具有以下（）种情况的集团客户，应从严控制授信或不予授信。

相似题目

• 纳入华夏银行集团客户授信管理的对象应具备以下一项或多项特征：一是在股权上或者经营决策上（）控制其他企事业法人，或受其他企事业法人控制的；二是共同受第三方企事业法人控制的；三是主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的；四是存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，总行认为需要按照集团客户授信管理的。

  A . 直接 B . 间接 C . 直接或间接 D . 直接或相对

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• 统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最低综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于实际控制公司或控制人不在江苏银行经营辖区的集团客户，可以暂不实行集团客户授信。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

  A . A、10% B . B、15% C . C、18% D . D、20%

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• 根据集团客户成员间的紧密程度、控制能力强弱情况，以下对集体客户可采取的三种授信管理模式中错误的是（）。

  A . A.集中授信、分贷分还 B . B.分别授信、分贷分还 C . C.统一授信管理 D . D.统一监控管理

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• 单一集团客户授信控制额度不得超过华夏银行上季度末资本净额的（）或华夏银行认为超过风险承受能力的其他情况。

  A . 5% B . 10% C . 15% D . 20%

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• 二级分行辖属机构和青岛直属机构应根据新模式客户发展状况设立专职或兼职预警人员，负责辖内中小企业授后预警工作，新模式授信客户超过（）户的，应设立专职预警人员。

  A . A.10 B . B.20 C . C.30 D . D.50

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• 银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）

  A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 B . B、共同被第三方企事业法人所控制的 C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

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• 江苏银行集团客户授信管理办法所称集团客户，指在股权和经营决策中，相互间具有控制、共同控制，或者同受第三方控制、共同控制，或者同受个人及其近亲属控制的企事业法人（或具有独立融资权的非法人机构）组成的客户群。

  A . 正确 B . 错误

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• 虽存在股权控制或关系人控制，但没有或无法取得集团合并会计报表的集团客户，原则上应该采取（）授信模式。

  A . “整体授信、分配额度” B . “整体授信、统一使用” C . “整体授信、批量审批” D . “统一授信，集中管控&rdquo

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• 为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）

  A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制 B . 共同被第三方企事业法人所控制 C . 主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制 D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理

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• 对单一集团客户授信总额超过华夏银行资本余额15%以上或华夏银行视为超过华夏银行风险承受能力的其他情况，华夏银行应采取（）措施分散风险。

  A . 组织银团贷款 B . 联合贷款 C . 贷款转让 D . 以上三种措施

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• 商业银行在给集团客户授信时，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应严格审核其（）情况，并严格控制。

  A . 资信 B . 资产

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• 依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）

  A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的； B . B、共同被第三方企事业法人所控制的； C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的； D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

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• 经办行信贷经营部门应细致了解客户的股东情况、关联企业情况，判断其是否是集团客户。如果为集团客户，应上报至能对集团母公司和各成员公司的开户行实施有效授信控制的（），其原则上应指定由母公司所在行为集团客户的（），集团客户的其他经办行为（）

  A . A．管辖行信贷经营部门 主办行 承办行 B . B．管辖行信贷经营部门 主办行 协办行 C . C．主办行信贷经营部门 管辖行协办行 D . D．主办行信贷经营部门 管辖行承办行

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）

  A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 B . 共同被第三方企事业法人所控制的 C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

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• 对具有以下哪些特征的授信对象应当按照集团客户进行授信管理：（）

  A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的； B . B、共同被第三方企事业法人所控制的； C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的； D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。

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• 以下哪些情况的授信客户，可不纳入集团客户管理范围：（）

  A . A、仅同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的。 B . B、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理的。 C . C、我行仅提供有100％保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务的。 D . D、与企业仅发生日常往来而不存在其他关联方关系的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构。

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• 若集团授信限额批复中无特殊要求的，以下情况集团内部存量成员客户之间的授信限额不可进行调剂：（）

  A . A、高信用等级成员企业可以调剂占用低信用等级成员企业的授信限额。 B . B、BBB级（含）以上的集团成员企业之间可相互进行授信限额调剂。 C . C、BBB级以下的集团成员企业之间原则上可进行授信限额调剂，调剂时应综合 D . D、分析考虑相关成员企业的具体经营和财务状况，从严掌握。 E . E、集团成员的新增贸易融资和非融资性保函需求，可以调剂使用其它集团成员的授信限额。

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• 根据《华夏银行非金融机构法人客户授信管理办法》的规定，对单一集团客户授信总额超过华夏银行资本余额（）以上或华夏银行视为超过华夏银行风险承受能力的其他情况，华夏银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。

  A . 8% B . 10% C . 15% D . 20%

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• 根据《承德银行集团客户授信业务风险管理办法》，一个法人客户与另一个已认定属于某个集团客户的法人客户存在控制或共同控制关系的，一般应将该法人客户归属该集团（）

  是 否

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• 授信申请人存在以下任意一种情况不予准入（）

  A．恶意违约或逃废债务 B．因拖欠贷款或债务被起诉 C．因多渠道融资而导致过度负债 D．从事非法民间融资活动

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• 一旦出现以下情形之一，主办行应上报牵头行，发起集团客户授信方案重检，采取暂停集团客户授信限额领用，停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息等措施（）

  A．A-提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B．B-未经银行同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C．C-利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的 D．D-拒绝接受我行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的

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• 关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的，不应视同集团客户进行授信管理。()

  对 错

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