按照总行的大额资金汇划管理相关规定，单位客户大额资金汇划是指单笔资金汇划金额在人民币（）以上，外币折算美元（）以上。

相似题目

• 为满足部分企业客户资金高效流转的要求，总行制定了网上银行免除大额查证的申请规范，下列哪些范围不包括在内？（）

  A . A、企业网银客户的行内、跨行汇款 B . B、集团理财客户通过企业网银办理的母子公司资金互转 C . C、银企直联客户的行内、跨行汇款 D . D、个人向企业网银客户的行内、跨行汇款

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• 下列哪类业务应按照大额资金汇划业务的相关要求进行审批的是（）。

  A . 上海的某单位客户向其在天津开立的同一户名账户电汇人民币500万元； B . 单位客户使用转账支票支付货款200万元人民币； C . 人个在同一天办理3笔电汇总额为12万元人民币； D . 单位客户提交支票归还我行贷款200万元。

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定。单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。

  A . 应将某一账户发生的交易累计计算 B . 应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C . 应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D . 应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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• 大额支付系统资金汇划业务外部资金清算由（）统一进行。

  A . 市资金中心 B . 省资金中心 C . 县联社营业部 D . 人民银行

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• 省资金中心柜员处理“密押错”大额来账业务，需登录大额前置机客户端核实业务真实性。业务要素比对一致，使用“6883密押状态变更”交易，将密押错汇划来账业务状态变更为正常。

  A . 正确 B . 错误

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• 单位客户大额资金汇划包含的业务凭证有（）。

  A . 开户单位使用转账支票电汇凭证、信汇凭证、 B . 网上银行落地处理的业务凭证 C . 单位客户提交的结算业务申请书 D . 分行辖内同一户名账户间的资金划转业务以及贷款归还业务

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• 大额资金汇划必须严格坚持分级授权制度，办事处、市联社要根据当地资金活动的实际情况，按照（）的原则，确定合理的授权额度。

  A . 及时 B . 安全 C . 准确 D . 灵活

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• 对于大额结算资金汇划，经相关人员电话核实后，经办人应在传票背面左上角记录（）等信息。

  A . 单位法人姓名； B . 单位电话； C . 单位联系人； D . 核实人签名

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• 对于增加及修改支付条件、个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务，联网核查信息不符需进一步核实的，进一步核实后继续办理业务的，应由（）审核同意并在相关凭证签字后方可办理。

  A . 对私主管 B . 主管行长 C . 柜台经理 D . 主管部门领导

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）

  A . A、应将某一账户发生的交易累计计算 B . B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C . C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D . D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）

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• 境内（）的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。

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• 审查大额现金的收付、大额资金汇划及大额银行汇票的签发、解付是（）的岗位职责。

  A . 现金管理员 B . 一般柜员 C . 联行柜员 D . 会计主管

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• 客户通过柜台维护指定收款人账户后，可通过个人网银中哪些功能实现向已维护账户进行大额资金汇划的需求（）

  A . A．中行内定向转账汇款 B . B．国内跨行定向汇款 C . C．非关联信用卡定向还款 D . D．跨行实时定向付款

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• 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

  A . 正确 B . 错误

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• 单位客户大额资金汇划开户单位可使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。

  A . 转账支票 B . 现金支票 C . 汇兑凭证 D . 结算业务申请书

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• 大额资金汇划业务的审批，应由（）按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性，在传票的背面签署审批意见并签名。

  A . 柜员； B . 柜台经理； C . 客户经理

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• 下列哪类业务在发生大额资金汇划时，不需要与客户核对账户大额资金汇划情况，可直接办理。（）

  A . 甲单位使用转帐支票支付乙单位货款500万元； B . 甲单位归还贷款2000万元； C . 甲单位办理银行汇票支付丙单位借款800万元； D . 甲单位办理电汇支付乙单位货款230万元。

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• 大额资金汇划核实登记簿：用于登记大额资金汇划核实情况，登记内容包括（）

  A . 支行联系人 B . 接听电话人 C . 联系电话 D . 核实内容 E . 核实结果

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。

  A．应将某一账户发生的交易累计计算 B．应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C．应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D．应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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• 资金管理系统中，联动大额清算的业务，在资金汇划时，营业部柜员按资金管理系统产生的返回流水号复核业务，而不应再重新发起一笔汇划业务。（)

  是 否

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• 单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用、、、等支付凭证委托银行办理大额付款业务（）

  A．转账支票； B．电汇凭证； C．信汇凭证； D．结算业务申请书； E．信用卡

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• 全行汇出金额单笔达到3000万元（含）以上的跨行大额资金汇划业务（资金金额可根据管理要求适时调整），须落地总行二代支付后台管理系统，由总行清算机构二代支付后台管理系统管理岗根据总行资金计划部提供的每日头寸表进行确认并授权方可发送（）

  是 否

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• 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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