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以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴挂失的主要风险点？（）
A . 漏登记要素风险
B . 挂失登记簿破损或丢失
C . 柜员密码泄密风险
D . 建库不及时
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以下哪一项不属于办理个人网银开通业务的主要风险点？（）
A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B . B、个人客户填写的《申请表》、《协议》上的签字是否有效
C . C、确认客户本人办理，安全介质需当面交付客户本人
D . D、保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
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银联无卡支付业务中，下列哪一项不属于办理无卡支付密码管理的主要风险点？（）
A . A、申请资料的准确性、有效性
B . B、发票打印次数
C . C、申请人身份的真实性
D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
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下列哪一项不属于办理还款业务的主要风险点？（）
A . A.贴现、转贴现买断业务到期未办理委托收款或未按规定办理委托收款，造成资金垫付或超提示付款期限。
B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。
C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。
D . D.已核销贷款的部分归还，归还后未把“应计/非应计/核销标识“状态重置为“核销（手工）“，导致已核销贷款数据错误。
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以下哪一项不属于抵债资产处置后损益确认的主要风险点？（）
A . 资料不齐全，审批手续不齐备，责任人员签章失实无效
B . 抵质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符
C . 在柜面做完收入确认后未能及时在当天下班前交凭证给财务系统人员处理
D . 本应在财务系统做损失确认的而错误按收入确认在柜面系统做了处理
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以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）
A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致
B . B、注意挂账凭证打印次数
C . C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号
D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书
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下列哪一项不属于办理财付通一点通业务的主要风险点？（）
A . A、申请资料的准确性、有效性
B . B、申请人身份的真实性
C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
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下列哪一项不属于贷款重整的主要风险点？（）
A . A.贷款重整交易用于错账调整时，未执行错账审批流程。
B . B.对已上信贷管理系统的机构，贷款重整交易开放后未按要求及时屏蔽或根本不屏蔽。
C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。
D . D.还款方式为协议还款计划时，未及时修改相应的还款计划。
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以下哪一项不属于广东农村信用社假币收缴的主要风险点？（）
A . A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B . B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C . C.假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行，产生不良社会影响
D . D.收缴人不具备反假上岗资格，导致误认假币，产生不良社会影响
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下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）
A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付
B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致
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下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）
A . A、申请资料的准确性、有效性
B . B、申请人身份的真实性
C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
D . D、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转
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以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）
A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户
C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款
D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日终处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
C . C.柜员未完成轧账或因特殊原因需进行强制签退时，可能存在柜员账务不平的风险
D . D.柜员未定期检查“未完成业务警告信息“报表，导致业务没有及时完成
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的主要风险点？（）
A . A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险
B . B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息，以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C . C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
D . D.值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
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下列哪一项不属于办理银联卡无卡支付签约的主要风险点？（）
A . A、申请资料的准确性、有效性
B . B、申请人身份的真实性
C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
D . D、挂账凭证打印次数
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日初处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱或无妥善保管物品，造成柜员物品箱中物品实物与核心业务系统中结存数量不相符
C . C.柜员完成报表打印后，没有及时核对核心业务系统打印出来的报表数据的准确性
D . D.装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失
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下列哪一项不属于柜员密码管理的交易结果（）
A . A.柜员调动后按照新生效的柜组、级别和岗位安排进行业务操作
B . B.柜员管理岗应严格按照审批流程操作柜员密码解锁，确保按规定进行解锁
C . C.柜员管理岗应严格按照审批流程操作重置柜员密码，确保按规定进行重置
D . D.柜员的柜员卡被解除锁定或重置密码后，应牢记或重新设置本人密码，以免影响正常业务的开展
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员现金调剂的主要风险点？（）
A . A.交接双方没有当面清点现金，出现问题责任不明
B . B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . C.空库或白条抵库挪用库款
D . D.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员重要空白凭证调剂的主要风险点？（）
A . 交接双方没有当面清点重要空白凭证，出现问题责任不明
B . 调出柜员和监交主管未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 重要空白凭证没有及时入箱保管
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以下哪一项属于广东农村信用社柜员岗位调整的主要风险点？（）
A . A.柜员柜组不同意味着柜员可操作柜面业务系统交易范围不同，联社应根据实际业务需要和内控要求为各类柜员开立不同的柜组
B . B.柜员暂不进行柜面业务系统操作超过5天（含）的，该柜员的柜员卡必须置为“停用“状态
C . C.柜员卡的传递必须履行交接手续，交接应设立交接登记簿，登记簿应列明详细的交接信息
D . D.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
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下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）
A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B . B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效
C . C、确认客户本人办理
D . D、挂账凭证打印次数
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以下哪一项不属于垫款的主要风险点？（）
A . A.如果是手工转垫款容易造成垫款产品贷款账户创建时关键信息录入错误，如：垫款金额、利率等。
B . B.贴现利息计算错误。
C . C.系统自动垫款后未及时发现，造成催收延迟。
D . D.手工转垫款创建贷款账户时“贷款申请日“和“到期日“不为垫款日或不一致。
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以下哪一项不属于短信签约的主要风险点？（）
A . A、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书
B . B、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全
C . C、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致
D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号
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以下哪一项不属于办理转机构业务的主要风险点？（）
A . 未按事实进行转换
B . 做了本金的调整，未做对应利息的调整
C . 委托贷款转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的代理业务负债和代理业务资产内部账余额
D . 抵债资产转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的抵债资产内部账余额
