事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是（）。

相似题目

• 个人持出票人或直接背书人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，每笔5万元，由（）审核收款依据的原件，并留存复印件。

  A . A、收款银行 B . B、付款银行 C . C、开户银行 D . D、个人

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• 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

  A . 账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易 B . 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C . 拆分交易，故意规避交易限额 D . 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

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• 办理单位客户主动撤销银行结算账户的，除应填写《撤销单位银行结算账户申请书》，注明销户原因。开户行审核后，下列（）情况不能办理销户。

  A . 已交回所有未用空白重要凭证，抄列清单并加盖单位公章或预留签章 B . 已提交正式公函 C . 如无法附“未按规定交回未用重要空白凭证清单”的，客户已在公函中说明理由 D . 客户在银行尚有扣罚款项未了结 E . 有中国银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证未了结

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• 人民币单位银行结算账户业务中，未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求。包括但不限于以下情形（）

  A . A、为不符合异地开户条件的企业开立异地账户 B . B、为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户 C . C、开户资料填写不完整 D . D、未认真审核验资户企业信息表上客户填写的企业名称预先核准通知书的到期日与证明文件的到期日并确保一致；

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• 客户申请（）通存通兑业务，应向开户银行提交《变更银行结算账户内容申请书》，经开户银行审核后，为该结算账户办理相应范围的通存通兑业务。

  A . 开通 B . 变更 C . 停止 D . 开户

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• 下列关于个人银行结算账户的说法中，不正确的是（）。

  A . 自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户 B . 邮政储蓄机构将办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理 C . 储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算 D . 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取

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• 单位银行结算账户开户时，开户行审核符合开户条件的单位客户填写的《中国工商银行开立单位银行结算账户申请书》无误后，由（）签署相关意见，并加盖业务公章，连同客户提交的证明文件报所属支行审批

  A . A、业务经办 B . B、业务主办 C . C、业务主管 D . D、指定柜员

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• 下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有（）。

  A . 个人结算账户可以办理转账结算 B . 个人结算账户可以办理现金存取业务 C . 个人结算账户可以办理代收代付业务 D . 个人结算账户可以加办绿卡

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• 柜员在办理对公结算账户开立，应认真审核客户送交相关开户资料，下列说法正确的是（）

  A . 审核印鉴卡中的公章或财务专用章是否与证明文件的名称一致，私章是否为单位法人代表或其授权代理人印章 B . 审核营业执照、代码证、税务登记证等单位证明文件原件是否真实、完整、有效 C . 审核开户申请书填写的事项和证明文件是否一致，是否加盖单位公章 D . 审核开户经办人是否为单位法定代表人、负责人，应出具身份证件，若授权他人办理的应同时出具授权书、被授权人身份证件

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• 个人客户开户申请书或开立单位银行结算账户申请书加盖业务专用章，将第（）联交客户。

  A . A.一 B . B.二 C . C.三 D . D.一、三

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• 企业客户到开户机构办理，正确填写《兴业银行结算账户服务申请（变更）表》，柜员审核无误后启用（）交易，登记建立服务账户与缴费账户、手机号的关系。

  A . 3885 B . 3839 C . 3946 D . 1220

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• 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户，由（)负责审核付款依据。

  A．收款银行 B．付款银行 C．收款人 D．不需审核

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• 银行在办理开户业务时或者事后发现个人冒用他人身份开立账户的，下列说法错误的是（)。

  A．银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关 B．名义户主有权要求银行立即注销冒名账户，停止他人对其姓名权的侵犯行为，银行不应拒绝名义户主请求 C．账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户 D．银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，在征得被冒用人同意后予以销户，账户资金返还给名义户主

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• 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据有（)。

  A．借款合同 B．代发工资协议和收款人清单 C．奖励证明 D．新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明 E．债权或产权转让协议

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• 经审核同意验资存款账户开户的，存款人还应填写提交以下哪一项资料？（） A. 《开立单位定期存款账户申请书》 B. B.《个人客户开通业务申请书》 C. C.《撤销银行结算账户申请书》 D. D.《单位银行结算账户管理协议书》

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• 下列说法不正确的是（)。 A.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户

  下列说法不正确的是()。 A.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理 B.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算 C.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存人 D.信托基金专用存款账户，可以支取现金

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• 我行对开户之日起（）无交易记录的个人银行结算账户，暂停其非柜面业务

  A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．1年

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• 各开户行办理批量开立个人存单业务须实行事前、事后双重审核制，且事后审核人员不得为（）

  A．事前审核人员 B．经办柜员 C．营业部经理 D．事前审核人员或系统操作柜员

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• 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需在出票时由付款银行审核其付款依据，（）无需审核收款依据

  A．收款银行 B．付款银行 C．收款人 D．付款人 此题为多项选择题。

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• 同业银行结算账户在开户前已通过大额支付系统进行核实且由双人上门核实，对开户意愿进行了严格审核，开户完成后即可办理付款业务。（）

  是 否

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• 在人民币单位结算账户开立/变更/销户中，对异地客户开户上门核实人员的信息，派驻业务经理需审核并在《中国银行江苏省分行开户上门核实情况表》上签章确认（）

  是 否

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• 银行和支付机构应当加强账户交易活动检测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位或个人重新审核身份后，可以恢复其业务

  A．3 B．4 C．5 D．6

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• 严禁办理个人结算账户开户，不经授权程序，不对客户办理业务的真实性及客户、代理人有效身份证件和相关资料真实性、完整性和合法性进行审核（）

  是 否

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• 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户行提供下列付款依据()

  A．借款合同 B．奖励证明 C．债权或产权转让协议 D．保险公司证明

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