商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有哪些（）

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• 个人商业用房贷款的主要风险点有哪些？

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• 《银行开展小企业授信工作指导意见》中的授信泛指各类贷款、贸易融资、信用证、票据承兑、（）等表内外授信和融资业务。

  A . A、贴现 B . B、保理 C . C、贷款承诺 D . D、保证

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• 银行面临的信用风险可能存在于（）中。 Ⅰ.贷款业务 Ⅱ.承兑业务 Ⅲ.债券投资业务 Ⅳ.票据买卖业务

  A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D . Ⅰ、Ⅱ

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• 银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 抵质押登记、转移占有手续 B . 申请额度 C . 保证金的收取及管理 D . 到期支付能力 E . 承兑出票

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• 商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

  A . A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系; B . B、建立明确的授权制度; C . C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换; D . D、建立合理、完善的票据业务审批流程

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• 电子文件代收业务的主要风险点有哪些（）。

  A . 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效 B . 银行对委托代收款资料的真实性、合法性、准确性承担一切法律及经济责任 C . 收款单位所代收的款项从储蓄账户中扣收 D . 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存 E . 批量提交，交易输入批量的代收款笔数及金额与代收数据的电子文件的总笔数及总金额与申请书三者是否相符

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• 商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。

  A . A.承兑申请人不符合条件 B . B.未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回 C . C.银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制 D . D.承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）

  A . 违规风险 B . 操作风险 C . 信用风险 D . 诈骗风险

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• 银行面临的信用风险可能存在于()中。 Ⅰ.贷款业务 Ⅱ.债券投资业务 Ⅲ.票据买卖业务 Ⅳ.承兑业务

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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• 银行承兑汇票部分放弃追索权贴现业务是银行从企业持票人手中买断未到期的银行承兑汇票，同时银行承诺在票据发生风险时放弃对（）追索权行为的业务

  A . A、承兑行 B . B、承兑企业 C . C、贴现企业 D . D、出票行

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• 商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）

  A . A、必须以真实的商品交易为基础; B . B、申请的客户必须符合办理条件; C . C、实行保证金集中管理; D . D、必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理

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• 加强银行承兑汇票从业人员伪假票据鉴别的业务培训，提高票据真伪鉴别的水平与能力，防范伪假票据的诈骗风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 抹账、冲账业务主要风险点有哪些？

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• 银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过（ ）。

  A . 90% B . 80% C . 70% D . 60%

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• 商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）

  A . A、业务不合规; B . B、核算不真实; C . C、内控不完善; D . D、对客户风险提示不够; E . E、内部审计有缺陷

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• 同城票据实时清算录入、复核、授权环节的主要风险点有（）

  A . A.交换凭证 B . B.清算资金 C . C.录入内容 D . D.票据清算专用章和凭证的管理

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• 柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

  A . 审核是否有行长（主任）的签名 B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存 C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性 D . 收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现 E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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• 在纸票登记业务中，纸质商业票据付款后，承兑行或承兑人开户机构所应登记的内容，主要有（）。

  A . 最后一手持票人名称 B . 承兑行或承兑人开户机构行号 C . 承兑人名称 D . 出票日期 E . 票据号码

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• 在办理票据池业务时，对于未纳入总行同业授信范围的银行承兑汇票质押的，可按照低风险业务进行申报审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

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• 商业银行在办理向中央银行借款业务时存在的主要风险点有（）

  A . 内控不完善 B . 业务不合规 C . 还款不及时 D . 核算不真实 E . 内部审计不到位

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• 下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是（)。A．是否对真实贸易背景进行核实B．是否对

  下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是()。 A．是否对真实贸易背景进行核实 B．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实 C．是否取得或核实税收证明等相关文件 D．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序

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• 《中国农业发展银行票据交易系统管理规程》规定，各营业机构是票据承兑、贴现、质押等业务的营销和办理机构，主要职责有（）

  A．负责农发行票据系统中承兑.贴现等业务的录入.纸票登记.承兑付款确认等业务操作 B．负责农发行票据系统对公客户的信息管理和额度维护 C．负责农发行票据系统中电子银行承兑汇票签约的开通和变更 D．负责权限内电子银行承兑汇票承兑.贴现业务的审查和审批

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• 《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法》中规定，办理符合总行规定的低信用风险业务而形成的信贷资产、银行承兑汇票贴现及买断式转贴现票据，认定为正常一级

  是 否

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