-
以下关于个人网银外汇宝业务，说法正确的是（）。
A . A、开通网上外汇宝业务须由客户在网上签订《中国农业银行个人外汇实盘买卖（网上金钥匙外汇宝）客户服务协议》的电子协议
B . B、开通网上外汇宝业务须由客户与开户行签订《中国农业银行个人外汇实盘买卖客户服务协议》
C . C、任意两个可交易外币之间均存在报价，分为“钞价”和“汇价”，目前我行“汇价”略高于“钞价”。
D . D、任意两个可交易外币之间均存在报价，分为“钞价”和“汇价”，目前我行“钞”、“汇”同价。
-
以下关于我行“三农”个人业务机构人员的说法．正确的是（）。
A . A．截止到2008年末，我行县域网点占全行网点总数的60％以上
B . B．截止到2008年末，我行县域网点数量超过工、中、建三大行县域网点总和
C . C．截止到2008年末，我行乡镇网点数量相对于全国建制乡镇数量。覆盖率仅16％
D . D．截止到2008年末，全行县域机构员工数量超过20万人，占全行员工总数的45％1
E . E．截止到2008年末，全行县域机构30岁以下员工占7％，本科以上学历员工占16．2％
-
关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A . A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B . B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C . C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D . D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E . E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
-
以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）
A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况
B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险
C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测
D . 经常采用趋势分析和结构分析工具
-
以下关于个人存款业务中活期存款的说法，正确的是（ ）。
A . 存款的计息起点为分
B . 任何存款无论存期多长，一律不计复利
C . 我国对活期存款实行按月计息
D . 利息＝本金×实际天数×日利率
-
下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
-
关于个贷业务常规检查频率，以下说法正确的是（）。次
A . 对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B . 对于分期还款的贷款至少每年检查一次
C . 对于个人购房贷款，每年至少组织一次覆盖2年以内新发放贷款的集中检查
D . 对低信用风险个人信贷业务，由二级分行或直属支行根据需要确定检查频
-
关于个人商用房贷款贷后检查频率说法正确的是（）。
A . A、对单笔贷款余额300万元以上的贷款至少每半年进行一次检查
B . B、对当前未违约但有违约记录的，至少每半年检查一次
C . C、对一人贷款2笔（含）以上个人商用房贷款的，至少每一年进行一次检查
D . D、发现贷款逾期的，应立即进行贷后检查
E . E、对存量逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过三个月
-
以下关于个人结汇与购汇业务说法正确的是（）
A . 超过个人年度总额的结汇和购汇，可委托其直系亲属代办，需审核委托人的授权书、直系亲属关系证明
B . 直系亲属包括配偶、子女、父母，其代办只需亲属证明即可，无需审核代理人的证件
C . 个人年度总额内的结汇和购汇，可委托直系亲属代办，还需审核授权书和委托人的相关证明材料
D . 境外个人购汇，可委托他人代办，还需审核双方有效身份证件、授权书和委托人的相关证明材料
-
以下关于个人贷款提前还款业务，说法正确的是（）。
A . 提前还款指客户提前归还贷款的过程
B . 提前还款包括提前结清全部借款本息和提前偿还部分本金
C . 审核客户提交的《个人信贷业务要素变更申请/审批表》
D . 打印业务凭证（一式二联），第一联作记账凭证并交客户签字确认
-
以下关于我行“三农”个人业务发展情况的说法。正确的是（）。
A . A．截止到2008年末，全行县域机构各项存款余额占全行的40％1）2上
B . B．截止到2008年末，全行农户贷款余额占全行涉农贷款总额的10％以上。
C . C．截止到2008年末，农户不良贷款比率低于3％。
D . D．截止到2008年末，全行发行惠农卡810万张
E . E．截止到2008年末．全行共发放基于惠农卡的农户小额贷款超过100亿元，惠及30万农户。
-
关于个人结售汇业务，以下说法正确的是（）。
A . 个人结汇是我行将居民个人从境外获得的外汇收入，按照交易日汇率，兑换为等值人民币的一种产品
B . 个人售汇是我行根据居民个人购买境外支付外汇的申请，按照交易日汇率，为其办理以人民币购买外汇业务的产品
C . 个人结售汇业务可满足客户根据外汇管理政策规定将其合法收入的外汇折算成相应等值人民币，或用其人民币折算成相应等值外汇，以便其经常项目收支的需要
D . 适用于出国从事劳务、留学、旅游、商务等活动的人员及其家属；入境留学、旅游、商务的境外个人
-
以下关于尽职调查的说法正确的是（）。
A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查
B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开
C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄
D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似
-
关于个人信贷业务常规检查频率，以下说法正确的是（）。
A . 对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B . 贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合
C . 对于分期还款的贷款，实行逾期催收检查制度
D . 对于个人购房贷款，每年至少组织一次覆盖1年以内新发放贷款的集中检查
-
关于个贷业务常规检查频率，以下说法正确的是()。
A．对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B．对于分期还款的贷款至少每年检查一次
C．对于个人购房贷款，每年至少组织一次覆盖2年以内新发放贷款的集中检查
D．对低信用风险个人信贷业务，由二级分行或直属支行根据需要确定检查频次
-
以下关于零售信贷业务审批的说法，正确的是（）
A．零售信贷业务全部实行人工审核
B．零售信贷业务大部分实行系统自动审批
C．零售信贷业务具体审批方式根据零售内评系统反馈结果确定
D．零售信贷业务具体审批方式由独立审批人判断决定
-
关于扶贫小额信贷（惠农易贷)业务以下说法正确的是（)。
A．非建档立卡的低保户也是惠农易贷业务目标客户
B．合作机构可不提供风险补偿
C．必须为经营性用途，不支持消费用途
D．只要是扶贫主管部门推荐的客户均可受理
-
根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》，关于资产认定，以下说法正确的是（）
A．定期存款、国债、理财产品都可认定为金融资产
B．对快消类成品（商品）存货，按照市场售价认定
C．对快消类成品（商品）存货，按照购买价或加工成本价认定
D．住房价值应通过网络查询或咨询房产中介机构等方式，按市场相似参照物价格认定
-
关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。
A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形
C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续
-
关于境内个人外币划转业务，以下说法正确的是： D（）
A．个人外汇储蓄账户资金境内划转仅限在本人名下账户或与直系亲属的账户间进行
B．境内外币异地汇划业务由资金汇出行审核是否符合划转要求，并应在附言中进行相应说明
C．个人与直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理，如两人分别在不同的城市，直系亲属身份证件可以为复印件
D．以上都正确
-
根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》，关于房产抵押类最高额授信业务，以下说法正确的是（）
A．借款人年龄加授信期限不超过70周岁
B．授信有效期最长不超过3年
C．抵押房产可以是申请人夫妻双方或父母、成年子女、兄弟姐妹等直系亲属名下房产
D．经营性用途与消费性用途应分别授信
-
根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》，关于个人征信查询，以下说法正确的是（）
A．质押贷款可不必查询个人信用报告
B．合赢贷业务可仅查询借款申请人本人的信用报告
C．必须查询担保人本人及其配偶的个人信用报告
D．如被查询人有曾用名，须对现用名、曾用名分别进行匹配查询
-
以下关于个人账户税收居民身份尽职调查的说法有误的是（）。D
A．代理开立个人账户的，可由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件
B．无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件
C．军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件
D．单位代理个人开立的只收不付的银行账户，可在账户激活时提供账户持有人的声明文件
