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下列关于基金分类的意义,说法错误的是()。
A . 有助于投资者加深对各种基金的认识
B . 有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C . 有助于确保投资者的基金投资获利
D . 有利于监管部门实施更有效的分类监管
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关于封闭式基金和开放式基金,下列说法错误的是()。
A . 封闭式基金需要在招募说明书中列明其基金规模,开放式基金没有规模限制
B . 封闭式基金的交易价格取决于每单位资产净值的大小
C . 封闭式基金有固定的封闭期,开放式基金没有
D . 封闭式基金只能在证券交易所或者柜台市场出售
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下列关于基金销售行为的说法错误的是()
A . 基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B . 基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C . 基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D . 基金销售机构不以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平
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关于契约型基金,下列说法错误的是( )。
A . 基金合同当事人遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同,以契约方式订明当事人的权利和义务
B . 在契约框架下,投资者通常作为“委托人”,把财产“委托”给基金管理人管理后,由基金管理人全权负责经营和运作
C . 通常不设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会
D . 投资者一般都会参与其人员构成,契约型基金的决策权归属基金管理人
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关于基金销售费用,下列说法错误的是( )。
A . 销售基金产品前,基金销售机构应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式
B . 按照基金合同和招募说明书的约定,可以对不同的投资人适用不同费率
C . 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D . 基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
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关于基金利润,下列说法错误的是( )。
A . 基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润
B . 基金利润来源主要包括利息收入和投资收益
C . 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益
D . 基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等
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下列关于基金销售结算资金,说法错误的是()。
A . 相关机构破产或清算时,其属于破产或清算财产
B . 是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金
C . 由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D . 禁止挪用
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下列关于QDII基金的说法错误的是()
A . QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同
B . QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同
C . QDII申购与赎回的程序、原则,申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似
D . QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同
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下列关于对冲基金的说法错误的是( )。
A . 对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B . 对冲基金是采取公开募集方式以避开管制,并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C . 它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式
D . 对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧,在一定程度上规避和化解投资风险
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关于合伙型基金,下列说法错误的是( )。
A . 普通合伙人对基金(合伙企业)债务承担无限连带责任
B . 有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金(合伙企业)债务承担责任。
C . 普通合伙人可自行担任基金管理人,或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。
D . 有限合伙人可以参与投资决策。
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关于基金销售费用,下列说法错误的是()。
A . 销售基金产品前,基金销售机构应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式
B . 按照基金合同和招募说明书的约定,可以对不同的投资人适用不同费率
C . 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D . 基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
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下列关于基金的风险说法中,错误的是( )。
A . 基金的风险包括系统风险和非系统风险,风险可消灭
B . 成长型基金适合风险承受能力强,追求高回报的投资者
C . 收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者
D . 基金产品主要包括两种风险:价格波动风险、流动性风险
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下列关于公司型基金的说法,错误的是()。
A . 公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式
B . 公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人
C . 公司型基金只能由公司管理团队自行管理,不能委托专业的基金机构担任基金管理人
D . 投资者既是基金份额持有者又是公司股东,按照公司章程行使相应权力、承担相应义务和责任
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下列关于基金利润的说法错误的是()。
A . 证券投资基金利润是基金在一定会计期间的经营成果
B . 利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失
C . 证券投资基金在获得投资收入后,需将利润分配给受益人
D . 利润分配可以通过现金分配也可以通过基金份额分配
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下列关于私募基金的说法错误的是( )。
A . 投资产品面向不超过200人的特定投资者发行
B . 是一类特殊的机构投资者
C . 投资者通常是个人投资者,且投资者数量较多
D . 可以投资公募基金公司的产品
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下列关于基金的分类说法错误的是()。
A . 股票基金是指80%以上的基金资产投资于股票的基金
B . 债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金
C . 货币基金是指80%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金
D . 基金中基金是指80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金
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下列关于基金分红方式的说法错误的是()。
A . 分红再投资方式是将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额
B . 基金份额持有人对分配方式事先没有做出选择的,分配利润默认转换为基金份额
C . 开放式基金的份额持有人可以事先选择将所获的分配利润转为基金份额
D . 基金收益分配默认的方式是采用现金
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下列关于基金运作关系的说法,错误的是( )。
A . 基金服务机构与基金托管人是基金的当事人
B . 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
C . 基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场
D . 监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
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下列关于私募基金的说法,错误的是( )。
A . 募集对象固定
B . 可以上市交易
C . 在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束较少
D . 不允许公开进行宣传
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下列关于股票基金的表述,说法错误的是( )。
A . 股票基金能给投资者带来稳定收入
B . 股票基金以追求长期的资本增值为目标
C . 长期来看,股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
D . 与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高
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下列关于基金风险控制的说法错误的是()。
A . 基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B . 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C . 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D . 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
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下列关于基金的费用的说法错误的是()。
A.基金费用会导致所有者权益减少
B.是与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流入
C.具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等
D.是在日常投资经营活动中发生的费用
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下列关于基金账户的说法中,错误的是()
A.基金账户都由基金管理人为投资者开立
B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D.投资者进行认购时,如果没有开立基金账户,需要提前开立基金账户
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下列关于商品指数基金的说法错误的是()
A.商品指数基金主要的投资策略是买入并持有
B.商品指数基金不采用卖空策略,也不使用资金杠杆
C.商品指数基金的目的是长期买入并持仓,兼具指数化,是主动型投资策略的典型代表
D.商品指数基金参与市场的方式是“采用抵押的方式”即首先将全部资金投资于短期国债,以获取固定收益,再以短期国债作为抵押参与期货交易