以下不属于电子银行业务常用的客户身份识别策略的是（）。

相似题目

• 与其他电子银行渠道相比，手机银行安全性最具特点的是构建了基于银行账号的硬件身份识别体系，即客户身份信息与手机号码建立了唯一的绑定关系。

  A . 正确 B . 错误

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• 在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下不属于财务报表分析的是( )。

  A . 财务报表是否如实提供会计信息 B . 财务报表是否采用统一的编制基础 C . 核查存货周转率、流动资产周转率等营运能力比率 D . 有无随意变更会计处理方法

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• 根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，以下说法正确的是（）。

  A . 金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，并留存身份证明文件复印件； B . 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件； C . 对于留存的客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年； D . 对于客户的交易记录，金融机构应当自交易记账当年计起至少保存5年。

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• 柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

  A . A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B . B、回访客户 C . C、要求客户提供承诺证明 D . D、向公安、工商行政管理等部门核实

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• 以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求？（）

  A . A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。 B . B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。 C . C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。 D . D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。

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• 金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术，识别与验证使用电子银行服务客户的真实、有效身份，并应依照与客户签订的有关协议对客户（）等实施有效管理。

  A . A、作业权限 B . B、资金转移 C . C、止损限额 D . D、交易限额

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• 任意分行无法通过客户身份识别系统采集个人客户身份证件电子影像属于（）。

  A . 一般事件 B . 较大事件 C . 特大事件 D . 重大事件

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• 商业银行应采取有效措施切实保障客户信息安全，加强电子资金转移和支付环节的身份识别管理。从客户银行账户扣划资金时，原则上应由账户所在银行完成电子资金转移与支付交易的（）。

  A . A、安全保护 B . B、安全认证 C . C、信息安全 D . D、身份认证

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• 利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，采取（）等相应的客户身份认证措施，识别客户身份。

  A . 电话人工核对 B . 静态密码 C . 动态口令卡 D . 客户证书

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• 个人客户身份识别应包括但不限于如下几个方面的内容: 一是客户身份证件是否真实、有效, 是否是账户持有人本人注册; 二是客户年龄和职业等背景信息是否与其电子银行申请动机相符, 是否存在本人注册并将注册信息卖给他人使用的可能。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。

  A . 通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。 B . 核对客户是否在农业银行开立账户。 C . 核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。 D . 核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。 E . 核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。

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• 在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（）

  A . A.识别或保存被代理人的有效身份证件 B . B.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 C . C.不允许他人代理 D . D.识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码

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• 法人类电子银行业务识别客户身份的内容有（）。

  A . 核对客户是否在农业银行开立账户 B . 核对客户基本信息与营业执照，事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致 C . 核对注册账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符，账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符 D . 通过联网核查系统对经办人以及企业网上银行管理员，操作员的有效身份证件进行查询核实，并将核查信息打印与身份证复印件一起装订

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• 无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国民生银行《柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定》要求，以下做法正确的是：（）

  A . 未成年人持户口簿办理业务的，应在英文地址栏录入其监护人姓名及其有效身份证件号码 B . 如发生不同客户持有的有效身份证件种类、号码完全相同的情况，柜员不得办理 C . 柜员在建立客户信息时，应事先采取询问客户或根据姓名、证件种类及号码等要素查询综合业务系统等方式确认是否已存在信息，避免重复建立 D . 港澳居民往来内地通行证和台湾居民来往大陆通行证的号码中均含有持有人终身号可以审核

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• 注册电子银行业务的个人客户身份识别内容（）。

  A . 通过联网核查系统核对客户的有效身份证件 B . 核对客户在农业银行开立账户 C . 刷卡或刷存折，系统读取账户信息并核对相关信息的一致性 D . 校验通过后，客户通过密码键盘输入账户支付密码，系统校验账户支付密码及磁道信息

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• 下列要素中属于在电子渠道交易中银行用于识别客户身份的信息要素的有（）。

  A . 账号 B . 动态密码 C . USBKEY D . 签约指定手机号码

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• 对以下（）各项不符合客户身份识别规定的，银行要中止对该客户的业务办理。

  A . 客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务； B . 对公客户的控股股东或者实际控制人，法定代表人，负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，应中止为客户办理业务； C . 依据有关法律被司法机关冻结的账户，应当根据司法机关的要求中止办理业务。

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• 江苏农信网上银行开户需要客户提供有效身份证件，以下不属于有效身份证件的是（）。

  A . 士兵证 B . 回乡证 C . 学生证 D . 军官证 E . 驾驶证

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• 注册电子银行业务的识别客户身份包括（）。

  A . 通过联网核查系统核对客户的有效身份证件。 B . 核对客户是否在农业银行开立账户。 C . 刷卡或刷存折，系统读取账户信息并核对相关信息的一致性。 D . 客户通过密码键盘输入账户支付密码，系统校验账户支付密码及磁道信息。

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• 《晋商银行反洗钱管理办法》规定，在履行客户身份识别义务时，发现以下情形的，应当及时报告反洗钱管理部门，经总行审定后，提交电子可疑交易报告，并向当地中国人民银行当地分支机构报告:。

  A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件 B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息 C．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息 D．客户使用伪造、变造的身份证明文件欺骗银行开立账户

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• 对于来自涉及制裁的客户，要根据我行有关制裁管理政策采取差异化的业务策略。对于涉及制裁的我行Ⅰ级控制的客户，原则上应进一步开展特定客户身份识别或加强客户身份识别后，再与客户维持业务关系()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 针对达到客户身份识别标准的保全给付业务，增加对关系证明文件的规范性审核，以下说法正确的是（）

  A．付费一万元以上且投、被、受非同一人的，需额外提供关系证明文件 B．如提供关系证明，应审核原件，并留存复印件或影印件，审核要求同身份证，标注原件已验签署审核人姓名 C．如客户反馈关系证明文件提供有困难且有合理理由的，可提供申请资格人（或其监护人）亲笔签字确认的《关系声明》 D．客户提供的关系证明/声明应与核心业务系统中记录的投被保险人关系一致，如有不符，可后附资料继续操作该业务

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• 以下不属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）

  A．新客户身份识别 B．持续身份识别 C．抽样识别客户身份 D．重新识别客户身份

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