商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）

相似题目

• 普通贷款关户业务的主要风险点有（）。

  A . 核对该笔贷款是否已结清 B . 核对结清查询的结清金额是否正确 C . 若该笔贷款已结清的，需要注销抵押物，审查是否提供有关部门出具的注销抵押物的相关证明 D . 审核该抵押物是否已释放，并从表外科目中注销

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• 办理企业网银注销业务的主要风险点有（）

  A . 打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 B . 客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 C . 打印金融收入发票后，是否手工销号 D . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书

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• 基金代销业务的主要风险点有（）

  A . 开户业务风险 B . 销户业务风险 C . 赎回交易风险 D . 撤单交易风险 E . 非交易过户交易风险

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• 个人商业用房贷款的主要风险点有哪些？

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• 基层网点在协助有权机关执行查询、冻结、扣划业务时，存在的主要风险点有（）。

  A . A、违规操作 B . B、超范围协助 C . C、向非执法人员泄露客户资料 D . D、转移被执行人资金 E . E、不履行协助执行义务

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• 电子文件代收业务的主要风险点有哪些（）。

  A . 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效 B . 银行对委托代收款资料的真实性、合法性、准确性承担一切法律及经济责任 C . 收款单位所代收的款项从储蓄账户中扣收 D . 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存 E . 批量提交，交易输入批量的代收款笔数及金额与代收数据的电子文件的总笔数及总金额与申请书三者是否相符

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）。

  A . A.未查询定期明细 B . B.未经主管审批 C . C.未登记《开销户登记簿》 D . D.未经授权

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• 单位活期存款开户业务风险点有（）

  A . 相关资料不齐全、不真实 B . 未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办 C . 单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证 D . 开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账

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• 办理协议存款业务的主要风险点有（）。

  A . 划款账号应准确，否则会有在途资金利息支付损失的风险 B . 存放分行必须按要求支付本金与利息，否则会有支付罚息的风险 C . 协议单位根据分行的划款指令划款，否则会有在途资金利息支付损失的风险 D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续，避免凭证的遗失风险 E . 分行开立存款证实书，连同相关资料交协议单位，避免凭证的遗失风险

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）

  A . 违规风险 B . 操作风险 C . 信用风险 D . 诈骗风险

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• 对公信贷业务受理与调查环节的主要风险点有（）

  A . A．客户准入资格未核实 B . B．财务信息不真实 C . C．额度核定不准确 D . D．虚评高估抵（质）押物价值

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• 银行自助设备管理的主要风险点有（）。

  A . 密码 B . 钥匙 C . 自助设备管理卡 D . 现金管理 E . 不存在风险点

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• 抹账、冲账业务主要风险点有哪些？

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• 同业业务的主要风险点有（）。

  A . 市场风险 B . 信用风险 C . 系统性风险 D . 操作风险 E . 流动性风险

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• 商业银行的风险主要是信贷资产风险，所以应加强对信贷资产质量的管理，可以忽视存款等负债业务的风险管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行保函的主要风险点有（）。

  A . 未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷 B . 未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱 C . 违反授权授信管理规定，违规出具保函 D . 为不具备条件的申请人出具银行保函 E . 违规超负荷对外提供担保

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• 柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

  A . 审核是否有行长（主任）的签名 B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存 C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性 D . 收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现 E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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• 商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。这个过程是指新产品/业务的（）。

  A . 风险控制 B . 风险估计 C . 风险识别 D . 风险监测

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）

  A . 未查询定期明细 B . 未经主管审批 C . 未登记《开销户登记簿》 D . 未经授权

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• 票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

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• 银行外挂自助设备的主要风险点有（）。

  A . 门禁刷卡器 B . 插卡口 C . 出钞口 D . 摄像装置 E . 宣传广告（客服电话）

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• 商业银行在办理向中央银行借款业务时存在的主要风险点有（）

  A . 内控不完善 B . 业务不合规 C . 还款不及时 D . 核算不真实 E . 内部审计不到位

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有哪些（）

  A．违规风险 B．操作风险 C．信用风险 D．诈骗风险

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• 备用信用证担保融资业务主要风险点有（）

  A．客户净资产规模 B．汇率风险 C．欺诈风险 D．贸易风险

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