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关于违约责任与承担违约责任的方式，以下说法正确的是（）。
A . 由于一方当事人过错致使合同无效，造成对方当事人损失时，过错方应承担违约责任
B . 承担违约责任的方式有继续履行、采取补救措施、赔偿损失和支付违约金等，这些方式只能单独使用
C . 采用赔偿损失的方式承担违约责任时，损失赔偿额可能高于违约造成的直接损失
D . 采用支付违约金的方式承担违约责任时，实际支付的违约金一定等于合同订立时约定的违约金数额
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以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（）。
A . 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析）
B . 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求
C . 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况
D . 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件
E . 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源
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以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（ ）。
A . 也称为谨慎性调查
B . 投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动
C . 要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况
D . 主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查
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以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）
A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况
B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险
C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测
D . 经常采用趋势分析和结构分析工具
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关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
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关于法律责任，以下说法不正确的是（）
A . 自家放养的狗咬伤了他人，狗的主人应承担相应的法律责任
B . 未成年人实施违法行为，可以免予承担法律责任
C . 精神病人实施违法行为，应由其监护人承担法律责任
D . 16周年至18周岁的以自己的劳动收入为主要生活来源的人是完全民事行为能力人，可以独立对外承担民事责任
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关于证据和证明责任，以下说法正确的是（）。
A . 用文字、符号或者图画所表达的思想内容来证明案件事实的证据是书证
B . 证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据
C . 当事人对自己提出的主张，有责任提供证据
D . 凡是知道案件情况的单位和个人，没有义务出庭作证
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关于投资者在进行股指期货交易前，期货公司应尽职责，以下说法中，正确的是（）。
A . 充分揭示股指期货风险
B . 全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征
C . 严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历
D . 测试投资者的股指期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料
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关于产品责任险，以下说法正确的是（）
A . 产品责任险需设定最低保费，并在保单中约定最低保费不得低于投保单中申报销售量所应缴纳保费的75％。
B . 国内产品责任险最低实收保费标准为5000元人民币
C . 涉外产品责任险最低实收保费标准为：出口至美加、欧共体5000美元
D . 涉外产品责任险最低实收保费标准为：出口至其他国家、地区2500美元
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以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。
A . 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责
B . 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量
C . 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责
D . 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查
E . 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实
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以下关于责任竞合的说法，正确的是（）。
A . 责任竞合就是责任聚合
B . 民事责任竞合是指民事主体实施某一违法行为导致了多个民事责任方式发生，但受害人仅能实现一项请求权
C . 民事责任竞合是指民事主体实施某一违法行为导致了多个民事责任方式发生，受害人根据多个民事责任方式，可提出多项请求
D . 民事责任竞合时，数个责任之间可以并存
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关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。
A . 总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B . 总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％
C . 一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查
D . 二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查
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以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。
A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同
B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手
C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。
D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题
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以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。
A . 保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
B . 保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
C . 保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
D . 保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
E . 保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
F . 保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管
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关于责任免除，以下说法正确的是（）。
A . 住院治疗（投保前即诊断有糖尿病）
B . 本次出险，保险公司需要赔偿。
C . 投保时，业务员不需要与客户明确说明责任免除项，防止吓跑客户。
D . 责任免除大多采用列举的方式。
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以下关于尽职调查的说法正确的是（）。
A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查
B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开
C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄
D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似
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关于评估责任，以下说法正确的是（）。
A . A、内部评估资产评估人员为评估的主责任人，对所评估抵押物价值的合理性负责；
B . B、外部评估机构为评估结果的主责任人；
C . C、客户部门负责人并不用对评估机构评估价值的合理性负责；
D . D、资产评估人员为评估结果认定的经办责任人。
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以下关于尽职调查的说法错误的是()。
A.需要提供员工最近三年一期的社保缴费情况说明
B.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间需要重新计算
C.一般需要提供三年及一期的的财务、法务相关文件
D.尽职调查需调查企业历史沿革
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关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。
A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形
C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续
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以下关于尽职调查的说法正确的（）
A．信贷业务人员应以实地调查为主，采取实地调查与间接调查相结合、定量分析与定性分析相结合的方法尽职调查
B．实地调查主要包括账务核查、面谈制度、实地走访等
C．信贷业务人员应通过五网查询查验客户情况并保留查询记录
D．信贷业务人员应按我行现行规定对集团客户进行识别、认定，不得隐藏关联关系，违规受理业务
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以下关于《中国农业银行员工行为守则》的勤勉尽职原则的说法中，不正确的是（）
A．员工应恪守制度要求和办事程序，勤奋努力，严谨审慎，精益求精，尽职尽责
B．员工应具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能并树立终身学习理念，与时俱进，提升素质
C．员工应科学管理时间，提高工作效率
D．员工岗位变动或离职，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料，但可以带走客户资源
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以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD
A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户
B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查
C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业
D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构
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关于无过错责任，以下说法正确的是()。
A．无过错责任的适用范围比较广泛
B．无过错责任较过错责任更为严格
C．无过错责任只能用于法律有明确规定的情况
D．无过错责任原则是现代化大工业发达的产物
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以下关于个人账户税收居民身份尽职调查的说法有误的是（）。D
A．代理开立个人账户的，可由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件
B．无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件
C．军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件
D．单位代理个人开立的只收不付的银行账户，可在账户激活时提供账户持有人的声明文件
