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贷前尽职调查过程中，零贷营销岗应通过谈话、核对资料等方式至少与所有借款当事人面谈一次，面谈的主要内容为（）。
A . 所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性
B . 所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性；如为复印件，则该复印件与相关原件核对一致性情况
C . 借款申请人、共同借款人（如有）对借款、还款意愿的确认；如涉及担保或有共有人，则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认
D . 借款申请人、共同借款人（如有）对贷款申请及相关要素（含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等）的确认
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关于个人信用报告与银行贷前审查的关系，以下说法中正确的有（）
A . 贷前审查必须查询个人信用报告
B . 贷前审查不一定查询个人信用报告
C . 贷前审查不需要查询个人信用报告
D . 贷前审查查询个人信用报告不需要个人书面授权
E . 贷前审查查询个人信用报告需要个人书面授权
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关于个人贷款的贷前调查，以下说法错误的是（）
A . 经营机构调查岗对于借款人身份、收入、担保以及借款用途事项的调查，不得委托社会中介机构进行
B . 主贷人若有授权，调查岗可以通过与主贷人的授权人见面，或依靠借款人经公证的授权委托书完成调查
C . 经营机构调查岗应加强对借款用途的调查，不得以“借款用途”申请的形式代替借款用途证明
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关于个人一手房贷款的贷前调查环节，下列说法正确的是（）。
A . 贷前调查注重贷款文档的合规性.无需进行实地调查
B . 对于预售的一手房.贷前调查无需进行项目工程进度审查
C . 在贷前调查环节中.贷款银行须对开发商及楼盘项目进行调查
D . 贷前调查环节中.调查人员可以不与借款申请人面谈
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以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）
A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况
B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险
C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测
D . 经常采用趋势分析和结构分析工具
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种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。
A . 申请人提供的资料是否真实、有效、完整
B . 申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录
C . 核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况
D . 借款用途是否真实
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任
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关于贷前调查的内容和方式以下说法不正确的是（ ）
A . A.贷款人无需执行贷款面谈
B . B.贷款调查的方式包括现场核实、电话查问以及信息咨询等
C . C.贷款调查的内容包括借款人基本情况、借款用途等
D . D.贷款人可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理
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以下关于项目融资贷前调查报告中风险评价的说法正确的有（）。
A . 以偿债能力分析为核心
B . 充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响
C . 充分识别和评估融资项目中存在的筹备期风险和建设期风险
D . 重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险
E . 根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款金额、期限等
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对客户生产经营状况进行贷前尽职调查，其内容包括但不限于（）。
A . 发展规划
B . 主营业务
C . 行业风险
D . 市场营销情况
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
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以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。
A . 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责
B . 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量
C . 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责
D . 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查
E . 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实
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以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。
A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同
B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手
C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。
D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题
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关于个人汽车消费贷款，贷前调查的正确说法是（）。
A . 调查人审核申请材料是否真实、完整、合法、有效，调查借款申请人的还款能力、还款意愿、购车行为的真实性以及贷款担保等情况
B . 调查人要调查借款申请人是否具有当地户口、当地固定住所和固定联系方式。但银行管理人员和信贷业务人员及其近亲属不是调查的对象
C . 要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查和核实借款申请人是否有不良信用记录。但是对于贷款用途根据商业机密的要求，银行没有必要知道
D . 要调查借款人及其家庭成员收入来源是否稳定，是否具备按时偿还贷款本息的能力。可以通过电话访问，网络调查等方式调查，但不必与借款人进行见面谈话
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贷款人受理借款人个人经营贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人经营贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成贷前调查报告。
A . 真实性
B . 准确性
C . 完整性
D . 审慎性
E . 合法性
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关于尽职调查阶段的阶段，下列正确的有（）。
A . 准备阶段
B . 实施阶段
C . 落实阶段
D . 后续阶段
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以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。
A . 保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
B . 保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
C . 保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
D . 保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
E . 保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
F . 保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管
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以下关于尽职调查的说法正确的是（）。
A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查
B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开
C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄
D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似
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贷前尽职调查内容包括（）。
A . 客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况
B . 银企合作情况
C . 项目基本信息、交易背景
D . 融资用途和还款来源、风险缓释措施
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以下关于尽职调查的说法正确的（）
A．信贷业务人员应以实地调查为主，采取实地调查与间接调查相结合、定量分析与定性分析相结合的方法尽职调查
B．实地调查主要包括账务核查、面谈制度、实地走访等
C．信贷业务人员应通过五网查询查验客户情况并保留查询记录
D．信贷业务人员应按我行现行规定对集团客户进行识别、认定，不得隐藏关联关系，违规受理业务
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根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》，关于贷前调查实地查看，以下说法正确的是（）
A．二手房贷款，经办人员可不对抵押房产进行实地入户查勘
B．对抵押房产、借款人经营实体须以实地查看方式进行调查核实
C．借款人以企业经营（分红）收入为主要还款来源的贷款，客户经理须到企业经营场所进行实地查看
D．实地查看照片随档案保管
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以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD
A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户
B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查
C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业
D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构
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《安徽农村商业银行系统个人贷款管理办法》规定，贷款审查应对贷前调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,包括对借款人的,并关注调查人的尽职情况（）
A．偿还能力
B．诚信状况
C．担保情况
D．风险程度
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以下关于业务尽职调查内容错误的是（)。
A．行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析
B．主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景
C．业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务等
D．历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况
