商业银行应当严格执行大额风险集中度中单一客户10%和集团客户15%的授信高限，引导企业集团通过发债或采取银团贷款等方式融资

相似题目

• 为实现本行对单一客户的风险总控，各机构应严格执行统一授信管理的要求，无论是表内外传统信贷业务，还是新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务，都应纳入统一授信管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 各级行、社要严格执行贷款集中度管理，对单一客户贷款集中度不得超过百分之几？对单一集团客户贷款集中度不得超过百分之几？

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• 华夏银行各级行应当严格执行大额交易和（）制度。具体规定按华夏银行反洗钱数据报送有关规定执行。

  A . 日报 B . 可疑交易报告 C . 周报 D . 月报

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• 根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，单一集团客户授信集中度的指标值是（）

  A . A.小于等于15% B . B.小于等于30% C . C.小于等于25% D . D.小于等于50%

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• 《商业银行风险监管核心指标》规定，商业银行单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于（）。

  A . 20% B . 15% C . 10% D . 5%

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。

  A . 20万元 B . 15万元 C . 10万元 D . 5万元

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• 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度＝最大一家集团客户授信总额／（）×100%。

  A . 资本净额 B . 资本总额 C . 资产净额 D . 资产总额

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• 对于信贷集中度达标的机构，严格执行单一客户集中度不超过（）和集团客户不超过（）的监督标准。

  A . 30% B . 40% C . 10% D . 15%

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• 《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

  A . 10% B . 15% C . 25% D . 30%

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• 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

  A . 13% B . 14% C . 15% D . 16%

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• 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

  A . 5 B . 10 C . 20 D . 50

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• 根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》（银监发[2005]89号）规定，银监会要求单一集团客户授信集中度不应高于（），单一客户贷款集中度不应高于（）。

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• （）是指农合机构应严格执行监管部门及省联社有关规定，实行单一客户、关联客户表内外信贷业务的统一授信，防控集中度风险。

  A . A、分级管理原则 B . B、统一授信原则 C . C、诚信尽职原则 D . D、依法合规原则

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• （）指的是农合机构应严格执行监管部门及省联社有关规定，实行单一客户、关联客户表内外信贷业务的统一授信，防控集中度风险。

  A . A.分级管理原则 B . B.统一授信原则 C . C.诚信尽职原则 D . D.依法合规原则

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• 根据我国银监会制定的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列对单一客户授信集中度中集团法人客户特征的表述，正确的有（）

  A．共同被第三方企事业法人所控制的 B．在股权或经营决策上，间接控制其他企事业法人 C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的 E．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

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• 大额风险暴露监管要求中，非同业单一客户包括（）等

  A．主权实体、公共部门实体 B．中央银行 C．自然人 D．企事业法人 E．匿名客户

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• 根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版)法人客户授信应执行单一客户贷款余额不超过资本净额的10%，单一集团客户授信余额（剔除客户提供的保证金存款及以银行存单和国债质押的授信业务额度，下同)不超过资本净额的15%。（)

  是 否

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• 开户行要认真履行反洗钱监测工作职责,严格执行客户身份识别和大额可疑交易报告制度,做好网上银行大额可疑资金交易和异常资金流动的监管与报送工作。（)

  是 否

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• 《商业银行大额风险暴露管理办法》所称风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的暴露,包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露（）

  A．信用风险 B．政策风险 C．市场风险

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• 大额风险管理办法中所称的单一客户包括（）

  A．同业单一客户 B．同业单一客户 C．地方交易对手 D．中央交易对手

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• 根据《承德银行大额风险暴露管理办法（试行）》，本办法所称大额风险暴露是指本行对单一客户或一组关联客户超过本行净额2.5%的风险暴露（）

  A．资本 B．一级资本 C．核心一级资本

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• 根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过__、__等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息（）

  A．书面确认 B．电子邮件 C．电话确认 D．交易验证码

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• 某商业银行希望在风险偏好中增设关于单一客户贷款集中度的指标。银监会对该指标的要求是，商业银行单一客户贷款集中度不高于10%。此前该银行内部经营管理的要求是，该指标不高于7%。该银行对该指标最合理的偏好设置应当是（）

  A．11% B．10% C．9% D．7%

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• 商业银行大额风险暴露是指对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露

  A．2% B．2.50% C．3% D．3.50% 此题为多项选择题。

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