下列哪一项不属于贷款重整的主要风险点？（）

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴挂失的主要风险点？（）

  A . 漏登记要素风险 B . 挂失登记簿破损或丢失 C . 柜员密码泄密风险 D . 建库不及时

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴识别的主要风险点？（）

  A . A.开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构 B . B.柜员使用手工辅助验印时，操作是否规范 C . C.柜员输入的出票日期及金额是否正确，调取的印鉴是否正确 D . D.是否存在因预留印鉴不符合标准，导致验印不通过的情况

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• 以下哪一项不属于办理个人网银开通业务的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规 B . B、个人客户填写的《申请表》、《协议》上的签字是否有效 C . C、确认客户本人办理，安全介质需当面交付客户本人 D . D、保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点？（）

  A . A.注意审核营业执照等证明的真实性、有效性 B . B.审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致 C . C.存款人公章、预留银行印鉴（财务专用章）与企业名称是否一致；预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人 D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

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• 银联无卡支付业务中，下列哪一项不属于办理无卡支付密码管理的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、发票打印次数 C . C、申请人身份的真实性 D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

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• 下列哪一项不属于办理还款业务的主要风险点？（）

  A . A.贴现、转贴现买断业务到期未办理委托收款或未按规定办理委托收款，造成资金垫付或超提示付款期限。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。 D . D.已核销贷款的部分归还，归还后未把“应计/非应计/核销标识“状态重置为“核销（手工）“，导致已核销贷款数据错误。

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• 以下哪一项不属于抵债资产处置后损益确认的主要风险点？（）

  A . 资料不齐全，审批手续不齐备，责任人员签章失实无效 B . 抵质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符 C . 在柜面做完收入确认后未能及时在当天下班前交凭证给财务系统人员处理 D . 本应在财务系统做损失确认的而错误按收入确认在柜面系统做了处理

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• 下列哪一项不属于柜员密码管理的主要风险点？（）

  A . A.联社应确保本人使用本柜员卡，防范盗用柜员卡，确保柜员卡被锁定的背景为本人遗忘或疏忽输错所致 B . B.柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次 C . C.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险 D . D.调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退

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• 以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）

  A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致 B . B、注意挂账凭证打印次数 C . C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号 D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书

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• 下列哪一项不属于办理财付通一点通业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

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• 哪一项不属于广东农村信用社办理补换发折的主要风险点？（）

  A . A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全 B . B.客户是否提交挂失业务申请书，没有提交时选项有无错 C . C.柜员是否正确修改［007050］“7.过账限制“ D . D.柜员录入要素等内容是否正确

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社假币收缴的主要风险点？（）

  A . A.重要空白凭证没有及时入箱保管 B . B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷 C . C.假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行，产生不良社会影响 D . D.收缴人不具备反假上岗资格，导致误认假币，产生不良社会影响

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• 下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

  A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付 B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

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• 下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

  A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的主要风险点？（）

  A . A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险 B . B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息，以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况 C . C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆 D . D.值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆

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• 以下哪一项不属于办理企业网银开通业务的主要风险点？（）

  A . A、审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 B . B、确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书 C . C、安全介质和密码信封需当面交付办理人 D . D、打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号

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• 下列哪一项不属于办理银联卡无卡支付签约的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、挂账凭证打印次数

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• 下列哪一项属于贷款核销的主要风险点？（）

  A . A.已核销贷款账户的“不计息标识“没有按规定进行设置，造成规定继续计息的没有计息或规定不继续计息的而系统继续计息。 B . B.未执行错账审批流程。 C . C.对已上信贷管理系统的机构，贷款重整交易开放后未按要求及时屏蔽或根本不屏蔽。 D . D.还款方式为协议还款计划时，未及时修改相应的还款计划。

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社柜员现金调剂的主要风险点？（）

  A . A.交接双方没有当面清点现金，出现问题责任不明 B . B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认，权责不清 C . C.空库或白条抵库挪用库款 D . D.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符

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• 下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规 B . B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效 C . C、确认客户本人办理 D . D、挂账凭证打印次数

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• 以下哪一项不属于垫款的主要风险点？（）

  A . A.如果是手工转垫款容易造成垫款产品贷款账户创建时关键信息录入错误，如：垫款金额、利率等。 B . B.贴现利息计算错误。 C . C.系统自动垫款后未及时发现，造成催收延迟。 D . D.手工转垫款创建贷款账户时“贷款申请日“和“到期日“不为垫款日或不一致。

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• 以下哪一项不属于短信签约的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书 B . B、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全 C . C、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致 D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号

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• 以下哪一项不属于办理转机构业务的主要风险点？（）

  A . 未按事实进行转换 B . 做了本金的调整，未做对应利息的调整 C . 委托贷款转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的代理业务负债和代理业务资产内部账余额 D . 抵债资产转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的抵债资产内部账余额

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