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下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系，说法错误的有（）。
A . 在资本功能方面，经济资本与监管资本具有交叉，可以用于吸收损失
B . 账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念
C . 银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本还应大于监管资本
D . 账面资本经过一定的调整，可以得到符合监管要求的合格资本。合格资本的数额应大于最低监管资本要求
E . 相对于监管资本，经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性
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以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。
A . 在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据
B . 使用经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制
C . 在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理
D . 在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等
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以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是（ ）。
A . 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销
B . 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销
C . 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正
D . 银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责
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下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是()。
A . A．现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书
B . B．现场检查时，检查人员不得少于二人
C . C．进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
D . D．银行业金融机构必须无条件接受检查
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关于函证发出前的控制措施，以下说法中，错误的是（）。
A . 询证函经被审计单位盖章后，应当由被审计单位发出
B . 询证函中填列的需要被询证者确认的信息是否与被审计单位账簿中的有关记录保持一致
C . 考虑选择的被询证者对被函证信息是否知情、是否具有客观性、是否拥有回函的授权
D . 是否已在询证函中正确填列被询证者直接向注册会计师回函的地址
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以下关于资本成本的说法中，错误的是（）。
A . A．公司资本成本是投资人针对整个公司要求的报酬率
B . B．项目资本成本是投资者对于企业全部资产要求的最低报酬率
C . C．最优资本结构是使股票价格最大化的资本结构
D . D．在企业价值评估中，公司资本成本通常作为现金流的折现率
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以下关于具体审计计划的各种说法中，错误的是（ ）。
A . 制定具体审计计划的主要目的是为了获取充分、适当的审计证据以将检查风险降至可接受的低水平
B . 具体审计计划的核心内容是确定审计程序的性质、时间安排和范围
C . 具体审计计划的内容包括何时召幵项目组预备会和总结会，预期项目合伙人和经理如何对审计工作底稿进行复核
D . 具体审计计划可以因为非预期事项、条件的变化或在实施审计程序中获取的审计证据等原因进行必要的更新和修改
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关于个贷用途风险批量监管，以下说法错误的是（）。
A . 一级分行业务主管部门应定期审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案，跟踪督导经营行完成处置整改，个贷中心做好上报数据等配合工作
B . 个贷中心定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定
C . 对于受托支付的贷款，经营行监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求，个贷中心无需监管
D . 对于自主支付的贷款，个贷中心定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对
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关于个贷中心批量监管，以下说法错误的是（）。
A . 贷款期限一年（含）以内的，回访频率不低于每半年一次
B . 行为评分低于400分的贷款，每半年进行一次电话回访
C . 主要核查联系方式有无变化，包括联系电话、地址及就职单位
D . 个贷中心应按季查询、汇总、审核辖内失联客户信息更新清单
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下列关于《银行业监督管理法》的具体监管措施的说法中，正确的有（ ）。
A . 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管，接管期限不得超过五年
B . 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人，要求其对有关情况作出说明
C . 进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况
D . 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
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2012年6月7日，我国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》对商业银行资本监管要求分为四个层次，下列关于这四个层次的说法，错误的是（）
A . 第一层次为最低资本要求
B . 第二层次为储备资本要求和顺周期资本要求
C . 第三层次为系统重要性银行附加资本要求
D . 第四层次为第二支柱资本要求
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以下关于保险投资监管发展趋势的说法中，错误的是（）。
A . 简单的数量限制逐渐取代“谨慎监管”原则
B . 对资产和负债的匹配监管越来越受到重视
C . 监管方法由静态监管逐渐转向动态监管
D . 开始对金融衍生投资工具的使用进行监管
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下列关于我国目前银行业监管资本的说法中，不正确的是（）
A . 银行资本分为核心资本和附属资本两种
B . 银行的附属资本不得超过核心资本100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
C . 普通股可以计入附属资本
D . 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目
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以下关于资本转移的说法，错误的是（）。
A . 资本转移是出于投资目的
B . 资本转移只能是实物转移
C . 资本转移发生在收入形成和储蓄计量之后
D . 资本转移对交易方资产负债存量产生影响
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关于个贷业务批量监管，以下说法错误的是（）。
A . 个贷中心按月对辖内个人信贷业务主要资产质量指标开展监测
B . 某一级分行关注类贷款余额月增量1000万，总行应对其进行风险提示
C . 二级分行风险预警标准由总行确定
D . 各级行应按季开展个人逾期贷款监管
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）
A . A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B . B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C . C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D . D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
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以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）。
A . 银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B . 系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中
C . 反洗钱档案不允许对外调阅
D . 应销毁处理的档案须经主管领导审批
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以下关于保险营销员收付费环节监管的说法中，错误的是（）。
A . 保险营销员不得接受投保人委托代缴保险费、代领退保金
B . 保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现金保费，依照保险合同单次金额不超过人民币1000元
C . 保险营销员可以代客户垫交保费
D . 保险营销员不得向投保人、被保险人或受益人收取保费以外的费用
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。以下关于现场检查的说法，哪一个是错误的？
A . 现场检查时，检查人员可以少于二人，但是应当出示合法证件和检查通知书
B . 有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C . 有权封存可能被毁损的文件、资料
D . 有权检查银行业金融机构运用电脑管理业务数据的系统
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以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（）。
A . 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B . 商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任
C . 监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查
D . 资本充足率检查包括对压力测试工作开展情况进行检查
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是。
A . A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B . B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C . C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D . D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
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以下关于风险监管员考核说法错误的是（）。
A . 风险监管员考核分为平时考核和年度考核
B . 平时考核每季度至少进行一次
C . 考核采取百分制
D . 考核组按照考核内容评分标准逐项评分
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大陆法系和普通法系的资本主义法律制度具有不同的特点，以下关于二者的区别的说法中，错误的是：( )
A．历史渊源的差别。
B．法的渊源的差别。
C．法的结构上的差别。
D．法的本质上的差别
