授信调查人员在对授信申请人进行合规性调查时，若发现不符合华夏银行合规性要求，应当（）。

相似题目

• 在对保证担保进行调查评估时，授信经营部门应当安排双人对保证人的下列情况予以核实：（）

  A . A.主体资格情况 B . B.授权情况 C . C.资信及代偿能力情况 D . D.印章及签字情况 E . E.意愿表示情况

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• 若授信审查人员在对授信申请审查分析后认为资料尚需补充，则选择“资料不完整”操作，系统将任务退回客户经理，以待其补充或修改后重新提交。 ( )

  A . 正确 B . 错误

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• 授信调查人员搜集并审核申请人的管理状况资料不包括（）。

  A . 公司治理结构 B . 奖励机制 C . 内部管理制度 D . 人员管理情况

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• 授信调查人员搜集申请人管理层信息时，应取得申请人法定代表人、主要管理人员资料，其中主要管理人员不包括（）。

  A . 董事长 B . 监事长 C . 总经理 D . 财务负责人

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• 授信调查人员搜集并审核的申请人行业信息不包括（）。

  A . 申请人所处行业 B . 申请人行业地位 C . 申请人主要优势 D . 是否成立行业协会

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• 授信调查人员应首先对授信申请人进行合规性调查，下列不属于合规性调查要点的是（）。

  A . 是否违反华夏银行信贷政策和各项规章制度 B . 是否属于申请人的经营范围 C . 是否用于股本权益性投资（并购贷款除外） D . 是否被银监会或其他金融机构预警

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• 客户经理（信贷人员）收到个体工商户的借款申请后，负责对受理的借款申请进行全面调查，对已评定信用等级和授信的借款人，可简化调查程序，重点调查（），依据客户信息登记资料，在授信期限和额度内，由信贷专柜办理贷款手续。

  A . A、保证人 B . B、抵（质）押物 C . C、保证人和抵（质）押物 D . D、借款人

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• 授信申请人向授信调查人员提供的董事会或其他有权机构同意申请授信的决议中，应具体明确的内容不包括（）。

  A . 授信金额 B . 授信币种 C . 授信期限 D . 授权签字人

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• 为了防止利益冲突，符合合规风险管理要求，兴业银行员工在给下列哪一种客户办理授信、资信调查、融资等业务时，需要主动汇报和申请工作回避（）

  A . 父母 B . 亲兄弟 C . 刚刚因搭乘同一班火车而认识的姑娘 D . 配偶

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• 授信调查人员在审核授信申请人提供的年度审计报告时，应注意的不包括（）。

  A . 是否有注册会计师签字及盖章 B . 是否有注册会计师事务所执业许可证 C . 是否有注册会计师的身份证明 D . 审计意见是否符合要求

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• 若授信审查人员在对授信申请审查分析后认为资料已完整合规，则选择“提交批准”操作，系统将任务提交专职审批人或受权审批人或CCRO。( )

  A . 正确 B . 错误

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• 授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注，若申请人无法提供，授信调查人员应（）。

  A . 要求申请人必须补齐会计报表附注 B . 要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章，调查人员及客户经理主管签字。 C . 终止授信调查 D . 以上都不对

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• 授信调查人员在搜集已成立三年以上的授信申请人的财务信息时，应要求申请人提供（）。

  A . A.自成立以来的年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 B . B.最近年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 C . C.最近三个年度经审计的财务报告及最近一期的会计报表 D . D.以上都不对

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• 在对如“易”卡客户进行授信时，依据日均存款余额，若申请人近（）个月有代缴水电煤等公共事业费用记录的，且记录笔数大于等于3次，可提升一个授信档次授信，最高授信额不超过1000元。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 6

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• 华夏银行工作人员在对非金融机构法人客户进行授信调查时应坚持的原则包括（）。

  A . 双人实地原则 B . 实地调查和间接辅助调查相结合的原则 C . 真实性原则 D . 以上全部

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• 授信审查员在对授信资料完成完整合规性审查后，可将授信任务提交至（）专业、风险专业、法律专业或会计专业部门的审核人员进行专业审核。

  A . 国际业务 B . 个人业务 C . 公司业务 D . 信贷业务

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• 授信调查人员搜集并审核的申请人生产情况不包括（）。

  A . 生产规模 B . 技术装备 C . 员工素质 D . 品牌优势

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• 在对总、分行直接经营的重点优势客户进行授信调查时，下列说法错误的是（）。

  A . 任何授信客户的授信资料必须完整 B . 公司业务部门应与授信审批部门协商，根据市场营销的实际需求，对授信资料进行适当减免 C . 公司业务部门要就减免资料明细及原因出具书面说明 D . 减免资料原则上不应影响授信决策

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• 银行承兑是富滇银行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查（）

  A . 是否有真实的贸易背景 B . 承兑申请人以往销售同类产品的销售能力 C . 承兑申请人的销售是否畅通 D . 销售现金流是否能够有效的控制 E . 承兑申请人是否能够提供担保抵押

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• 授信调查人员搜集并审核申请人的银行信用状况资料不包括（）。

  A . 在他行有无不良信用记录 B . 他行信用评级情况 C . 有无拖欠供货商货款 D . 华夏银行历史评级情况

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• 授信审查员在对授信资料完成完整合规性审查后，可将授信任务提交至国际业务专业、（）专业、法律专业或会计专业部门的审核人员进行专业审核。

  A . 个人业务 B . 风险 C . 公司业务 D . 信贷业务

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• 授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。

  A . 是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检 B . 是否已在华夏银行其它经营单位获得授信 C . 评级结果是否符合华夏银行客户准入要求 D . 是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位

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• 授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。

  A . 申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检 B . 申请人为华夏银行关联方 C . 申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录 D . 原授信业务在华夏银行未能正常还本付息

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• 在授信业务调查阶段，调查人员只需核实借款申请人主体资格的合法性，不需要通过信息系统查询相关信息（）

  是 否

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