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以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（）。
A . 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析）
B . 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求
C . 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况
D . 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件
E . 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源
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以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（ ）。
A . 也称为谨慎性调查
B . 投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动
C . 要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况
D . 主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查
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关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A . A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B . B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C . C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D . D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E . E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
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以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）
A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况
B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险
C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测
D . 经常采用趋势分析和结构分析工具
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.以下对尽职调查方法的说法错误的是（ ）。
A . 通过公司工商注册、财务报告、业务文件，法律合同等各项资料审阅，发现异常及重大问题
B . 查看企业厂房、土地、设备、产品和存货等实物资产
C . 调查小组成员来自不同背景及专业，所以不用沟通
D . 与企业内部各层级、各职能人员，以及中介机构的充分沟通
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关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任
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下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
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以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。
A . 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责
B . 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量
C . 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责
D . 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查
E . 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实
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关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。
A . 总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B . 总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％
C . 一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查
D . 二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查
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以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。
A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同
B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手
C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。
D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题
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以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
A . 授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
B . 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C . 授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
D . 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
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以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。
A . 保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
B . 保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
C . 保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
D . 保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
E . 保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
F . 保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管
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下列关于尽职调查的说法错误的是（）。
A . A.尽职调查中要了解标的企业的竞争优势、主要价值驱动因素
B . B.在做业务尽职调查时，可以以估值模型为线索进行调查
C . C.在做财务尽职调查时，要与审计师充分沟通，与业务尽职调查没有联系
D . D.尽职调查中要了解行业/企业的业务模型、盈利模式
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以下关于尽职调查的说法正确的是（）。
A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查
B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开
C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄
D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似
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关于尽职调查下列说法错误的是：（）。
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关于尽职调查的作用，下列说法错误的是（）。
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下列关于保荐人（主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。
下列关于保荐人(主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。
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此题为多项选择题。
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以下关于尽职调查的说法错误的是()。
A.需要提供员工最近三年一期的社保缴费情况说明
B.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间需要重新计算
C.一般需要提供三年及一期的的财务、法务相关文件
D.尽职调查需调查企业历史沿革
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关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。
A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形
C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续
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下列关于卖方尽职调查报告正确的说法是（）
A．债权基本情况（借款人情况、担保情况、抵质押物情况、保证人情况、清收处置情况、贷款形成不良的责任人认定和处理情况）
B．尽职调查过程（核查档案资料情况、查阅公开信息情况、实地察看及关联人访谈、市场调查情况）
C．尽职调查结果（确权情况、偿债能力分析、影响贷款偿还的因素、预计收回情况）
D．负责调查的工作人员应保证在调查报告中对可能影响到资产价值判断和处置方式选择的重要事项不存在虚假记载、重大遗漏和误导性陈述
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以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD
A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户
B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查
C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业
D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构
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以下关于个人账户税收居民身份尽职调查的说法有误的是（）。D
A．代理开立个人账户的，可由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件
B．无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件
C．军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件
D．单位代理个人开立的只收不付的银行账户，可在账户激活时提供账户持有人的声明文件
