发卡银行对可疑交易可以采取()等方式进行风险排查并及时处理,必要时应该及时向公安机关报案
相似题目
-
在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过()未发生交易的信用卡调减授信额度。
-
商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括()等。
-
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质,按不同分类对各类风险点进行排查,按()分类,主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。
-
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,徽商银行应对发现的可疑交易采取()等方式进行风险排查。
-
兴业银行的反洗钱系统已经实现对所有渠道的大额可疑资金转移的监控,可基本实现相关异常行为监控。同时,兴业银行对增加交易限额等高风险业务,需要通过()的方式进行,并不能仅靠新更改的通讯地址取得业务的开通。
-
在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
-
商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括()和运用内部模型计算风险价值等。(《商业银行市场风险管理指引16条》
-
银行卡可疑交易监测管理的主管部门侦测到银行卡可疑交易后,认为有可能涉及银行卡犯罪的,应当在1小时内对相关账户进行临时锁定,并以书面形式通知发卡机构。账户临时锁定不得超过()小时。
-
()是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为,了解持卡人的交易目的和交易性质,调查其可能造成违约风险的可疑交易活动,采取降低信用额度等控制措施,最大程度减少风险损失。
-
发卡机构要按照透支分类进行管理,要根据风险状况及特点采取有针对性的管理措施,对()类透支,要注意加强风险预警,不能放过任何一个可疑因素。
-
总行对大额、可疑等异常交易实行7×24小时不间断侦测,对发现有异常、可疑交易的信用卡账户,及时采取()等控制措施,防范风险进一步扩大。
-
银行卡可疑交易监测管理的主管部门侦测到银行卡可疑交易后,认为有可能涉及银行卡犯罪的,应当在()时间内对相关账户进行临时锁定,并以书面形式通知发卡机构。
-
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对可疑交易采取___等方式进行风险排查并及时处理,必要时应当及时向公安机关报案。正确()
-
营业部将采取系统筛选和人工识别相结合的方式对可疑交易进行深度分析,在考虑客户的职业、行业、职务、收入、资金来源等多方面信息的基础上,判断客户交易的合理性,包括()
-
义务机构在与来自名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。()此题为判断题(对,错)。
-
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过3个月未发生交易的信用卡调减授信额度,但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。正确()
-
发卡银行一般会建立科学合理的风险监测指标,包括()等指标,适时采取相应的风险控制措施进行风险防控
-
《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求,各银行业金融机构和支付机构要认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取()等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份
-
在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过_个月未发生交易的信用卡调减授信额度,但必须提前_个工作日按照约定方式明确告知持卡人()
-
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行卡发卡机构要严格执行反洗钱规定,履行大额、可疑交易报告义务,加强对银行卡资金交易的监测,同一持卡人存在下列___等异常情形的,要及时进行反洗钱报送()
-
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对可疑交易采取电话核实、调单或实地走访等方式进行风险排查并及时处理,必要时应当及时向公安机关报案。正确()
-
开展票据业务风险排查,对存在风险隐患,应立即采取有效措施堵塞漏洞,重点排查将()行为,与交易对手名单之外的机构开展交易的行为,以及为他行“做通道”“消规模”,不按规定进行会计核算的行为
-
发卡银行应当对可疑交易采取的核实方式不包括()
-
发卡银行一般会建立科学合理的风险监测指标,包括()等指标,适时采取相应的风险控制措施进行信用卡风险防控
推荐题目
- 下列推理形式中,有效式是()
- 某工厂设供电、锅炉两个辅助生产车间,采用顺序分配法分配辅助生产费用。 某月的辅助生产费用资料如下: 生产费用资料如下: https://assets.asklib.com/images/image2/201806021439576881.jpg 下列关于辅助生产费用的分配的说法正确的有()。
- 茶艺程序有()道
- 体内能源的储存方式有()
- 男性,34岁,上厕所时向后摔倒,枕部着地,昏迷40分钟。醒后对伤情记忆不清,呕吐3次。急诊检查:神清,嗜睡,枕部皮肤裂伤,出血已停止,余神经系统查体阴性。头部CT见双额极少许混杂密度影。X线片示枕骨纵向线状骨折。上述血肿出血的来源多为()
- 学前儿童家庭教育的任务包括()四个方面。
- 当一个细过滤器处于“退出锁定”状态时,该细过滤器的()
- 下列符合此票据种类定义的是:由出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。
- 内幕交易、泄露内幕信息罪是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获得证券交易内幕信息的人员,在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前,买卖该证券或者泄露该内幕信息的行为
- 发生特种设备事故,特种设备使用单位的主要负责人在本单位发生特种设备事故时,不立即组织抢救或者在事故调查处理期间擅离职守或者逃匿的,对单位,由特种设备安全监督管理部门处2万元以上10万元以下罚款;对主要负责人,由特种设备安全监督管理部门处4000元以上2万元以下罚款;属于国家工作人员的,依法给予处分;触犯刑律的,依照刑法关于重大责任事故罪或者其他罪的规定,依法追究刑事责任()