境外汇款申请人必须确保资金中额，如因账户资金不足造成汇出汇款业务重复操作的，总行国际结算部将收取手续费（）。

相似题目

• 某银行柜员收到一笔境外汇款，收款人为企业甲公司。联系甲公司后确认该笔款项是出口贸易收入款项，柜员便将款项划入企业的账户，但由于操作失误，该柜员将此笔款划转到了企业的经常项目外汇账户。在发现操作错误后，该柜员立即直接将资金重新划入企业待核查账户。企业而后申请将该笔资金用于归还企业自身的汇入汇款押汇贷款，柜员直接将款项从待核查账户划出，用于归还贷款。请问，以上事项中，银行柜员哪些行为违反了相关的管理规定？（）

  A . 柜员没有先查询该企业的名录情况和分类状态就办理了收汇入账手续 B . 由于柜员操作失误将货物贸易收入误入企业经常账户后，银行应当要求企业提供情况说明再办理重新划入待核查户的手续，不得直接划出 C . 待核查账户的外汇资金必须先划入企业的经常项目外汇资金后方可用于还贷 D . 由于柜员操作失误导致贸易收入资金误入经常外汇账户的，银行应当凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》办理划出，而不能直接划出

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• 资金交收账户余额不能满足交收日交收所需要的资金时，结算参与人必须在当日交收截止时点之前将不足部分划入其资金交收账户；否则，构成资金交收违约。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 跨境汇款时，对由于客户填写汇款信息严重缺失等原因造成无法汇出的汇款，退回（），由（）取消该笔汇款，汇款资金及手续费自动退回客户账户。

  A . A、网银 网银 B . B、汇出 账户 C . C、账户开户行网点 前台柜员

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• 汇款资金来源的审查：业务人员审核客户的汇款申请书及相关单证无误后，在处理业务之前，首先应落实客户账户是否有足够的头寸其资金来源主要有：（）

  A . 汇出币种的账户余额 B . 其他可兑换币种的账户余额 C . 人民币账户余额 D . 外币现钞

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• 个人代收付BGL账户挂账，原则上挂账时间应控制在T+1日内，如因客户原因，并在提出挂账户申请的情形下，单笔挂账资金最长挂账时间不超出（）日。

  A . T+5 B . T+4 C . T+3 D . T+2

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• 为确保账卡一致、销账逐笔对应和资金的及时清算，必须定期核对西联发汇单结算留存联是否与“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户余额一致。在进行“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户销账前，必须查询该笔清算资金入“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户的（）。

  A . 金额 B . 发生时间 C . 传票号 D . 日志号

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• 汇出国外汇款申请人必须确保账户资金足额，如因账户资金不足造成汇出汇款业务重复操作的，收取业务手续费（）。

  A . 50美元 B . 10美元 C . 50元人民币 D . 10元人民币

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• 境外机构申请办理其境内外汇账户（即NRA账户）资金结汇，银行根据客户指令直接办理（）

  A . 正确 B . 错误

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• 基金认购或申购申请后，如因TA账户开户失败等原因被基金公司确认失败，则投资资金于申请日的（）个工作日返回客户基金交易卡活期基本户。

  A . T+1 B . T+2 C . T+3

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• 客户想通过网上银行将自己名下的账户的资金向本行他人账户转账或向他行账户汇款，应自行在网银上进行（）申请。

  A . A、同名互转 B . B、对外转账 C . C、理财通卡转账 D . D、不需要

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• 外国投资者前期费用账户内资金余额可在成立外商投资企业后转入其资本金账户。若未设立外商投资企业，外国投资者应向银行申请关闭该账户，账户内剩余资金原路退回境外（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在进行“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户销账前，必须查询该笔清算资金入“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户的（）。

  A . 发生时间、传票号和日志号 B . 发生时间、传票号 C . 发生时间、日志号和西联监控号 D . 发生时间、传票号和西联监控号

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• 跨境汇款时，对由于客户填写汇款信息严重缺失等原因造成无法汇出的汇款，退回（），由（）取消该笔汇款，对于当日交易汇款资金及手续费自动退回客户账户

  A . A、汇入账户开户行网点、网银 B . B、汇入账户开户行网点、前台柜员 C . C、汇出账户开户行网点、前台柜员 D . D、汇出账户开户行网点、网银

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• 如果贴现汇票到期不获承兑人付款，且贴现申请人账户存款不足以收回贴现资金，不足部分转入（）核算

  A . 其他应收款 B . 应解汇款 C . 待处理结算款项 D . 逾期贷款

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• 未获得核准登记的验资账户，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时账户，其账户资金应退还原汇款人。如注册资金以现金方式存入的，出资人需要提取现金的，应出具（）及（）。

  A . 开户许可证； B . 现金缴款单原件； C . 营业执照； D . 有效身份证件

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• 境外投资者开立人民币再投资专用存款账户，账户名称为存款人名称加“再投资”字样。境外投资者为境外自然人的，可以按照规定申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放再投资资金。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 当某行在人民银行的资金清算账户出现余额不足时，由（）负责调度、筹措资金，补足清算账户头寸，确保小额批量支付业务及时清算。

  A . 总行运营管理部银行 B . 总行金融市场部 C . 分行运营管理部 D . 总行业务部

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• 若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。

  A . A、托收到期日 B . B、原贴现贷款到期日 C . C、原贴现到期日后3天 D . D、原贴现到期日后5天

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• 根据《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》，当客户向境外汇出资金金额达到单笔（）人民币或外币等值（）美元以上时，应完整登记汇款的交易信息，并通过核对身份证件等方式，确保信息的准确性。

  A . 1万；1000 B . 5万；5000 C . 10万；1万 D . 20万；2万

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• 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 申请撤销自由贸易账户前，存款人应将账户内的资金按自由贸易账户汇款相关规定做划转处理。（)

  是 否

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• 在交易日的次日上午，资金交收账户资金余额不足支付交收款的会员单位，必须在当13下午（）之前将资金补入资金交收账户。

  A.14点 B.15点 C.16点 D.17点

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• 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户。注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具（）

  A．现金缴款单原件 B．有效身份证件 C．现金缴款单原件及其有效身份证 D．现金缴款单复印件

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• 境外机构依法办理人民币资金收付，可以申请在开立银行结算账户，用于依法开展的各项跨境人民币业务（）

  是 否

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