理 D . D.贷款资金支付管理和控制

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• 2012年6月22日某市甲企业有限责任公司以建设建材交易中心为名，向某行申请流动资金贷款180万元。由于营业部对贷款资金的使用未进行监控，该笔贷款被挪用于经营餐厅。该贷款2013年5月22日到期，因餐厅经营亏损，企业无力还贷形成逾期。此笔贷款属于贷款管理类案例，违反了《贷款通则》和贷款操作规程，属于贷款三查不落实，主要问题是货后跟踪检查不落实，货款挪用，形成贷款风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下不属于最常用的风险防范策略的是()。

  A . 保险策略 B . 联合策略 C . 融资策略 D . 竞争策略

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• 工程项目的诉讼风险存在于施工的全过程，以下各项不属于诉讼风险的防范措施的是（）。

  A . 建立法律风险防范体系 B . 加强承发包之间的经济联系 C . 加强诉讼管理 D . 建立企业法律事务人员参与机制

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• 为有效控制小额贷款风险，防范劣质客户恶意骗贷，以下要求必不可少的是（）。

  A . 必须提供保证人； B . 商户贷款的借款人必须提供固定经营场所； C . 必须提供银行个人账户流水明细； D . 借款人必须拥有一定数量的库存商品和至少一套商品房

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• 下面不属于借款人挪用贷款情况的是()。

  A . 将流动资金贷款用于职工福利 B . 外借母公司贷款进行房地产投资 C . 用流动资金贷款支付货款 D . 用贷款进行股本权益性投资

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• 以下不属于管理交易风险中的事先防范法的是（）。

  A . 选择有利的计价货币 B . 适当调整商品的价格 C . 通过货币市场进行借款和投资 D . 在合同中订立汇率风险分摊条款

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• 贷款资金支付管理和控制是“三个办法“确立的贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下属于信贷资金挪用的防控要点包括（）。

  A . 在信贷资金使用前，应按规定落实信用发放条件、办妥担保手续、签订合同、履行放款审核等相关手续 B . 严格资本金用途的审查，按项目进度使用，不得以任何方式抽回，确保资本金只能用于项目的投资建设 C . 核实项目真实进度，不得超过进度发放贷款，信贷资金的投入要严格与进度相匹配 D . 分析借款人净资产的真实性

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• 商户培训有利防范收单风险，但以下不属于商户培训对象的是（）

  A . 收银员 B . 保安 C . 财务人员 D . 相关管理人员

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• 代理政策性银行贷款业务，其风险防范要点主要是（）。

  A . 政策风险 B . 操作风险 C . 利率风险 D . 信用风险

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• 某经营实体法人向我行申请个人经营性贷款，支行客户经理约见客户谈话，以下哪些是防范操作风险要点（）

  A．调查借款人基本情况，是否有不良习惯及爱好 B．核实借款资料是否真实、完整、合法、有效 C．贷款用途是否真实合理 D．必须实行双人调查制度

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