对商业银行单位存款业务内控有效性检查，主要检查（）

相似题目

• 对储蓄业务个人存款实名制的检查主要包括哪些方面（）

  A . 调阅个人开（销）户登记薄、开户原始凭证，采取抽样检查法，检查个人新开存款账户是否进行了实名登记 B . 对照账户登记的姓名、身份证件号码，检查有无未登记证件号码和姓名开立账户情况 C . 检查登记的证件是否符合规定，有无使用虚假证件开户 D . 检查是否使用虚假姓名开立账户情况 E . 对代理他人开立存款账户的，检查开户原始凭证是否登记被代理人和代理人姓名、身份证件及号码

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• 对存款业务核算的检查，主要是对银行业金融机构存款业务核算的（）进行检查。

  A . 及时性 B . 准确性 C . 合规性

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• 网点内控机制是通过网点贯彻落实网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制，实现银行业务的（）发展与（）经营的有机统一。

  A . A、快速 B . B、创新 C . C、持续 D . D、稳健

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• 对银行业金融机构票据融资业务内部控制有效性的检查内容主要包括（）

  A . 票据融资业务内控制度建设与执行情况 B . 票据融资业务统一授信管理情况 C . 申请办理票据融资业务授权管理情况 D . 申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

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• 存款业务检查就是通过查阅有关存款业务的账表、凭证、文件、资料等对银行业金融机构办理的各种存款业务实施现场检查并发现和处理违规问题，分析评价存款业务经营管理，督促金融机构依法开展存款业务，提高负债管理水平的各项活动的总称。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 现场检查中，如果发现某银行一天办理了以下单位通知存款的支取业务：1笔1万元、3笔5万元、5笔10万元、6笔20万元，应当认定发生（）笔业务违规。

  A . 1 B . 3 C . 4 D . 5

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• 公司业务部（）的主要任务是统筹内控制度建设，制定业务检查计划并就各项规章制度和内控要求的落实情况开展检查。

  A . 一道防线 B . 二道防线 C . 三道防线

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• 对存款业务核算的检查，应主要检查（）

  A . 各项存款转账结算是否符合国家政策、法律法规 B . 现金存取业务是否符合国家政策、法律法规 C . 存款账户管理是否合规、合法 D . 吸收存款账务处理是否合规、真实

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• 涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（）。

  A . 各项现场检查 B . 专项检查 C . 重点检查 D . 全面现场检查

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• 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

  A . A、整体案防工作情况 B . B、案防管理体系运行情况 C . C、内外部检查发现问题整改情况 D . D、违规档案记录情况

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• 以下关于商业银行单位存款内控制度要求正确的有:（）

  A . A、存款结算、付息符合国家利率规定; B . B、业务发展规划符合当地经济和银行自身发展实际; C . C、对于企业的自有资金款项任何情况下先办理结算; D . D、建立银行与客户、银行与银行以及银行内部之间的适时对账制度

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• 农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国人民银行及其分支机构对征信机构、征信中心的征信业务活动、经营管理及内控制度等方面进行检查，出具（），并据此作出行政处罚决定或采取行政强制措施。

  A . 合法证件 B . 检查通知书 C . 现场检查报告 D . 事实确认书

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• 商业银行对外部营销业务制定的内控制度，至少包括外部营销（）、培训计划以及监督检查机制等内容。

  A . 实施方案 B . 指导意见 C . 行为规范 D . 审批制度

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• 各级单位（）加强对资金业务的审计监督，及时对本单位及所属单位资金内控制度的执行情况及资金风险等进行检查、监督和评价，并提出整改意见和管理建议。

  A . 审计部门 B . 财务资产部 C . 安全检查质量部 D . 办公室

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• 注册会计师对定期存款或限定用途的存款应检查银行存单主要包括（）

  A . 对已质押的定期存款，应检查定期存单，并与相应的质押合同核对，同时关注定期存单对应的质押借款有无入账 B . 对未质押的定期存款，应检查开户证实书原件 C . 对审计外勤工作结束日前已提取的定期存款，应核对相应的兑付凭证、银行对账单和定期存款复印件 D . 函证开户银行

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• 对银行存款及柜台业务内部控制的检查内容包括（）

  A . 环境控制情况 B . 存款帐户管理情况 C . 存款柜台业务管理情况 D . 结算业务控制情况

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• 对单位存款合规性的检查内容主要包括（）

  A . 检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批 B . 检查单位存款开户的合规性 C . 检查单位存款使用的合规性、合法性 D . 检查单位存款利率执行情况

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行交叉回访。（)

  是 否

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• 网点运营内控副职每日组织落实人民币单位银行结算账户、、国库经收、单位结算卡、支付结算、公司存款、电子银行、低信用风险与类低信用风险授信押品审验保管、手工业务台账（如：手工计结息、应收预收手续费）等本机构柜面开办业务产品的日常管理工作及客户解释说明工作。如未配运营内控副职则由派驻业务经理承接（）

  A．个人存款账户 B．借记卡 C．信用卡 D．承兑汇票 E．通存通兑

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。（)

  是 否

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• 按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应建立和持续优化票据业务系统，实现流程控制系统化，加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范道德风险和操作风险（）

  是 否

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• 内控实施前的主要工作包括领导小组的筹建、工作方案拟定、业务流程的确定、单位层面和经济业务层面上行之有效的制约机制、创新的方式方法、推进信息化建设的有效方法等等。（)

  是 否

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• 商业银行、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系（）

  A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．内部审计部门

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