票据业务的主要风险包括（）

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• 下列哪一项属于办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的主要风险控制点？（）

  A . A、核实客户身份 B . B、打印金融收入发票时是否进行手工销号 C . C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 D . D、挂账凭证打印次数

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• 以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

  A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 贴现合同

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• 票据买入的主要风险点不包括以下哪一项？（）

  A . A.贴现利息计算错误。 B . B.票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。 C . C.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。 D . D.如果一次买入很多票据的情况下手工出账容易造成录错造成数据混乱等情况。

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• 以下选项中，票据业务面临的风险主要有哪些（）

  A . 政策性风险 B . 信用风险 C . 操作风险 D . 市场风险

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• 出口票据贴现业务的风险点包括（）。

  A . 出口商信用风险 B . 国别风险 C . 银行风险 D . 操作风险

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• 票据融资业务风险包括（）、（）、操作风险、合规风险等。

  A . 信用风险、利率风险 B . 信用风险、道德风险 C . 市场风险、商业风险 D . 信用风险、市场风险

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• 防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。

  A . 严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等 B . 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录 C . 严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项 D . 关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况

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• 网上票据业务中，银行的获益和定价主要包括（）。

  A . 通过提供网上“票据管家”式服务，增强银行的产品竞争力 B . 企业将票据托管在银行，托收回款后可称为银行的存款来源 C . 网上开票可为银行带来中收收入，同时加深银企合作，提高银行服务水平 D . 托管的票据可以开展票据池业务，通过票据质押等方式，丰富与企业的合作关系

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• 网内往来业务票据查询的操作流程主要包括（）。

  A . 柜员填制查询书，注明查询内容 B . 经会计主管审批，“发出查询”交易，录入相关要素 C . 交易成功后，打印“发出查询书” D . 加盖相关印章后与票据一并专夹保管

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• 票据发行业务也就是票据的一级市场业务，它主要包括（）。

  A . 票据贴现 B . 票据转贴现 C . 票据签发 D . 票据承兑 E . 票据再贴现

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）

  A . 违规风险 B . 操作风险 C . 信用风险 D . 诈骗风险

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• 总行（）负责票据融资业务的授信风险管理，包括授信风险的制度建设和授信审批等

  A . A、金融机构部 B . B、授信执行部 C . C、风险管理部 D . D、公司业务部

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• 以下对票据查验业务的主要风险点描述正确的是（）

  A . A.支付信用信息为参考性信息，应加以判断分析 B . B.对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符 C . C.追索金额手工计算，可能导致追索金额错误 D . D.将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象

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• 票据贴现操作中可能出现的风险主要包括（）

  A . 合规性风险 B . 经营性风险 C . 流动性风险 D . 票据丧失风险

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• 在外币票据的买入和托收业务中，对于外币票据要素的审核主要包括（）。

  A . 票据表面不能有任何涂改、涂描、损毁，字迹必须清晰可辨 B . 审核票据的期限是否在有效期内（一般掌握在半年以内），包括有特殊注明的票据及旅行支票 C . 票据持票人应为票据收款人（抬头人及合格受让人）或经收款人委托的代理人 D . 票面金额大小写是否一致，货币符号是否正确 E . 票据币种是否在交通银行外汇牌价表所列的币种范围内 F . 票面有无出票人签字

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• 票据融资业务风险主要包括：（）

  A . A、信用风险 B . B、操作风险 C . C、市场风险 D . D、以上皆是

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• 票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括（）。

  A . A、假票风险 B . B、政策性风险 C . C、道德风险 D . D、以上皆是

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• 江苏银行“票据池”业务的优势主要包括（）。

  A . 客户将票据实物保管等不熟悉的工作外包给江苏银行，减少自身财务工作量，降低财务成本，利于客户提高工作效率。 B . 客户可根据自身资金运转情况，随时与江苏银行沟通办理查询、贴现、质押、提票等业务，利于企业资金运筹。 C . 客户可通过办理池内票据质押或“票据池”综合授信来获得一系列授信业务增值服务。 D . 通过此项服务带来其他的合作机会，如贴现、贷款等。 E . 为客户提供优质服务，巩固并深化江苏银行与战略客户、优质票据大客户的合作关系；

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• 根据华夏银行票据融资管理办法，防范票据融资业务风险的制度建设包括（）等。

  A . 交叉审核机制、奖惩机制 B . 重大风险事项报告制度、市场信息沟通与共享机制 C . 日常监管机制、集中排查机制 D . 信息沟通机制、信息共享机制

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• 票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

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• 票据业务政策风险主要是违反国际宏观调控和信贷政策的风险，具体指贷款投向、贸易背景、资金流向等方面。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有哪些（）

  A．违规风险 B．操作风险 C．信用风险 D．诈骗风险

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• 按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中在票据、同业投资等业务领域和授权审批、柜台操作等业务环节管理和基层员工、关键岗位等重要人员行为失范（）

  是 否

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• 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列属于票据同业业务专营治理不到位现象包括：（）

  A．未实行专营部门集中审批 B．分支机构办理同业票据业务 C．会计处理不集中 D．对同业票据交易对手实行名单制管理

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