风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。

交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具，也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。

A . 正确 B . 错误

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主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，设有金库的营业机构，主出纳应及时办理入库手续；未设金库的营业机构，主出纳应在当日日终缴存金库。

A . 正确 B . 错误

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在存款业务检查与监督中，对资料不齐全或有涂改、毁损痕迹凭证的业务进行重点关注，详细核查。事后监督审核传票时，应认真审核凭证要素，查看重要空白凭证的销号与使用情况是否正常，查看柜员办理的业务与使用的凭证是否相符。（）

A . 正确 B . 错误

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风险经理检查电子银行转账业务时，应关注（），看是否有复核人员复核。

A . 电子银行申请表 B . 电子银行服务协议 C . 电子银行落地业务凭证 D . 电子银行业务客户回单

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风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。

A . 正确 B . 错误

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风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。

A . 《特殊业务信息核对表》 B . 《挂失申请书》 C . 《挂失登记簿》 D . 《银行卡申请表》

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对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。

A . 法律 B . 信用 C . 操作 D . 流动性

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运营主管应根据本机构（），确定柜员业务分工，对柜员的操作范围进行定位，划定交易掩码范围，制定柜员交易、应用掩码设置方案，上报管辖行运营部门审批后由九级主管操作。

A . 柜员劳动组合 B . 柜员类别 C . 柜员岗位 D . 操作范围

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柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。

A . 错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字 B . 柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务 C . 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理 D . 授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

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网点库管库员(或主出纳)不得处理ABIS库房类现金交易，其第8位交易掩码（）。

A .

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主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管，并负责通过库房交易将多余现金缴存上级行。

A . 正确 B . 错误

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运营主管在确定柜员掩码时应遵循以下哪些要求()。

A .

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柜员办理一笔多单交易，系统根据对应业务交易的金额自动累加并与"9993现金出纳主交易"中输入金额进行核对，如金额不符，系统自动做出提示，直至交易处理全部完成。系统支持多单交易最多不超过（）笔。

A . A、3 B . B、4 C . C、5 D . D、6

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办理现金业务的营业机构，主出纳与柜员间的现金调剂通过（）交易实现。

A . 0613库房现金调出 B . 0627柜员间现金内调 C . 柜员领入现金 D . 调出现金调出

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网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

A . 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务 B . 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致 C . 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核 D . 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

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投资银行部门对于并购交易应重点关注哪些风险？（）

A . 战略风险 B . 整合风险 C . 经营与财务风险 D . 法律合规风险

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客户填写汇票申请书办理现金银行汇票，柜员审核汇票申请书要素并清点现金无误后，在“9993现金出纳主交易”中选择继续，输入下一交易码4110后，联动“4110银行汇票出票”交易，交易类别选择“1—现金”，录入相关要素后，相关柜员根据系统提示进行复核授权。相关会计分录是（）。

A . A、借：汇出汇款——××银行汇票户 B . 贷：现金——××机构业务现金户 C . B、借：现金——××机构业务现金户 D . 贷：汇出汇款——××银行汇票户 E . C、借：现金——业务现金户 F . 贷：应解汇款——××持票人户 G . D、借：应解汇款——××持票人户 H . 贷：现金——业务现金户

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核心银行系统柜员指纹回退风险大且只有（）有效，对于核心银行系统当日申请指纹回退的柜员，派驻业务经理应特别关注，督促柜员本人保管使用好密码

A . A.当天 B . B.2天 C . C.3天 D . D.次日

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柜员应经常检查现金箱是否超限，超过限额部分及时缴存主出纳或入库。

A . 正确 B . 错误

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柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。

A . 正确 B . 错误

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有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

A . A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户 B . B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项 C . C、由非开户企业人员代理开户 D . D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付 E . E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单 F . F、由客户经理代办业务