针对毒品洗钱活动可疑交易特征，在不发达地区，汇款主要集中在以下哪个银行（)。

相似题目

• 对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所列特征的交易或其他经分析认为涉嫌洗钱和恐怖主义活动的交易，代理机构要在《银行业金融机构可疑交易报告要素内容列表》的（）中明确标注代理国际汇款业务，按规定程序进行报告。

  A . 可疑交易信息描述 B . 可疑交易对手描述 C . 代理机构信息描述 D . 可疑交易特征描述

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• 如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况

  A . 采取标准的 B . 采取强化的 C . 采取简化的 D . 不采取

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• 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为（）。

  A .

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• 毒品犯罪的可疑交易特征中批发型贩毒（即贩毒“中间商”）洗钱账户频繁发生1000元整数倍金额入账，交易方式以（）。

  A . ATM有卡存款为主 B . POS机交易 C . 网银交易 D . ATM现金存款为主

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• 在发达地区，贩毒分子多使用他人身份证在（）的银行开户或直接购买他人银行卡，用于收集和转移毒资，在不发达地区，毒品资金划转往往以（）为主，汇款要要集中在邮储银行、农业银行和当地农付信用社。

  A . 网点多；柜面转账 B . 网点多；汇款 C . 网点少；汇款 D . 网点多；现金

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• 可疑交易活动涉嫌洗钱向侦查机关报案，必须经过（）。

  A . A.反洗钱检查 B . B.反洗钱调查 C . C.金融机构同意 D . D.金融机构客户同意

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• 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

  A . 正确 B . 错误

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• 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

  A . 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的 B . 交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C . 超过法定资料保存期限的 D . 有其他合理理由，认为不需要调查核实的 E . 确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

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• 反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。

  A . 分散转出、集中转入 B . 集中转入、集中转出 C . 分散存入、集中转出或取现 D . 分散转出、集中转入或取现

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• 办理西联汇款业务，要加强对西联汇款交易的分析，注意了解有关的客户情况和交易资金的（）等情况。对达到大额交易和可疑交易报告标准的，要按照反洗钱数据报告要求及时进行报告。

  A . 来源 B . 性质 C . 去向 D . 用途

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• 如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，应对（）采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，应按照规定提交可疑交易报告。

  A . 收款人 B . 汇款人 C . 收款人和汇款人 D . 收款人或付款人

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• 可疑交易活动涉嫌洗钱向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查，是因为（）。

  A . 可疑交易活动不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪 B . 可疑交易活动涉及金融机构客户的秘密或隐私，必须经过调查才能认定是否属实 C . 避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私。 D . 降低可能的法律风险

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• 以下描述符合反洗钱可疑交易特征的有（）

  A . A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B . B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C . C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 D . D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

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• 非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家（地区）汇入款项的外汇交易不属于可疑外汇非现金交易。

  A . 正确 B . 错误

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• ()是我国反洗钱行政主管部门，主要负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，调查可疑交易活动，开展反洗钱国际合作等。

  A．中国反洗钱监测分析中心 B．中国人民银行 C．反洗钱局 D．银监会

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• 金融机构应当依法执行大额交易和可疑交易的报告管理制度，配合()加强对毒品违法犯罪可疑资金的监测;发现涉嫌毒品违法犯罪的资金流动情况，应当向反洗钱行政主管部门和公安机关报告。

  A．相关部门 B．禁毒部门 C．政府部门 D．公安机关

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• 可疑交易明显涉嫌洗钱，恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式向（)报告。

  A．所在地人民法院 B．所在地中国人民银行或者分支机构 C．所在地公安机关 D．所在地银监机构

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• 单选：针对持续的可疑活动，一名洗钱调查员已经提出了第三可疑交易报告（STR）。在提交第三次STR后，调查人员现在相信所报告的可疑交易似乎支持庞氏骗局。调查人员应该向谁提交多个STR档案有关这些担忧？（）

  A．信息安全专员 B．反洗钱合规专员 C．商业主管层面 D．金融行动工作队的庞氏骗局热线

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• 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查（）1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动4.单位和个人举报的可疑交易活动5.通过涉外途径获得的可疑交易活动

  A．1,2,3,4 B．1,3,4,5 C．1,2,4,5 D．1,2,3,4,5

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• （）负责制定可疑交易报告后续管控措施，并根据客户可疑交易特征开展针对性洗钱风险管控措施

  A．合规部 B．业务条线部门 C．支行 D．信息技术部

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• 义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当()提交一次接续报告

  A．自第一次提交可疑交易报告之日起每6个月 B．自第一次提交可疑交易报告之日起每3个月 C．自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月 D．自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月

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• 查冻扣业务挖掘出的涉及毒品、诈骗、非法吸收公众存款、涉税犯罪、传销、赌博等洗钱上游犯罪以及恐怖融资的可疑交易，无需进行上报。（)

  是 否

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