以下哪些情况的授信客户，可不纳入集团客户管理范围：（）

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• 以下情况可以不纳入集团客户管理范围的是：（）

  A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系 B . B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制 C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。 D . D、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理

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• 可不纳入集团客户管理范围的是（）。

  A . 仅提供有100%保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务 B . 企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业 C . 一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制 D . 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系

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• 内蒙古农村信用社法人客户统一授信管理暂行办法中规定，对集团客户授信应遵循以下哪些原则（）

  A . 统一原则 B . 审慎原则 C . 预警原则 D . 适度原则

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• 具备集团客户特征，但存在（）情况之一的集团客户，可不纳入集团客户管理范围。

  A . 控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，如果控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理 B . 集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的 C . 只有一家成员与农业银行有信贷关系的（实行统贷统还融资模式的集团客户除外） D . 农业银行仅提供低风险信贷业务的

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• 下列哪些集团客户可不纳入我行集团客户授信业务风险管理办法管理（）。

  A . 实行统贷统还融资模式的集团客户 B . 农业银行仅提供低风险信贷业务的集团客户 C . 控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理 D . 集团成员在农业银行信用50％以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的集团客户

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• 农商行只对企业集团中的某一个成员授信时，可将其作为单一受信人看待，主要关联方可不纳入授信调查范围，但必要时可以要求主要关联方提供补充担保。

  A . 正确 B . 错误

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• 农信社对集团客户授信业务风险管理应遵循以下哪些原则（）。

  A . 统一授信原则 B . 适度授信原则 C . 资本约束原则 D . 共同清偿原则

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• 在核定集团客户整体授信额度时，下列（）客户在为本集团内部关联企业提供保证担保的，可不计算在内部关联保证担保额度之内。

  A . 行业重点客户 B . 直接认定为AAA级以上（含）信用等级的行业性大客户 C . 标准普尔（或穆迪、惠誉）等国际评级机构认定为A级以上（含）且被《财富》杂志最新评选为世界500强企业的在华控股子公司 D . 总行级核心客户

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• “整体授信，分配额度”的集团性客户的整体评价范围是重点对集团性客户总体情况及纳入合并会计报表范围的核心子公司进行评价。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下须纳入我行集团客户授信业务风险管理办法管理范围的是（）。

  A . 集团成员在农业银行信用约30％已形成不良的 B . 只有一家成员与农业银行有信贷关系的（实行统贷统还融资模式的集团客户除外） C . 农业银行仅提供低风险信贷业务的 D . 控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，控制方与被控制方不存在关联交易

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• 存在以下情况的客户，可不纳入集团客户管理范围（）

  A . A、仅同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的。 B . B、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理的。 C . C、我行仅提供有100％保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务的。 D . D、与企业仅发生日常往来而不存在其他关联方关系的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构。

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• 农业银行集团客户授信业务风险管理应遵循以下哪些原则（）

  A . 统一管理原则 B . 风险管理原则 C . 合规管理原则 D . 区别对待原则

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• 以下授信业务纳入非不良客户退出工作管理范围：（）

  A . A、交纳足额保证金或者以合格的国债、存单、银行承兑汇票足额质押的授信业务 B . B、非不良公司类客户 C . C、不良类公司客户

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• 对不符合“企业经营年限在2年以上”授信标准的客户，如符合如下条件，可不纳入例外审批范围统计（）

  A . A.持续经营跨两个年度，且能够提供至少一个完整会计年度财务报表，可视为“企业经营年限在2年以上” B . B.新建企业的主要股东或实际控制人有2年以上持续经营同一业务的历史，且新建企业主营业务未发生实质性变化，可视为“企业经营年限在2年以上” C . C.持续经营跨两个年度，且持续经营同一业务至少一个完整年度，可视为“企业经营年限在2年以上” D . D.新建企业的法定代表人或实际控制人的主业从业经验在4年以上，可视为“企业经营年限在2年以上”

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• 工业厂房贷款业务不纳入兴业银行对借款人及其所属集团客户的统一授信管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 对具有以下哪些特征的授信对象应当按照集团客户进行授信管理：（）

  A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的； B . B、共同被第三方企事业法人所控制的； C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的； D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。

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• 具有以下（）种情况的集团客户，应从严控制授信或不予授信。

  A . A、股权结构复杂，成员企业众多，主业不突出，股权结构和子公司名单变动频繁。企业管理混乱，成员企业由实际控制人“一人”管理，资金调拨使用随意性强 B . B、超常扩张，进行超过自身管理能力的特大项目投资或兼并，资金筹集渠道不合理，过度依赖银行借款甚至非法占用成员企业、产业链上下游企业的资金 C . C、企业融资总量超过合理水平，财务费用负担沉重。资产流动性不足，存在短贷长用现象，银行借款与资产流动安排及收益周期不匹配 D . D、利用掌控的上市公司、证券公司和商业银行进行关联交易形成“银行融资－购并－上市－再购并－再上市－银行融资”的资金链 E . E、集团间互保、集团内互保现象严重，集团关系与“互保”关系交叉出现；集团对外担保超过其自身承受能力，或有负债金额巨大，被担保企业风险较高，甚至贷款已出现违约

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• 若集团授信限额批复中无特殊要求的，以下情况集团内部存量成员客户之间的授信限额不可进行调剂：（）

  A . A、高信用等级成员企业可以调剂占用低信用等级成员企业的授信限额。 B . B、BBB级（含）以上的集团成员企业之间可相互进行授信限额调剂。 C . C、BBB级以下的集团成员企业之间原则上可进行授信限额调剂，调剂时应综合 D . D、分析考虑相关成员企业的具体经营和财务状况，从严掌握。 E . E、集团成员的新增贸易融资和非融资性保函需求，可以调剂使用其它集团成员的授信限额。

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• 所有纳入兴业银行统一授信管理范围的客户，包括传统授信业务客户和类信贷业务客户，除以下哪种情况外，应发起评级申请？（）

  A . 尚无兴业银行内部评级 B . 虽有本兴业银信用评级，但已过评级有效期 C . 兴业银行信用评级且在有效期内，但已获得新的年度财务报表 D . 兴业银行信用评级且在有效期内，但公司管理层发生重大变化

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• 办理低风险的商业汇票承兑业务可不纳入客户统一授信额度管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列可不纳入农业银行集团客户管理范围的是（）。

  A . 控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，如果控制方与被控制方不存在关联交易，且控制方也不作为同一集团客户管理的 B . 共同被第三方企事业法人所控制的 C . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 D . 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

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• “小固贷”业务应按我行相关规定纳入统一授信管理，借款人有关联企业的，不需列入集团客户授信管理。（)

  是 否

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• 以下哪些客户需纳入集团客户识别？（）

  A．相互之问具有控制、被控制、同受第三方控制关系 B．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利构C合营企业及联营企业 C．信托公司通过信托资产代持股份的企业。口 D．企业与另一股东共同控制（持股相同）的其他企业

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• 以下哪些业务可不纳入异地客户授信管理范围（）

  A．有权审批人审批同意全国业务一地办、全国业务区域办、全国业务全国办模式项下给予主办行异地业务授权的供应链金融业务，若核心企业认定为“本地客户”，核心企业供应链金融业务可不纳入异地客户授信管理范围 B．对于涉及需在异地成立特殊目的载体（SPV）的产业基金业务、并购融资业务、权益类投资业务、债转股业务、资产证券化业务等资本性融资业务，应通过还款主体来判断实际风险承担方，如授信主体为“异地客户”，还款主体为“本地客户”，可不受异地客户授信管理范围 C．对于贸易融资专项额度项下和强担保（强担保是指：足值房（地）产抵押，本行准入的国有担保公司担保，总A、总 D．B三级及以上子公司客户提供担保的业务及低风险业务）的自定义小微企业异地业务 此题为多项选择题。

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