以下不属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）

相似题目

• 为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

  A . 规范 B . 规定 C . 监督 D . 管理

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• 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（）。

  A . 按照操作规定不需保存 B . 专门保管 C . 保存至反洗钱调查工作结束 D . 永久保留

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• 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，承担未履行客户身份识别义务的责任的是（ ）。

  A . 客户 B . 第三方 C . 直接经办人 D . 该金融机构

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• 以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）

  A . 了解客户。 B . 对象广泛。 C . 内容复杂。 D . 功效性。

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• 《反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

  A . 第三方 B . 该金融机构 C . 该客户自身 D . 该金融机构与第三方

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• 反洗钱工作年度报告包括但不限于以下内容：全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展（）检查情况等。

  A . 现场 B . 非现场 C . 现场和非现场 D . 远程

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• 以下哪些银行卡业务应对客户进行反洗钱身份识别（）

  A . 受理发卡申请 B . 柜面领卡 C . 柜面启用 D . 柜面挂失.重置密码 E . 大额存取现金

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• （）负责在本业务条线管理工作中履行反洗钱义务要求，在本业务条线制度制定、流程设计等工作中落实反洗钱大额和可疑交易报告报送、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等各项内控要求。

  A . 反洗钱业务部门 B . 所有部门 C . 各支行 D . 电子银行部

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• 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。

  A . 客户身份识别 B . 客户身份资料保存 C . 交易记录保存 D . 大额和可疑交易报告

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• 反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。

  A . 个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规 B . 是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规 C . 客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定 D . 是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务

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• 金融机构委托（）识别客户身份的，第三方必须按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

  A . 中介公司 B . 金融机构以外的第三方 C . 担保公司 D . 融资公司

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• 金融机构在识别客户身份时，碰到以下（）情况，需作为可疑情况向人行反洗钱监测中心和人行当地分支机构报告。

  A . 客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件 B . 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代信息的 C . 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D . 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性。

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• 下列关于反洗钱的说法中，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

  下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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• 下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

  下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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• 《反洗钱法》中规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，将处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（)

  是 否

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• 《晋商银行反洗钱管理办法》规定，在履行客户身份识别义务时，发现以下情形的，应当及时报告反洗钱管理部门，经总行审定后，提交电子可疑交易报告，并向当地中国人民银行当地分支机构报告:。

  A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件 B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息 C．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息 D．客户使用伪造、变造的身份证明文件欺骗银行开立账户

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• 根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别反洗钱义务的，情节严重的，处人民币20万元以上（）万元以下罚款

  A．30万 B．40万 C．50万 D．60万

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• 为了预防洗钱和恐怖融资活动，()金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

  A．规范 B．规定 C．监督 D．管理

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• 以下哪些项目需要进行反洗钱工作客户身份识别（）

  A．变更被保险人身份证件号码 B．变更投保人手机号码 C．变更投保人姓名 D．领取身故保险金20000元

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• 请客户配合身份识别工作时，可告知客户我国反洗钱、账户管理等法律法规依据，但不得以客户是我行（）等为由进行解释

  A．高风险客户、黑名单 B．可疑交易、高风险客户、黑名单 C．可疑交易、高风险客户 D．可疑交易、黑名单

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• 各部门履行客户身份识别义务时，如发现黑名单客户，应当向合规管理部反洗钱监测中心报告，经审核、分析甄别后仍确认为黑名单客户的，由合规管理部反洗钱监测中心向（)报告。

  A．A.中国反洗钱监测分析中心 B．B.中国人民银行当地分支机构报告 C．C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告

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• 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当按照规定，加强对非自然人客户的身份识别，落实以下哪些工作要求（）

  A．在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息 B．根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人 C．对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人 D．核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行

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• 在与客户建立客户关系后的10个工作日内，反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息，对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时，应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 反洗钱系统目前暂不具备客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理功能。（）

  是 否

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