下列属于控制客户信用风险行为的有（）。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 农业银行为客户核定授信额度，制定和实施授信方案，集中控制客户信用风险的管理行为是什么行为？（）

  A . 营销管理 B . 授信管理 C . 风险管理 D . 信用管理

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• 下列属于商业银行信用风险分析的“5C”标准的有（）

  A . A、资本 B . B、品格 C . C、能力 D . D、担保 E . E、收益

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• 下列属于个人教育贷款信用风险的有（）。

  A . 借款人毕业后难以找到工作，无还款来源 B . 借款人主观上不愿还款 C . 借款人通过恶意欺诈骗取银行贷款 D . 借款人因违法被学校开除 E . 借款人没有为其申请的国家助学贷款提供担保

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• 下列不属于信用卡风险案件报告范围的有（）。

  A . 与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。 B . 发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的。 C . 发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的 D . 有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件

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• 下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有（）。

  A . 限额管理是管理贷款集中度的重要手段 B . 经济资本配置能够有效限制高风险的信贷业务 C . 贷款转让可以实现信用风险转移 D . 贷款定价能够有效地实现信用风险对冲 E . 资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性

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• 下列各项属于信用风险计量所经历的阶段的有（）。

  A . 专家判断法 B . 信用评分模型 C . 内部评级体系 D . 违约概率模型 E . 二维评级体系

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• 下列关于工商企业信用风险，正确的有：（）。 ①借款人恶意行为风险 ②生产经营风险 ③企业文化风险 ④财务管理风险

  A . ①②③ B . ①②④ C . ①③④ D . ②③④

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• 根据《农村信用社集团客户授信业务风险管理指导意见》的规定，下列关于农信社对集团客户授信额度控制原则的说法错误的是（）。

  A . 对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%（含），监管部门另有规定的除外。计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。 B . 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%（含）。 C . 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。 D . 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。

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• 下列属于集团法人客户的信用风险特征的有（）。

  A . 内部关联交易频繁 B . 连环担保十分普遍 C . 财务报表真实性差 D . 系统性风险较高

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• 下列属于具有代表性的信用风险量化模型的有（　）。

  A . 5Cs B . 穆迪的Risk Calc C . 穆迪的Credit Monitor D . KPMG的风险中性定价模型 E . KPMG的死亡概率模型

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• 下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。

  A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 下列各项中，属于商业银行信用风险的有（）。

  A、债务未能如期偿还造成的风险 B、金融资产价格波动带来的风险 C、员工操作不当造成的风险 D、结算过程中发生的结算风险 E、国家政局变动引发的风险

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• 下列具体面临的风险中，属于信用风险的有（）

  A . 家具等家庭财产的损失可能 B . 朋友间借贷可能产生的无法收回借出去的资金的风险 C . 由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险 D . 特殊“投资”渠道产生的无法收回借出去的资金的风险 E . 因意外或疾病造成家庭成员失去从事原来的工作的能力（伤残）

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• 个人信用信息基础数据库采集和保存了我国银行业全部个人客户的信用信息，属于个人隐私和商业秘密，仅供我行在内部控制信用风险时使用（）。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列属于信用风险的管理措施的有（）。

  A . 严格审查贷款申请 B . 将外部监管要求化为银行制度 C . 严格实行贷放分离 D . 加强对制度的执行和监测 E . 严格实行支付管理

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• 下列属于信用风险资产的有（）

  A . 应付利息 B . 各项存款 C . 各项贷款 D . 其他应付款

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• 下列属于《融资融券交易风险揭示书》的内容的有（　　）。 Ⅰ．提示客户注意融资融券交易特有的投资风险放大的特点 Ⅱ．提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度 Ⅲ．提示客户应妥善保管信用账户卡 Ⅳ．提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司不会相应调高融资利率或融券费率

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C . Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ D . Ⅰ. Ⅳ

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• 下列属于个人教育贷款信用风险的有( )。

  A . 借款人毕业后难以找到工作，无还款来源 B . 借款人主观上不愿还款 C . 借款人通过恶意欺诈骗取银行贷款 D . 借款人因违法被学校开除

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• 下列属于债券信用风险主要监控指标的有（)。

  A、各信用等级债的占比 B、根据组合实际情况合理配置资产的投资期限和比例 C、单个债券或发行人特定的信用风险 D、基金所持债券的平均信用等级 此题为多项选择题。

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• 统一授信是指商业银行对单一法人客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列选项中()不属于统一授信中所要求的项目。

  A．统一授信的组织 B．统一授信的信贷产品 C．统一授信的运行机制 D．统一授信风险评价指标

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• 以下内部控制中，不能防范“向没有获得赊销授权或超出了其信用额度的客户赊销”风险的有（ ）。

  A:信用部门对所有新客户做信用调查 B:赊销审批前检查客户的信用额度 C:被授权的信用部门人员在销售单上签署意见 D:定期与客户月末对账

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• 下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。

  A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次 E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候，还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险（）

  A．这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还，但超出的金额不高 B．这个客户超额偿还，而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡 C．这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还，但超出的金额不高，他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行 D．这个客户超额偿还，而且超出了一大笔钱，他要求银行以支票的形式退还给他

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